邮政储蓄银行稽核差错分析范文

时间：2016-10-01 13:48:32 来源：免费论文网

篇一：邮政银行稽核督导的工作总结

先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：2010年过去了，我很怀念它。这一年，我和我的

团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式的行事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管理风

格的领导下，不断汲取着魏总、默总等老领导的业务经验，不断向工行的老师们请教和探讨，

在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，我简要

对2010年的工作做以下总结：

一、主要业务开展

用三句话来概括，就是2010年是个上会报告年，2010年是个开拓创新年，2010年是个

制度规范年。

（一）2010年是个上会报告年随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么

这么说呢，2010年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计

了一下，从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营

分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，平均每个月1份多，

仅正文及附件总字数约13万余字，至于为写成这13万字所需要读的基础材料更是数量巨大。

《稽核部年度工作计划》，计划合计13543字，附件4532字，汇总分析量214065字，分为简

约版和详细版，上了2次行长办公会并通过。《华夏银行股份有限公司xx年年内部控制检查监督工作报告》，20389字，分为汇报版、

报告版和说明，董事会通过。《华夏银行市场风险管理审计报告》，8678字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通

过。《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。《2010年1季度稽核监督报告》，正文6284字，附件38435字，行长办公会汇报。《2010年1季度内外部检查问题整改情况报告》，10583字，由李总作为部分内容向吴行

长汇报。

《2010年上半年稽核监督分析报告》，正文6885字，数易其稿，同时制作ppt，上半年

经营分析会上宣讲，行领导好评。《2010年上半年内部控制监督报告》，7017字，董事会通过。《2010年度各分行突出风险问题分析报告》，11003字，准备向行领导汇报。《2010年度市场风险稽核报告》，6300字，准备向董事会报告。此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区

域行风险状况。

记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。因为，每

次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工

作的精准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或分行有很大的影响，xx年至

今，这么多年，承担着稽核部大部分上会材料的组织，压力是非常之大的。可以说，每一次

汇报，每一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的搭建;从内容的填充到整体的

润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了主撰人、协作者及各级领导

的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历它从无到有全过程的参与者

的心里。而2010年上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我不想一一道来，仅想讲印象

最深的2份。

一是全年工作计划的制定。2010年工作计划，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”

和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际

编制行动中。在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总沟通，由于无可

借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面和对象（首次涵盖了

总分行从行领导到柜台操作人员的各层面）、需求调研的问卷格式（分ab卷，既有选择题又

有问答题）、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容，每个细节和

节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，

当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带

给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我

给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，

可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读

量约为21万余字，这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少，已经记不清了，我只记

得2010年的计划的编制，我的汗水和泪水并存，收获和快乐并存。在这里，我要感谢北京分

部的王冬主任给我的大力支持与配合。二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部

门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦

能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。为了这份报告的成功，成书记专门在一季度稽核运行会上具体讲到怎样抓住分行的特点

进行描述，李总、吴总召开专门的会议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，

传递的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，

上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个字都不想删，

但受篇幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班子，各室也是通力配合。

现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们提供着分析素材；非现场室为我们统计

各类数据；系统室将业务骨干借给我们；离任室将最突出的人员风险提供给我们。报告的内容和结构经历了一次大的调整，第一稿是以分行为序，讲述各分行的突出风险或有特色

的经营亮点，这一稿我们就付出很多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成员也在加班。但

第一次部内会议讨论后，认为不能全面地反映各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期

内，让我们做了颠覆式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要特别提一下孙

影，她的工作效率和质量真的是非一般人所比，在短短半天的时间内，就在大量的资料中，

去粗取精，去伪存真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了宝贵的时间。还有

曲晨，作为系统室的援军，连续2天作ppt做到凌晨二三点。最后两天的白天，吴总在我的

办公桌前现场办公，一字一句的修改，最后一天的深夜9点至10点，李总给我打了不下20

个电话，一个问题、一个字地核实确认，报告当天早晨5点钟，李总还在对建议部分做最后

的修改和完善，吴总还打来电话提醒我又想起一个地方注意是否改了。我常想，部领导都这

样注重细节，我们这些从事具体工作的员工，根本没有理由不细心，不用心。这点点滴滴的

付出还是有所回报的，二季度的经营分析会上，有一位分行行长说这是他十二年参加经营分

析会听到的最好的一次报告，董事长和行长也给了充分的肯定。听到李总传达的这些评价，

我们的心也舒展起来，一切的努力都是值得的。（二）2010年是个开拓创新年为什么这么说呢？主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河，到年末总结出一整套

