篇一：金融防诈骗案例讲座
金融防诈骗案例讲座
老人防诈骗案例
陷阱离我们究竟有多远
不听老人言，吃亏在眼前。”说的是老年人阅历丰富，见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。然而，在现实生活中，老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象，他们一旦上当，遭受的往往是财产和精神的双重打击。怎样让老人在遇到违反常识的陷阱面前有一个清醒状态，很值得众人关注。据民警接到的报案情况统计，老人遭遇的陷阱有以下几种：
1、纪念币真假难辨：以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝的骗局，会有多个骗子共同行动，“有人负责搭讪，有人负责冒充专家、国家工作人员?鉴定真伪?，眼花缭乱，让老人难辨别真假。”
2、轻信宣传受骗去投资：诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人聚集的地方散发传单或上门推销。待一定数量的老人有意向后，会专门有人组织他们去参观“生产基地”，以显示公司实力。
3、非法集资诈骗：非法集资之所以盯上老人，是因为老人的经济特点比起年轻人，“收入稳定，愿意攒钱但花钱的地方不多”。同时，老人也希望多攒些钱，日后留给子女。自然，那些高回报投资就吸引了他们的眼球。
4、组织免费旅游：以老龄办、助老工程组织活动的名义打电话，通过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊，然后租用大客车把老年人送到景点，借机请所谓的“专家”进行现场保
健知识讲座，进而推销各类保健药品。
5、宣传投资项目：为把自己包装成正规公司，一些骗子首先在高档写字楼租下房间，精心装潢，然后虚构“投资项目”到处宣传。老年人来投资咨询时，他们热情接待，并请所谓的分析师“分析”行业背景、利润走向，以高额利息诱骗中老年人加盟投资。一旦老年人投入资金，公司就会人去楼空。
6、上门维修检测：骗子一般两人，谎称是暖气维修工，受物业公司委托到居民家中检修暖气，然后伺机实施盗窃。也有一些伪装成检测人员或民政工作人员，以检测煤气或办低保的名义，上门实施诈骗或抢劫。
7、冒充老人子女朋友：骗子谎称自己是被骗老人子女的朋友，能说出其儿子或女儿的姓名、工作单位等情况。取得老人信任后，便谎称家人有病急需用钱，向老人借钱。
8、掉包分钱：骗子一般在两人以上，骗子甲在匆匆行走时故意掉下一个包，里面装有成捆现金。老人拾到时，骗子乙立即上去要求“见面分一半”。此时甲返回找包，乙见状骗老人说：“你带上捡拾的包，我引开丢包人，为防止你独自带包逃走，必须将身上带的现金或值钱的物品押给我，待丢包人走后再分钱。”两名骗子走后，老人才发现包里的钱是假币。
有关老年人被骗的实例，经常被媒体报道，但仍不断有老人被骗，因为老人接收信息能力弱，一些被反复报道的行骗手段，他们仍不了解，给了骗子可乘之机。对此，民警提醒老年人应多看新闻，多接受一些法制教育，提高自身防骗能力。社区和各种老年协会，也要多收集，多讲解防骗知识，让大家在口耳相传间，提高防护意识。
骗子无孔不入，那么，老年人该如何防范？警方提示：坚持如下原则，让老人毫发无损：
首先，面对形形色色的骗术，一定要保持清醒的头脑，不贪图小利，不轻信他人谎言，牢记世上“没有免费的午餐”。要克服贪欲的心理，打消“用小钱赚大钱”、“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头，世界上没有天上掉馅饼的好事，要看好自己的钱袋子，凡是有人让你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、
送出去。
其次，平时多关注新闻媒体、社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传，了解当前多发的各类诈骗手法，提高警惕，加强对诈骗伎俩的识别能力。
第三，远离可疑人员。现在有些骗子常常主动与老年人打招呼，套近乎，同时表现得很热情，此时有的老年人就容易放松警惕。我们提醒老年人，千万不要和 “陌生人”过于亲热，以免上当受骗。另外，独自外出时不要带贵重物品和首饰。
