篇一：金融防诈骗案例讲座
金融防诈骗案例讲座
老人防诈骗案例
陷阱离我们究竟有多远
不听老人言，吃亏在眼前。”说的是老年人阅历丰富，见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。然而，在现实生活中，老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象，他们一旦上当，遭受的往往是财产和精神的双重打击。怎样让老人在遇到违反常识的陷阱面前有一个清醒状态，很值得众人关注。据民警接到的报案情况统计，老人遭遇的陷阱有以下几种：
1、纪念币真假难辨：以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝的骗局，会有多个骗子共同行动，“有人负责搭讪，有人负责冒充专家、国家工作人员?鉴定真伪?，眼花缭乱，让老人难辨别真假。”
2、轻信宣传受骗去投资：诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人聚集的地方散发传单或上门推销。待一定数量的老人有意向后，会专门有人组织他们去参观“生产基地”，以显示公司实力。
3、非法集资诈骗：非法集资之所以盯上老人，是因为老人的经济特点比起年轻人，“收入稳定，愿意攒钱但花钱的地方不多”。同时，老人也希望多攒些钱，日后留给子女。自然，那些高回报投资就吸引了他们的眼球。
4、组织免费旅游：以老龄办、助老工程组织活动的名义打电话，通过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊，然后租用大客车把老年人送到景点，借机请所谓的“专家”进行现场保
健知识讲座，进而推销各类保健药品。
5、宣传投资项目：为把自己包装成正规公司，一些骗子首先在高档写字楼租下房间，精心装潢，然后虚构“投资项目”到处宣传。老年人来投资咨询时，他们热情接待，并请所谓的分析师“分析”行业背景、利润走向，以高额利息诱骗中老年人加盟投资。一旦老年人投入资金，公司就会人去楼空。
6、上门维修检测：骗子一般两人，谎称是暖气维修工，受物业公司委托到居民家中检修暖气，然后伺机实施盗窃。也有一些伪装成检测人员或民政工作人员，以检测煤气或办低保的名义，上门实施诈骗或抢劫。
7、冒充老人子女朋友：骗子谎称自己是被骗老人子女的朋友，能说出其儿子或女儿的姓名、工作单位等情况。取得老人信任后，便谎称家人有病急需用钱，向老人借钱。
8、掉包分钱：骗子一般在两人以上，骗子甲在匆匆行走时故意掉下一个包，里面装有成捆现金。老人拾到时，骗子乙立即上去要求“见面分一半”。此时甲返回找包，乙见状骗老人说：“你带上捡拾的包，我引开丢包人，为防止你独自带包逃走，必须将身上带的现金或值钱的物品押给我，待丢包人走后再分钱。”两名骗子走后，老人才发现包里的钱是假币。
有关老年人被骗的实例，经常被媒体报道，但仍不断有老人被骗，因为老人接收信息能力弱，一些被反复报道的行骗手段，他们仍不了解，给了骗子可乘之机。对此，民警提醒老年人应多看新闻，多接受一些法制教育，提高自身防骗能力。社区和各种老年协会，也要多收集，多讲解防骗知识，让大家在口耳相传间，提高防护意识。
骗子无孔不入，那么，老年人该如何防范？警方提示：坚持如下原则，让老人毫发无损：
首先，面对形形色色的骗术，一定要保持清醒的头脑，不贪图小利，不轻信他人谎言，牢记世上“没有免费的午餐”。要克服贪欲的心理，打消“用小钱赚大钱”、“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头，世界上没有天上掉馅饼的好事，要看好自己的钱袋子，凡是有人让你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、
送出去。
其次，平时多关注新闻媒体、社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传，了解当前多发的各类诈骗手法，提高警惕，加强对诈骗伎俩的识别能力。