经验和机制，哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下，通过深入调研、认真分析、

举一反三，由理论到实践，再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。我们在年初就和部领导沟通督改室的整体工作思路，并不断进行修正和完善，从整改工

作制度到整改标准制定;从非现场差异化督改到协同化整改机制的确定;从现场核整改到非现

场督改案例分析；从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改的方向、流程、方式、

方法都做了创造性的完善和改进。短短的一年的时间，现在我们可以不谦虚地说，我们室的

员工都从整改督改的门外汉，晋升为整改督改工作专家了，当然专家也是有级别的，但起码

我们行宇在内审培训时能做到和同业银行就督改进行交流，并得到肯定，华夏银行的督改工

作也是有可圈可点之处的。在这个转变的过程中，我们也学到了很多东西：特别是我室两位

年纪较小的员工，行宇从现场室过来，做过督改后更多地领会到如何在现场检查问题确认的

同时就应更深层次地想到整改措施的重要性;丁鑫也从一遍遍对督改工作流程的梳理过程中，

理清了当前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地记得李总给我们提的关于整改工作

标准问题，要我们深入思考什么叫举一反三整改;也记得关于整改工作制度、实质性复核分析、

差异化督改、协同化整改、督改案例分析等等新的督改举措都是吴总率先提出来的;记得外聘

的董老师就物流金融问题的督改给我室提出了的非常具体指导意见。正是在大家的共同努力

下，2010年的督改工作呈现了前所未有的新局面，突出表现在以下12个方面：

1.建立整改工作制度。这个制度是我部率先提出的，开同业之先例。

2.建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围内为分行解决实际困难，

系统化地解决各分行的难点问题。

3.建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措，有效地利用稽核资源，有重点

地开展工作。

4.首次和专业部室联合督改。

5.首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟通整改。

6.探索对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等方式

7.建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式

8.建立非现场分析性审核与现场整改核查工作相结合的工作方式

9.建立按季度形成督改工作报告的机制

10.深化现场核查与延伸检查相结合的工作方法

11.建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法

12.建立针对行领导批示问题的快速反映机制 12个事项中创新类就有10项，上述工作的成效就是全年对xx至2010年度3746余个内

外部检查指出问题进行了督改，综合整改率达到约94%，比xx年年度的综合整改率提高了近

15个百分点，督改成效非常明显。（三）2010年是个制度规范年

1.年初伴随着稽核体制的改革，我根据新的稽核体制下新的业务流程特点，重新梳理篇

二：银行稽核部稽核监督工作总结银行稽核部稽核监督工作总结先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：2010年过去了，我很怀念它。这一年，我和

我的团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式的行事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管

理风格的领导下，不断汲取着魏总、默总等老领导的业务经验，不断向工行的老师们请教和

探讨，在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，

我简要对2010年的工作做以下总结：

一、主要业务开展

用三句话来概括，就是2010年是个上会报告年，2010年是个开拓创新年，2010年是个

制度规范年。

（一）2010年是个上会报告年随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么

这么说呢，2010年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计

了一下，从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营

分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，平均每个月1份多，

仅正文及附件总字数约13万余字，至于为写成这13万字所需要读的基础材料更是数量巨大。《稽核部年度工作计划》，计划合计13543字，附件4532字，汇总分析量214065字，分

为简约版和详细版，上了2次行长办公会并通过。

《华夏银行股份有限公司xx年年内部控制检查监督工作报告》，20389字，分为汇报版、

报告版和说明，董事会通过。《华夏银行市场风险管理审计报告》，8678字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通

过。

《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。《2010年1季度稽核监督报告》，正文6284字，附件38435字，行长办公会汇报。《2010年1季度内外部检查问题整改情况报告》，10583字，由李总作为部分内容向吴行

长汇报。

《2010年上半年稽核监督分析报告》，正文6885字，数易其稿，同时制作ppt，上半年

经营分析会上宣讲，行领导好评。《2010年上半年内部控制监督报告》，7017字，董事会通过。《2010年度各分行突出风险问题分析报告》，11003字，准备向行领导汇报。《2010

年度市场风险稽核报告》，6300字，准备向董事会报告。此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区

域行风险状况。

记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。因为，每

次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工作的精准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或