第四，凡是要动钱的时候，不要相信骗子那些“不要告诉任何人”的鬼话，自己拿不定主意时，找老伴、孩子或找自己信得过的邻居和朋友，向他们通报情况，征求意见，商量对策，需要报警时要坚决报警。
第五，不要参加所谓公司提供的讲座、免费旅游、免费茶话会及免费参观公司经营等活动，防止受其蒙蔽；不要相信有高额回报的各种投资，防止利令智昏；一般来讲，所谓年收益能“保证”超过10%的，都要打一个大大的问号；不要盲目相信高额回报的宣传和所谓“公司实力”，防止一叶蔽目。
第六，老人有病要到正规的医院去看，买药要到正规的药店去买，征婚要通过自己信得过的亲友和正规的婚介所去征，谋求工作要到正规的中介所去找，出版书籍要到正规的出版社去洽谈。
最后，作为子女，也应该及时把一些诈骗案例向老人宣传，特别是和子女分开住的独居老人更要做好防范宣传，别轻易听信骗子的这些小伎俩。让老人感受亲情的同时还能防骗防盗，何乐而不为呢？
案例一：
2014年9月一天，工行某支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视中，发现一对四十多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作，便特别留心。经过观察，判断这对夫妇正在进行汇款操作，同时又发现两处疑点。第一，客户操作自助设备全在手机通话指导下进行；第二自助机器上的汇款画面是全英文的。大堂经理立即上前询问，客户称公安
机关打电话给他，说他的身份证及银行存款账户均已被他人盗用，且已透支，要他将个人存款集中转入警方的安全监控账户，以便警方破案。至此，小任已肯定这是一起汇款诈骗案，立即提醒客户。但客户不以为然，坚持要转。小任又提示客户阅读友情提示及自助区张贴的警方提示。客户还是将信将疑，当转账金额已输入，只差确认时，小任再次提醒客户小心诈骗，建议客户可先去银行对面的长桥派出所确认一下。终于，客户停止了操作，最终挽回了10余万元的损失。
与以往的短信诈骗案不同，此次案例以公安机关为名义进行诈骗，其欺骗性很强。虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙，都是采用自助设备汇款转账的方式，但也添加了新“技术”障眼法，就是犯罪分子利用大多数中老年人不懂英文，通过手机通话远程“指导”客户在自助设备的英文操作界面下操作转账/汇款手续，这样客户就在不知不觉中乖乖“中计”。
案例二：
2008年9月的一天，工行徐汇长桥支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视时，发现一对40多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作。经过小任的细心观察，他判断这对夫妇正在进行汇款操作，但同时又发现两处疑点：第一，客户操作自助设备全在手机通话指导下进行;第二，自助机器上的汇款画面是全英文的。小任上前询问，客户称公安机关打电话给他，说他的身份证及银行存款账户均已被他人盗用，且已造成透支，要他将存款集中转入警方的安全监控账户，以便警方破案。至此，小任已肯定这是一起汇款诈骗案，立即提醒客户，最终挽回客户10余万元的损失。
案例分析与以往的短信诈骗案不同，以公安机关为名义进行诈骗，其欺骗性很强。虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙，都是采用自助设备汇款转账的方式，但也添加了新障眼法，就是利用大多数中年人不懂英文，通过手机通话远程“指导”客户在自助设备的英文操作界面下操作，这样客户就在不知不觉中乖乖“中计”了。
案例三 电话诈骗你