第三，远离可疑人员。现在有些骗子常常主动与老年人打招呼，套近乎，同时表现得很热情，此时有的老年人就容易放松警惕。我们提醒老年人，千万不要和 “陌生人”过于亲热，以免上当受骗。另外，独自外出时不要带贵重物品和首饰。
第四，凡是要动钱的时候，不要相信骗子那些“不要告诉任何人”的鬼话，自己拿不定主意时，找老伴、孩子或找自己信得过的邻居和朋友，向他们通报情况，征求意见，商量对策，需要报警时要坚决报警。
第五，不要参加所谓公司提供的讲座、免费旅游、免费茶话会及免费参观公司经营等活动，防止受其蒙蔽；不要相信有高额回报的各种投资，防止利令智昏；一般来讲，所谓年收益能“保证”超过10%的，都要打一个大大的问号；不要盲目相信高额回报的宣传和所谓“公司实力”，防止一叶蔽目。
第六，老人有病要到正规的医院去看，买药要到正规的药店去买，征婚要通过自己信得过的亲友和正规的婚介所去征，谋求工作要到正规的中介所去找，出版书籍要到正规的出版社去洽谈。
最后，作为子女，也应该及时把一些诈骗案例向老人宣传，特别是和子女分开住的独居老人更要做好防范宣传，别轻易听信骗子的这些小伎俩。让老人感受亲情的同时还能防骗防盗，何乐而不为呢？
案例一：
2014年9月一天，工行某支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视中，发现一对四十多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作，便特别留心。经过观察，判断这对夫妇正在进行汇款操作，同时又发现两处疑点。第一，客户操作自助设备全在手机通话指导下进行；第二自助机器上的汇款画面是全英文的。大堂经理立即上前询问，客户称公安
机关打电话给他，说他的身份证及银行存款账户均已被他人盗用，且已透支，要他将个人存款集中转入警方的安全监控账户，以便警方破案。至此，小任已肯定这是一起汇款诈骗案，立即提醒客户。但客户不以为然，坚持要转。小任又提示客户阅读友情提示及自助区张贴的警方提示。客户还是将信将疑，当转账金额已输入，只差确认时，小任再次提醒客户小心诈骗，建议客户可先去银行对面的长桥派出所确认一下。终于，客户停止了操作，最终挽回了10余万元的损失。
与以往的短信诈骗案不同，此次案例以公安机关为名义进行诈骗，其欺骗性很强。虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙，都是采用自助设备汇款转账的方式，但也添加了新“技术”障眼法，就是犯罪分子利用大多数中老年人不懂英文，通过手机通话远程“指导”客户在自助设备的英文操作界面下操作转账/汇款手续，这样客户就在不知不觉中乖乖“中计”。
案例二：
2008年9月的一天，工行徐汇长桥支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视时，发现一对40多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作。经过小任的细心观察，他判断这对夫妇正在进行汇款操作，但同时又发现两处疑点：第一，客户操作自助设备全在手机通话指导下进行;第二，自助机器上的汇款画面是全英文的。小任上前询问，客户称公安机关打电话给他，说他的身份证及银行存款账户均已被他人盗用，且已造成透支，要他将存款集中转入警方的安全监控账户，以便警方破案。至此，小任已肯定这是一起汇款诈骗案，立即提醒客户，最终挽回客户10余万元的损失。
案例分析与以往的短信诈骗案不同，以公安机关为名义进行诈骗，其欺骗性很强。虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙，都是采用自助设备汇款转账的方式，但也添加了新障眼法，就是利用大多数中年人不懂英文，通过手机通话远程“指导”客户在自助设备的英文操作界面下操作，这样客户就在不知不觉中乖乖“中计”了。
案例三 电话诈骗你