分行有很大的影响，xx年至今，这么多年，承担着稽核部大部分上会材料的组织，压力是非

常之大的。可以说，每一次汇报，每一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的

搭建;从内容的填充到整体的润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了

主撰人、协作者及各级领导的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历

它从无到有全过程的参与者的心里。而2010年上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我

不想一一道来，仅想讲印象最深的2份。一是全年工作计划的制定。2010年工作计划，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”

和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际

编制行动中。在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总沟通，由于无可

借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面和对象（首次涵盖了

总分行从行领导到柜台操作人员的各层面）、需求调研的问卷格式（分ab卷，既有选择题又

有问答题）、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容，每个细节和

节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，

当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带

给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我

给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，

可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读

量约为21万余字，这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少，已经记不清了，我只记得2010年的计划的编制，我的汗水和泪水并存，收获和快乐并存。在这

里，我要感谢北京分部的王冬主任给我的大力支持与配合。二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部

门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦

进行描述，李总、吴总召开专门的会议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，

传递的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，

上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个字都不想删，

但受篇幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班子，各室也是通力配合。

现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们提供着分析素材；非现场室为我们统计

各类数据；系统室将业务骨干借给我们；离任室将最突出的人员风险提供给我们。报告的内

容和结构经历了一次大的调整，第一稿是以分行为序，讲述各分行的突出风险或有特色的经

营亮点，这一稿我们就付出很多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成员也在加班。但第一

次部内会议讨论后，认为不能全面地反映各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期内，

让我们做了颠覆式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要特别提一下孙影，

她的工作效率和质量真的是非一般人所比，在短短半天的时间内，就在大量的资料(material)

中，去粗取精，去伪存真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了宝贵的时间。

还有曲晨，作为系统室的援军，连续2天作ppt做到凌晨二三点。最后两天的白天，吴总在我的办公桌前现场办公，一字一句的修改，最后

一天的深夜9点至10点，李总给我打了不下20个电话，一个问题、一个字地核实确认，报

告当天早晨5点钟，李总还在对建议部分做最后的修改和完善，吴总还打来电话提醒我又想

起一个地方注意是否改了。我常想，部领导都这样注重细节，我们这些从事具体工作的员工，根本没有理由不细心，

不用心。这点点滴滴的付出还是有所回报的，二季度的经营分析会上，有一位分行行长说这

是他十二年参加经营分析会听到的最好的一次报告，董事长和行长也给了充分的肯定。听到

李总传达的这些评价，我们的心也舒展起来，一切的努力都是值得的。（二）2010年是个开拓创新年为什么这么说呢？主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河，到年末总结出一整套

经验和机制，哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下，通过深入调研、认真分析、

作制度到整改标准制定;从非现场差异化督改到协同化整改机制的确定;从现场核整改到非现

场督改案例分析；从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改的方向、流程、方式、

方法都做了创造性的完善和改进。短短的一年的时间，现在我们可以不谦虚地说，我们室的

员工都从整改督改的门外汉，晋升为整改督改工作专家了，当然专家也是有级别的，但起码

我们行宇在内审培训时能做到和同业银行就督改进行交流，并得到肯定，华夏银行的督改工

作篇三：2014稽核员工作总结2014年度稽核工作总结一年来在各位领导和同事的关心帮助下，我认真提高自身思想素质，加强学习业务技能，

积极履行岗位职责，任劳任怨、忠于职守、勤奋工作认真学习专业知识和业务技能，根据总

行年初稽核工作计划以及阶段性工作安排，在做好本职工作的同时，积极引导辖内各支行开

展工作，较为圆满的完成了2014年领导安排的各项任务。现将2014年度稽核工作总结如下:

一、基本情况

包片辖内有**家支行**个分理处，即**支行、**分理处、**分理处、**铺支行、**支行、

**支行、**支行，共有员工**人。各项存款较上年同期有较大幅度的上升，但**支行、**支

行贷款营销不足；**、**不良贷款居高不下，且反弹趋势依然严重，通过历次检查发现信贷

业务在总行的规范管理和制度要求下，贷款发放操作初步规范提高，贷款风险得到有效控制；

会计基础在创建工作的带动下，会计工作秩序、会计核算和账务处理水平有所提高；安全保

卫工作制度已建立，各项安全设施达到了合规标准。因信贷人员紧张，部分社对农户小额信

用贷款的贷后检查明显不足，当然在内控制度执行和业务操作还存在一定差距。

二、稽核工作概况

篇二：邮政储蓄稽核心得(万年)