2008年11月20日，一青年男子急急忙忙地来建行新城支行内勤主管处，称有人打电话给他，让他进行电话转账。此情况立即引起了该行员工警觉，经仔细询问，客户称其刚在松江购买一辆汽车并在江苏泰州办理上牌手续。当日，便有自称是泰州税务局工作人员打电话给他，称根据国家最新退税规定可以退给他税款4983.3元，款项已存入为其办理的中国银行借记卡内，卡号:4563222555325587，密码为：123456，让客户通过“01051661052”客服热线，自行将该卡卡内余额转入客户自己的借记卡内。该行员工当即向客户指出，银行办理个人银行结算账户要本人凭有效身份证件亲自办理的，税务局不可能为其办理银行卡，而且办理退税等相关业务也不会是通过电话进行转账就能操作的。后经过证实，该电话是诈骗电话，该行员工立即阻止客户输入卡号和密码。案例分析该诈骗案是根据客户购车的事实进行的诈骗，客户在上述案件中是收款方，更容易让人相信，使客户降低安全警惕性，但在所谓的电话银行操作过程中，也会要求客户输入自己的银行卡卡号和密码，从而使客户泄露了自己真实的卡号和密码。◎ 提示
银行卡诈骗
六大惯用伎俩
日前，上海银监局专门发布防范提示，列出几种犯罪分子常用的“陷阱”：
虚构退税信息。
虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。
虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。
篇二：滨湖康园社区开展老人防骗知识讲座
滨湖康园社区开展老人防骗知识讲座
【编辑日期：2014-11-7】 【作者：义城街道】 【阅读次数：7次】
【 关 闭 】
随着现代各类诈骗手段的花样百出，为提高小区内老年人的安全防范意识及能力，11月6日，滨海康园社区与安徽三联学院合作，邀请学院学生，为社区的回迁老人特别是空巢老人，开展了一场既生动又有趣的“老年人防骗知识讲座”。
大学生们首先从老年人受骗的原因进行分析，并列举现实生活中老年人遇到的各类诈骗实例，方便老年人辨别和识记。同时，还现场传授了一些防骗的招数：如不要轻信“天上掉馅饼”的谎言，天下没有免费的午餐；不要轻易对陌生人外露钱财；不要轻易透露个人银行卡、密码等个人信息；遇到可疑诈骗电话或短信时，一定要先跟亲戚或朋友咨询，或拨打110求助电话等等。
经过现场的实例讲解、情景模拟等环节的详细解说，使现场听讲座的老年人充分的了解和学习了防骗知识，提高了安全防骗意识。（滨湖康园社区 尹亮月）
篇三：老人被骗案例分析 让老年人与被骗说
老人被骗案例分析 让老年人与被骗说“再见”
2014年
12月10日 17:04 来源:中国警察网作者:石杨
小时候，父母教导我们“不要和陌生人说话”；长大后，年迈的父母轻易就相信了他人的“甜言蜜语”。常言道：“不听老人言，吃亏在眼前。”意为老年人见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。事实上，在现实生活中，老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象，他们一旦上当，遭受的往往是财产和精神的双重打击。
以老年人为犯罪对象的诈骗犯罪手法一直在不断地演变。骗子的手法林林总总，针对老人反应较为迟钝、容易轻信对方、封建迷信思想重、或贪心或滥发善心等弱点，骗取钱物。如何让老人在遇到违反常识的陷阱面前有一个清醒状态，值得大众关注。
相关案例：
【虚假“便民”常出现 放松警惕就中招】
于大妈家里突然来了两位自称是燃气公司的工作人员，为用户统一安装“防煤气泄漏报警器”。于大妈热情地将两人请进门。两人将一个白色的小盒子安装到厨房后向于大妈索要了350元“安装费”，但没开具发票。后于大妈拨打燃气公司电话确认，却被告知没有此事。
【捡钱骗局经常演 糊涂路人仍不防】
李大妈去银行取钱的路上，发现前面的胖男子掉下一个牛皮纸信封。她正想叫住那名男子时，从后面赶来一个“瘦高个儿”，迅速捡起信封，两人发现信封里装着两沓钞票。“瘦高个儿”让李大妈不要声张，并提议两人到偏僻巷子里分钱。这时，胖男子回来“找钱”，并一口咬定李大妈捡了他的钱。为证明清白，李大妈将身上的钱物都拿出来给他看，并把银行卡密
码也说了。在ATM机上“排除”李大妈的“嫌疑”后，胖男子悻悻离去。这时，李大妈发现卡内的5500元钱已被人取走。
【飞来大奖莫惊喜 让您掏钱洞无底】
冯大爷路过市场时看到“刮刮卡”摸奖活动，而且不时有人抽到手机、VCD等贵重奖品。他也将刚从银行取出的2000元现金都拿出来摸奖，结果只抽中几瓶洗发水。后经警方调查，这是个分工明确的诈骗团伙，骗子在“刮刮卡”上预先做好了标记，所以“奖托”抽到的都是大奖，而参与群众抽到的则是伪劣洗发水。
【免费医疗老专家 特效药品把口夸】
