篇一：个人贷款及银行卡营销方案
个人贷款及银行卡业务营销方案
距离2016年结束已仅剩百天时间，为引导全行抢抓年末市场机遇，做好2016年个人贷款及银行卡业务的冲刺工作，根据近期分行领导对个人贷款工作的相关要求，确保城北支行全面完成个人贷款及银行卡条线任务指标，支行决定在全辖组织开展“个人贷款及银行卡百日营销”活动，全面做好个人贷款及银行卡业务的营销拓展工作，特制定本活动方案。
一、 活动时间
2016年9月21日至2016年12月31日
二、 活动目标
竞赛活动期间内实现人民币个人贷款新增投放1113万元，全面完成分行下达的任务指标；信用卡累计发卡261张；专项分期累计新增174万元。
三、活动目的
为回馈我行个人贷款合作开发商客户对我行个人按揭贷款、及个人金融产品的贡献，稳固和维护我行按揭贷款合作开发商，通过此次活动拓展我行个人贷款业务稳步发展，确保完成2016年度个人贷款业务指标，为2017年开门红活动打下坚实基础。 为了更好的拓展我行个人贷款业务，进一步加强个人贷款业务营销力度，促进与开发商的紧密合作，提高按揭专员的送件积极性，激励臵业顾问与我行合作，特制定如下营销方案。
四、参赛人员
辖内8家机构
五、活动实施细则
（一）个人贷款方面
对于客户经理的激励
1、对于在活动期间所有个人贷款按投放金额的1‰对客户经理进行激励。
2、对于在活动期间内，累计投放排名支行第一位的客户经理奖励三天年休假或1000元现金。
对于房地产按揭专员的激励
通过市场调查了解到同业竞争激烈，尤其是股份制银行审批条件宽松、审批流程简单，且其激励机制较好（浦发银行、兴业银行、中信银行每件50-200元不等），导致开发商按揭专员将大部分贷款资料送往他行。为此我行按不同序列进行进件奖励。
1、一类为非我行开发贷房地产企业按揭专员进件：按每笔100元进行奖励，金额在200万元以上按每笔200元进行奖励（前提条件:已达到已批待放），需指定专人做好台账登记。
2、一类为我行开发贷房地产企业按揭专员进件：按每笔50元进行奖励，金额在200万元以上按每笔100元进行奖励（前提条件:已达到已批待放），需指定专人做好台账登记。
（二）银行卡业务
1、拓展有效商户1户，奖励商方100元油卡。
2、拓展分期业务1笔，奖励合作方100元油卡。
3、商户收单1万元—5万奖励商户300元油卡，商户收单5
万-10万元以上奖励商户500元油卡，商户收单10万—20万元以上奖励商户1000元油卡，商户收单20万元以上奖励商户1500元油卡。
六、工作安排
1、加大个人贷款营销力度，提高业务接单能力和业务处理时效。由于开发商十分注重放款速度，会以此对合作银行进行综合评定，个贷中心应结合客户需求，确保在最短时间内将贷款资料报送，取得开发商的信任，不断提高接单量，争取新建项目的继续深入合作。因此，个贷客户经理在业务处理过程中要将提高服务效率作为我行在同业竞争中的亮点，在规定的时间内及时完成贷款资料的收集上报、合同面签、抵押登记资料的集中移交等工作，加快办理流程。
2、大力推广线上产品“中银E贷”。各机构要尽快完成企业白名单的准入报送工作，逐步扩大“中银E贷”产品的开办范围。
3、为加强与房地产开发商、汽车经销商及装修公司的紧密合作，主管行领导、业务发展部主任（每周不少于3次）、个人客户经理、消贷中心消贷经理每天至少半天走访与我行合作的各大房地产企业及散户开发商总经理、销售总监等，了解他们的需求，掌握销售的实际状况，与其高管加强沟通，做好维护和拜访工作，营销费用实报实销,需经分管行长批准，标准按规定执行。
篇二：贷款营销方案20151111
营销方案
营销时间:开业之后
营销地点：西安长安新华村镇银行附近（步行半小时—一小时路程之内的所有区域）
人员：3人为一组，其中最好有一人为西安本地人，熟悉当地情况（路线，风土人情等），3人组合可以发挥每个人的最大潜能，能让团队的办事效率达到最高。
针对人群：个体工商户，小微企业主，农户等客户群 分析说明：西安长安区人口密集，经济繁荣，立身于次，想要发展自己的客户群体，那就必须踏入群体市场，从小做起，从低做起，逐步扩展。同时，根据连续几日的调查走访，得出：在同业贷款的中，我行的贷款有其独有的优势（调查简单，签合同上门，放款快捷等优势，还款方式灵活，贷后跟进及时，还款提醒，对客户负责）。
具体方案：
1.营销前期准备工作
进行本行员工的营销前培训，由熟悉当地的人员进行培训，主要培训长安区路线，地域环境（面积，人口分布，气候，农作物，当地产品，商场、市场分布等情况等）还有一些当地风俗习惯。
2.营销方式：
1.1宣传彩页
1.2行内营销
1.3横幅+展台营销
1.4非正式营销
1.1宣传彩页，需要大量的发放彩页，对于店面、商店密集的街道逐个发放+讲解（三人一组，由组长带领2名团队成员，进行街道营销，对于有意向的客户进行登记，留下联系方式等。下午回行里报道开会，先有组长汇报本组营销战果，再由每个成员谈自己的营销感受与遇到的营销问题，集体讨论解决方案，总结经验，制定下一步营销计划）
1.2行内营销，可以让一个客户经理在大堂进行营销（主要向客户推销本行存贷款的优势与亮点），办业务送礼品+存贷款营销。
1.3横幅+展柜营销，可以在本行附近的十字路口拉横幅，摆放展柜（彩页，宣传册，礼品，饰品）提供坐立式讲解，指引。同时可以与各大商业街区、电影院门前、大型超市（民生，百盛，开元，）合作推销本行存贷款。进日的走访中看到（中信银行在电影院门前摆放展柜宣传册推销信用卡、存贷款）
1.4非正式营销，可以利用下班，节假期，聚会等社交场合营销等。
汇报人：符伟星2015年11月11日
篇三：贷款成功案例
宁波市区的一位业主打来电话,说自己在白鹤新村有一套房子要做抵押贷款,贷25万.房子是96年的.她自己是在一家上市公司做预算,并且有预算资格证书.月收入在4200左右,有流水.她婚姻状况是离异,有离婚证和离婚协议,并且离婚协议上注明此套房屋归她自己所有.她做这笔贷款是想买辆车子,因为她觉得车贷利率高且额度低.所以想把房子抵押买车.