2008年11月20日，一青年男子急急忙忙地来建行新城支行内勤主管处，称有人打电话给他，让他进行电话转账。此情况立即引起了该行员工警觉，经仔细询问，客户称其刚在松江购买一辆汽车并在江苏泰州办理上牌手续。当日，便有自称是泰州税务局工作人员打电话给他，称根据国家最新退税规定可以退给他税款4983.3元，款项已存入为其办理的中国银行借记卡内，卡号:4563222555325587，密码为：123456，让客户通过“01051661052”客服热线，自行将该卡卡内余额转入客户自己的借记卡内。该行员工当即向客户指出，银行办理个人银行结算账户要本人凭有效身份证件亲自办理的，税务局不可能为其办理银行卡，而且办理退税等相关业务也不会是通过电话进行转账就能操作的。后经过证实，该电话是诈骗电话，该行员工立即阻止客户输入卡号和密码。案例分析该诈骗案是根据客户购车的事实进行的诈骗，客户在上述案件中是收款方，更容易让人相信，使客户降低安全警惕性，但在所谓的电话银行操作过程中，也会要求客户输入自己的银行卡卡号和密码，从而使客户泄露了自己真实的卡号和密码。◎ 提示
银行卡诈骗
六大惯用伎俩
日前，上海银监局专门发布防范提示，列出几种犯罪分子常用的“陷阱”：
虚构退税信息。
虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。
虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。
篇二：防诈骗活动主持稿版
“学习防范电信诈骗 合力共建平安余杭”
余杭区防范电信诈骗大型宣传活动
1、开场1——东红拉丁舞学校（拉丁舞表演）
2、主持人登场，介绍主题讲述案例——安全账户诈骗，视频1，第一轮有奖问答，抽奖。
3、节目2——舞蹈
4、主持人登场，介绍主题讲述案例——冒充熟人，视频2，案例——群发短信，视频3，第二轮有奖问答，抽奖。
5、节目3——魔术（曹其）
6、主持人登场，介绍主题案例——监听他人手机，视频4，案例——退税、中奖，视频5，第三轮有奖问答，抽奖。
7、节目4——舞蹈
8、主持人登场，介绍主题案例——冒充法院人员，视频6，第四轮有奖问答，抽奖。
9、节目5——唱歌（文也）
10、主持人登场，介绍主题（反诈骗）知识总结，视频7，第五轮有奖问答，抽奖。
11、结束词6——舞蹈
主持流程：
片头音乐
节目1——开场舞（东红拉丁舞表演）
有请主持人
男：尊敬额各位领导各位来宾！
女：收音机前的听众朋友们，大家！
合：晚上好！
男：欢迎您来参与“学习防范电信诈骗 合力共建平安余杭”余杭区
防范电信诈骗大型宣传活动，本次活动是由XXXXXXXX主办，FM102.1丽人广播承办，同时我们的活动也在丽人广播电台中全程直播。
女：我不知道大家对电信诈骗是否了解，但是相信生活当中您一定遇到过一些情况。比如说：
你遇上过电话“响一声”就挂吗？
你遇到过陌生人打来电话叫你猜他是谁的吗？
你收到过“把钱汇到以下这个银行账号”这样的短信吗？
你接到过自称是公检法、医保、邮政、法院、电信的工作人员的电话，要你把钱转到安全账户吗？
男：你说的这些，我有好几样都遇到过！难道这些就是电信诈骗吗？ 女：很有可能！过去说到诈骗犯罪分子，不管他们的骗术有多高明，
多多少少都会留下蛛丝马迹。但是随着诈骗分子的骗术越来越高明，他们开始利用一些高科技手段，通过网络、电话、短信等方式进行诈骗，对受害人实施远程、非接触式诈骗，有很多受害者被骗了，都不知道这个骗子长什么样。
男：那挺可怕的，今天咱们就得好好学学防电信诈骗的知识了。今天
我们首先要了解的一个词语就是——“安全账户”。不要看安全账户有安全两个字，实际上，他可一点都不安全！
视频1播放
女：大家现在还觉得安全账户安全吗？ 男：今天我们也是特别有幸请到了曙光中队的X警官来到活动现场！
让他来帮我们解答一下，如何辨别是不是电信诈骗。
警官：其实根本就不存在安全账户这种东西！这是被诈骗分子捏造出
来用来欺骗被害者的。他们会冒充社保、医保、银行、电信等工作人员。以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露、