稽核培训心得

2012年5月11日在上饶市分行举办了会计稽核上线培训。李艳滨老师跟我们传达了总行对中国邮政储蓄银行江西省分行个人业务会计稽核凭证规范等制度和通知，讲解了个人业务会计稽核系统凭证的整理规范和系统操作规范。通过此次培训学习，让我们对会计稽核工作有了一个新的认识和提高，感触颇深。

强化稽核监督。稽核监督是内控机制中不可缺少又无法替代的一个重要环节，可以说，没有健全完备的稽核监督体制，要办好邮政储蓄是不可能的。深感柜员的责任感重了许多。在今后的工作中，我们要不断加强前台人员的在岗培训，使之能充分认识到稽核系统在日常工作中的重要性。

为此，万年县支行在5月18日晚上专门组织网点人员培训，培训人员有支行长、高柜人员、综合柜员、理财经理等，行领导非常重视这次的稽核系统上线，还在培训会上叮嘱大家一定要用心学习，争取在正式上线的时候都能正确的操作业务、少出错或不出错。大家在培训会议中都非常用心得听讲，而且中途也会积极的回答问题和提出一些疑问，并一一讨论，一一解决。经过三个小时的共同学习、讨论与测试，会后大家还在讨论这次考试的内容以及培训内容中的一些不懂得问题。

通过这次稽核系统培训，大家对凭证整理的规范操作有了个基本的了解，相信这段时间大家多看下培训课件，然后自己在慢慢琢磨，养成良好的规范操作习惯，尽量避免差错的发生，熟练掌握凭证整理

及差错整改的相关要求，争取在正式上线的时候以确保会计稽核系统的顺利上线。

万年六零支行（饶江梅）

二〇一二年五月二十三日

篇三：邮政储蓄银行合规管理年心得体会范文

精选范文:邮政储蓄银行合规管理年心得体会范文(共2篇)为增强邮政金融业务合规经

营管理意识,培育良好的合规文化，2011年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正

值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄

事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄

经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实

现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点

粗浅见解。一、正视问题，构建金融合规管理体系。邮政储蓄业务自恢复开办已经二

十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：

一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、

监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当

前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和

隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，

引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地

执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生；业务部门缺

乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的

问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真

空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各

部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法；二是建

立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系；

第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽

查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在

一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，

上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承

担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检

查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的

轨道。二、建章立制，构建金融合规制度体系。银行号称三铁：“铁制度、铁算

盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银

行，在金融业务发展上也应该是这样。1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有

规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制

订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目

前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就

在83项制度中去寻找答案。2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确

办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查

要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进

行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核；

支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保

制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、

章证入柜上锁” 等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。3、触犯制度严惩不怠。

要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十

种人”（涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债

严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人

员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员）进行风险管控和排查，对有章不循的员工，

要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到

约束和激励并举。

[邮政储蓄银行合规管理年心得体会范文(共2篇)]篇一：邮政储蓄银行合规管理年心得体会

范文

邮政储蓄银行合规管理年心得体会范

文

为增强邮政金融业

务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，2011年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，