在了解这些情况后,我们觉得这个客户资质还是很好的,于是我们就让客户马上准备她自己的基本资料以及收入证明、流水、预算资格证,和工作证(因为客户是在上市公司,所以不用提供公司营业执照副本复印件,只提供工作证就可以).
在和银行预约之后,我们通知客户拿着所有备好的证件来公司面签.面签当天在审资料的时候发现客户的离婚协议上没有民政局的蓝章.还有一点就是房本首页显示是标准价的房子,可房本的第三页有另外盖了一个大红章,显示房产性质是商品房.最后和银行确定后客户的房本是没有问题的,但离婚协议要去民政局盖章.
于是,在面签后的第二天客户把盖好章的离婚协议送到了公司,我们马上递给银行.又等了三个工作日,银行就审批通过了.
现在房屋贷款的业务种类很多,如果您有房产或购买房产、购车、融资贷款.可以先向我们公司咨询一下.也许会为您省掉许多时间,消除一些烦恼!
马小姐大学毕业后在宁波的一家知名企业上班，最近通过一个朋友找到我，她表示想购买宁波市区的一处房产，房价大概在200万以内，她还需要办理商业贷款，大概贷款100万。按照她的需求我把她推荐到21世纪不动产并成功购买了一套房产，但是签订合同的时候才知道业主还有50万的按揭未结清，当时经纪人让马小姐把首付款先给业主，让业主去结清欠款，然后再办理贷款以及过户的手续。马小姐将这情况告诉我以后，我觉得这样风险太大，如果业主拿到钱不去还款或者业主还款后马小姐的贷款无法办理下来导致买卖不成，后果都是很严重的。
其实我们公司和买卖双方可以加签一个转按揭合同，银博房贷在中间起担保的作用，并且通过公证把双方违约的可能性降到最低，说得再直白一些就是给马小姐的50万买一份保险，如果出现风险，公司来承担相应的责任，收费也非常低，就是给业主还款额的2%。
在我的指导下，买卖双方很快加签了转按揭的合同，并很顺利的办理完了过户手续，现在马小姐还经常给我发短信表示感谢我当时的提醒。
孙先生最近有些心烦，他的儿子马上要出国留学了，按说是一件好事情，但是这需要一大笔钱，可孙先生本身并不是很宽裕，虽然收入有保障但是却没有大笔积蓄。孙先生有一套房产，一直在出租，每月的租金也比较丰厚，这几天孙先生正琢磨准备把房子卖掉来支付儿子出国的费用，但是这样一来，也就断了租金这个稳定的进项。
一个偶然的机会，孙先生结识了宁波银博房贷的客户经理，这位客户经理在理在了解到孙先生的情况之后，建议孙先生不要将房产出售，而是通过抵押贷款的形式向银行获取一笔信贷资金。孙先生听从了建议，并且通过宁波银博房贷办理了房产抵押消费贷款。用房产抵押消费贷款出来的资金支付了孩子出国留学的费用，而且房产还在自己的名下并且继续出租，将每个月的租金和自己的一部分薪水用于支付还款，一举多得，既保证房产还在自己的名下，也可以继续收取租金，还满足了孩子出国留学的费用。
王女士开了一家家俱工厂，现在需要扩大厂房，购买机器。由于公司的流动资金现在都压在其他生意上，暂时不能收回。现在手中唯一可用的资产就是位于市区的一处房产，评估价格为120万。因为是自用房，如果把房子卖掉不但会严重影响到正常的生活，而且出售此房则面临最高达到10.6%的交易税费。要是把房产典当，成本又太高（月息3.32%）。王女士为此非常着急。通过朋友介绍，王女士找到了我公司。我公司的客服人员根据王女士的具体情况量身选择了贷款产品。将王女士的这套房产抵押给银行，向银行申请70万元10年期的贷款。而且王女士以前没有过购房贷款，银行将根据他个人的资信情况决定执行基准利率下浮10%的利率。有我公司做出面，在第一时间王女士就拿到了这笔钱。就这样王女士的资金周转问题解决了，同时又可以节省一部分利息，可谓一举多得。
《银行贷款营销案例》
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