有线电视欠费、电话欠费为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给银行卡升级、验资证明清白，然后提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
第一轮有奖问答，抽奖
1、如果接到的电话号码，确实和相关部门的公开电话是一致的，那么对方的身份应该是真实的吗？（不是的，犯罪分子可以用高科技软件随意修改来电号码）
2、接到银行打来的电话，要你提供身份证信息给对方，可以提供吗？（不可以）
3、在银行办理汇款业务时，该不该拒绝银行工作人员的询问？（不应该，在汇款时应该接受银行工作人员的询问，保证安全）
第一轮抽奖
节目2——舞蹈
男：亚彤，我遇到点急事，想问你借2000块钱，你会不会愿意借给我？
女：当然可以啦！
男：那么大方啊！
女：那是当然的！你是我的搭档啊！咱俩是死党啊！你有难我能不帮
吗！
男：看！亚彤多义气啊！不过，有的时候犯罪分子就是抓住你的这个个性！对你进行电信诈骗！
女：真的假的？
男：我们来看看视频！
视频2——冒充老同学
男：你看！借钱得亲自面对面跟你借！或者你起码确定对方真的是你
认识的人，不要乱借！钱太多也不是这样花的呀！
女：我这里还有个案例！之前我说过，有很多人收到过这样一种短信：
“请把钱汇到以下这个账户，收款人 小鸭鸭 ，账号是 1234567890.你有没有收到过？
男：我确实收到过。
女：你收到以后什么反应？
男：我觉得对方傻啊，这种短信怎么可能骗得了我。
女：可是就是这种短信，让很多人上当受骗，他用的方法就是撒网捕
鱼，为的就是欺骗那些刚好要去汇款或办理汇款业务的人。来！我们看视频！
视频3——群发短信
篇三：大学生防盗防诈骗安全知识讲座
大学生防盗防诈骗安全知识讲座——体育学院防诈骗知识讲座
为贯彻学院安全教育活动方案的具体实施，为提高我院同学的防范意识，增强全院学生自卫的能力，体育学院举办的“大学生防盗防诈骗安全知识讲座”正在进行。此次讲座由我院院长刘笑舫制定，韩连军、郭戈、王满、忽中铎等老师参加，讲座由体育学院学生处书记张旻主持。学院500余名学生听了这次讲座。 张书记首先分析了当前大学生容易上当受骗、受到盗窃的客观原因，指出了大学生普遍存在着法律意识、安全意识以及自我保护意识不强的事实，并通过相关的案例，阐述了当前我院以及中国大学生在安全和自我保护上存在的一些问
题，提出了相关的预防和自我保护措施。
大学扩大招生以后，大学生带动周边地区经济不断发展的同时，也成了一些不法分子作案的目标。各种盗窃、诈骗甚至抢劫案屡屡发生在校园或者大学周边地带，严重影响了大学生的生活和学习，也给大学生带来了精神和财产上的损失，扰乱了学校的教学秩序。因此，在加大力度打击的同时，我们大学生更要学会自我保护，防止不法分子利用大学生的同情心和对社会认识的偏差进行诈骗等等活动。大学生被盗窃、被诈骗虽然不能预知，但是可以防范。他用我校一个女生在学校门口轻易相信别人、把自己银行卡和密码告诉对方，最后别骗走了1000多元作为例子说，在学校也要注意安全和自我保护，涉及到对方要求钱、卡、手机等等，要及时报警或者和学校保安联系，至少不要理会他，防止不法分子利用
大学生的同情心行骗。此外，黄海队长还举例说了飞车抢劫、室内盗窃、贴身行窃、拦路抢劫等案件。
最后张书记提出了相关的防范措施，要求广大大学生做到：钱财不外露；加强思想防范意识、防止非宿舍人员到宿舍推销等等。同时特别指出，大学生要加强自身修养，天上不会掉下馅饼，不要贪小便宜，同时也不要病急乱投医，以免上当受骗。手机、银行卡等丢失要尽快挂失，以尽量减少自己的损失。如果发生比较大的盗窃案件或者刑事案件，一定要注意保护现场，以帮助公安机关尽快破案。
通过此次安全讲座，我院广大学生受到了很好的思想教育和防盗防诈骗安全知识教育，确保每一位同学都树立安全防范诈骗的常识，获得广大老师和同学的一致好评。
体育学院
2008-3-25
《防诈骗讲座》
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