当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮

政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮

政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建

立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我

谈几点粗浅见解。

一、正视问题，构建

金融合规管理体系。

邮政储蓄业务自恢

复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有

不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采

取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无

数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作

中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、

不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台

本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发

生；业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，

出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险

防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和

办法；二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整

改责任体系；

不仅不能削弱

管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金

融业务才会逐步走上规范化的轨道。

二、建章立制，构建

金融合规制度体系。

银行号称三铁：“铁

制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我

们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。

1、建立健全各项制

度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部

门应进行专门研究，及时制订或修订；对于基层行和[邮政储蓄银行合规管理年心得体会范文

(共2篇)]有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的

83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中

去寻找答案。

2、认真执行各项制

度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务

的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现

场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人

管库、双人押运、双线核算、双人复核；支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分

管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制

度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行情况。做到相互制

约，相互监督。

3、触犯制度严惩不

怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常

对“十种人”（涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个

人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累

犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员）进行风险管控和排查，对有章不循的

员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，

做到约束和激励并举。

篇二：邮政储蓄银行

合规管理年心得体会

邮政储蓄银行合规管理年心得体会自

银监会银行业合规文化建设工作开展以来，**县邮政储蓄高度重视，始终将此项工作作为各

项工作的重中之重，在取得阶段性成果的基础上，进一步创新途径，采取有效措施，严密步

署，狠抓落实，形成了高层垂范，上下联动，多措并举的合规文化建设环境，在全面扎实推

进的同时，有效的促进了合规文化建设的传播发展。

一、推进合规文化建

设的重要保障

1、高层重视亲力亲

为起到模范表率作用

领导班子首先认真

学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合

规文化建设是我们营业部生存、发展的内在迫切需要。同时，从高层做起，身体力行，亲力

亲为，起到了模范表率作用。**县邮政储蓄理事长崔ddd同志不但是合规文化建设的管理者，

更是践行者。虽然他已年过五十，但他戴着花镜一丝不苟，工工整整做学习笔记、写学习心

得的画面对职工来说胜过任何形式的说教。

2、员工认识到位积

极参与形成主动自觉学习的浓厚氛围

由于高层领导的亲

力亲为和模范表率作用，在员工中形成了一种无形的力量和动力，充分带动了全辖员工积极

参与的自觉性和主动性，从而形成了高层做起、上下联动、共同学习、共同提高的浓厚氛围。

3、将合规文化建设

列入重要的议事日程

[邮政储蓄银行合规管理年心得体会范文(共2篇)] **县邮政储蓄把合规文化建设列入极为重要的议事日程，定期召开专门会议进行研究部署。

利用各种机会、不同场合不断地向职工宣传，而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体

工作中去，不断推动合规文化建设向纵深发展。

二、推进合规文化建

设的有效途径

1、从职业操守培训

入手加强员工职业道德教育

邮政储蓄于xx年x月xx日和xx年x月x日分别对全体员工和新召录大学生进行了职业操守培训。通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习，全体职工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质，使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培养，强化了职业道德教育。

2、制定格式化作业式操作流程规范操作行为防范操作风险

为规范各岗位人员操作行为，防范操作风险，**县邮政储蓄成立了岗位流程采编小组，在全面对业务管理流程进行梳理的基础上，积极探索研究“格式化、作业式”管理岗位职责及操作流程。市邮政储蓄稽察部于主任亲自就此项工作来我县调研，提出了多项合理化建议和意见。截至日前，已初步完成了7个部室，55个操作流程的编写工作。在进一步修改后，将人手一册，指导一线业务操作。同时，采编小组还编写了具有警示作用的操作流程卷首语，旨在强调执行制度及操作流程的重要性，即：

各项规章记心中

严格遵守重执行规章制度是准绳违规案例敲警钟日常操作按流程控制风险防变通合规文化同创建促进和谐共发展

3、开展周习一文、月记千字、季考一试提高员工业务素质

自六月份开始，在全辖范围内开展了周习一文、月记千字、季考一试活动，由邮政储蓄各部室和营业部自行安排了学习内容，日前，合规办对每名干部职工的学习笔记进行了检查验收和展评。通过自学，提高了员工的业务素质。

4、开展案例学习活动提高员工遵规守法意识和反思能力

x月份全辖统一学习了《xxx会计xx案件》和《xxx原会计xx案件》；x月份全辖统一学习了《xxxxx挪用资金案件》。通过案件的学习，触动了员工的心灵，起到了警示作用，提高了员工遵规守法意识和自控能力。

5、开展层层签订责任状活动明确干部员工责任意识

依据《**银监局关于进一步加强农村合作机构案件防控工作的通知》及省、市两级邮政储蓄的工作要求，**县邮政储蓄层层落实了案件防控责任，并按要求签订了案件防控责任状，明确了员工的责任

意识。

6、订制合规文化建设专栏开辟合规文化建设专刊形成了身边的合规文化

（1）邮政储蓄合规办为每个营业部订制了120cm*85cm的合规文化建设宣传专栏，并提练出合规文化建设的精髓部分打印下发到各营业部，主要包括合规文化建设的主要内容、目标和工作禁令等八个部分，使职工在日常工作中能够时时学习、时时对照，时时警示，时时自纠，通过潜移默化的方式逐渐使合规意识扎根于员工心中，以实现合规文化贯穿于日常工作和行为中的最终目标。

（2）自xxx年x月x日起，**县邮政储蓄开辟了合规文化建设专刊，合规文化建设专刊随时刊发邮政储蓄及营业部在教育引导、完善制度、强化监督等方面的工作经验、案件剖析等，它以促进合规文化建设为目标，

《邮政储蓄银行稽核差错分析范文》
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