76 岁的陈大爷根据街头传单，来到某宾馆参加老年人心血管疾病方面的“免费体检”。经单独会诊，“专家”推荐了一种价格高昂的降血脂“特效药”，声称此药专供国家领导人。陈大爷遂花大笔钱购买了该药。陈大爷服用后却发现没有任何疗效，才知道是上当受骗了。
【莫名短信蹊跷多 没事轻易不回复】
张女士收到一条短信，称其银行的电子密码器将于次日失效，要尽快登录指定网站进行升级。为避免造成经济不便，张女士按照短信提示登录了网站，并输入身份证号、银行卡号和密码。随后，她收到银行发来的消费提示短信，告知她刚刚消费了 30 多万。张女士意识到自己被骗了，马上报警。
为什么老人容易受欺诈？
中国人民公安大学治安学院院长宫志刚认为，老年人受骗是个老话题，老年人是社会上主要的受骗对象，主要原因有以下几方面——
原因1：年纪越大就越倾向于相信别人
随着年纪增大，老年人的知识、信息结构明显跟不上社会的发展，对社会中很多复杂的现象知之不多，知觉反应迟钝，轻信花言巧语，加之与社会接触较少，分析判断能力减弱，对花样日益翻新的骗术不易识别，易被歪门邪说所迷惑，便往往成为犯罪分子诈骗的目标。
原因2：物质、健康需求增大
部分老年人退休或下岗后经济状况不够稳定，常期望能有机会意外致富，因此容易上假广告和推销商的当，损失钱财。另外，随着身体各项机能逐渐衰退，病痛增多，他们对晚年生活的不确定感以及对死亡的恐惧感会增强，这个时候，他们会特别迷信各种“神奇”的疗法，以求“不得病”，一些江湖骗子就利用部分老年人的心理，打着祛病强身、偏方有奇效等幌子进行欺骗。
原因3：与亲人缺乏沟通、联系
人到了晚年，就希望得到更多的关怀，而一旦跟家人、亲戚的亲密联系不足，面对陌生人递过来的“关爱”橄榄枝，老年人很难去设防，要被欺骗很容易。在很多的保健产品诈骗中，骗子就对老人关怀备至，嘘寒问暖。另外诈骗者通过电话等手段谎称自己是老人的儿孙，并且用自己遇到急事为由头要一大笔钱。看似简单的手段，却因为被骗者独居、与儿孙联系少，一时情急，屡屡得手。
原因4：诈骗的形式越来越专业化
对老人进行诈骗的形式一直在变化，在物价、医疗上涨等背景下，老龄人的安全感降低，很容易陷入到许以重利等融资投资中去。老年人是投资理财风险防范最弱的群体，投资理财知识缺乏，获取市场行情信息的渠道窄，再加之耳根软，爱贪便宜。而一些不法份子就利用老年人的这些“特点”，设下投资理财陷阱，引诱老年人上当受骗。
公安部离退休干部局副局长吕小平认为：“保障老年人权益，关乎国家长治久安，关乎社会公平正义，关乎家庭幸福安康。老年人一旦被骗，对身心的打击是非常大的，与其‘亡羊补牢’，不如‘防患未然’。”
面对骗子的无孔不入，老年人该如何防范？
一、要经常读书看报，关心国家大事，开阔自己的视野，尤其要多关注一些法制栏目的文章和节目，社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传，了解当前多发的各类诈骗手法，提高警惕，加强对诈骗伎俩的识别能力，从别人的上当受骗的经历中汲取教训，使自己变得理智和聪明一些。
二、要克服贪欲的心理，要打消“用小钱赚大钱”、“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头，世界上没有天上掉馅饼的好事，要看好自己的钱袋子，凡是有人让你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、送出去。
三、凡是要动钱的时候，不要相信骗子那些“不要告诉任何人”的鬼话，不要和 “陌生人”过于亲热，自己拿不定主意时，或找老伴、或找孩子、或找自己信得过的邻居和朋友，向他们通报情况，征求意见，商量对策，需要报警时要坚决报警。另外，独自外出时不要带贵重物品和首饰。
四、有病要到正规的医院去看，买药要到正规的药店去买，征婚要通过自己信得过的亲友和正规的婚介所去征，谋求工作要到正规的中介所去找，出版书籍要到正规的出版社去洽谈。
五、不要参加所谓公司提供的讲座、免费旅游、免费茶话会及免费参观公司经营等活动，防止受其蒙蔽；不要相信有高额回报的各种投资，防止利令智昏；不要盲目相信高额回报的宣传和所谓“公司实力”，防止一叶蔽目。
《老年人防诈骗讲座》
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