篇一：理财推广话术
国 达 泽 诚
股权投资基金管理有限公司展业话术
模拟展业场景
社区\超市点开场白：叔叔好! 来了解一下我们理财产品，（客户停下脚步，你示意单页）我们做的是一种新型的理财模式，比您之前接触的传统的理财有很多优势。这里有详细的介绍：为什么能达到这么样一个收益，为什么能安全理财保本保息。你可以回头了解下。有问题可以直接打我电话（指一下自己的电话号码）。
周六有场大型的理财沙龙，希望您抽出时间来参加，这对您了解理财非常重要，目前我们也有?活动到会还会有礼物。您觉得怎么样？（客户不反对，紧接着拿出客户登记本记录）叔叔，您贵姓啊？联系方式？（这样下次公司有什么理财沙龙活动到会有礼品到时可以直接通知您参加）。
售房处开场白：先生\女士你好，最近有买房的打算哦？（客户说“是的”）祝贺您呵！我是国泽金诚基金的理财顾问，我姓**（递上名片），我们现在有一款年收益12%的保本收益理财方案，保本保收益的，期限比较灵活。如果您有闲置资金的话可以做个短期的理财，至少给资金做个增值，等您选好了心怡的房子再把钱拿出去，您愿意了解一下么？要求：语气真诚，热情。 收集客户信息电话为目的
你好：我们是····在做市场调研，配合我一下好吗？谢谢
客：你们公司是做什么的？
答：我们是一家专注于国内外的私募股权投资业务的资产管理的一家公司。
您平时是怎么打理您的资金的呢\您平时是通过什么渠道理财的呢？
客：A一般存银行B基金、银行的理财产品 C炒股，黄金、股权
A 一般存银行
答：看来您是一位保守型的投资者。我想您应该知道银行定期的利率是低于通货膨胀率的， 那么您的钱放在银行实际上保本不保值的，甚至是负利率的。您对银行给的这样的收益满意么，觉得低么？（不满意\低）您为什么没想过尝试其他的理财方式呢？
客：银行安全啊，至少保本保息。
答：嗯，您说的对。那您知道银行为什么能保本保息安全理财吗？您有没有担心过银行哪一天支付不起您的收益呢？
客：银行是国家的嘛?怎么可能支付不起，银行收入那么多?
答：对，您说的特别好，首先银行是国家的，其次银行放贷的收入足以够付你的利息，所以 安全有保障。那么先生，如果有一款理财产品的模式差不多和银行一样，但利息还比银行高，您有没有兴趣了解一下呢？
客：什么产品？
B基金、银行的理财产品
答：看来您是一位稳健型的投资者。我妈也喜欢买基金，但是好几次都亏钱。您买的基金啊 银行理财产品的收益怎么样？
客：也亏钱；还行，小赚一点。
答：您为什么没想过尝试其他的理财方式呢？
客：其他的风险大啊。
答：我们公司现在推出一款年收益12%的理财产品，比如，您参与10万块钱，一年后收益就是一万二千元，而且保本保息的，比您之前接触的基金\银行理财产品都要好，我觉得很适合您，您不妨了解一下
客：什么产品？
股权投资 。（私募股权投资是指通过私募方式对未上市企业进行股权投资并对其提供创业发展管理服务，以期通过所投资的企业未来公开发行上市、以及项目盈利及被收购兼并或者回购股份等出售所持股份获利的投资方式）
电话回访邀约沙龙
您好先生/女士：我是昨天在···给登记参加活动国诚基金公司的**，您还记得吧?打电话的，是这样的，明天公司有一场理财沙龙我给你预留了一个名额，欢迎你来，我给您发的短信收到了吗?有我们公司的地址时间，找不到可以打电话，建议您及时过来了解机会挺难的，同时还给你准备了一份礼物。
提示：产品一定要等来的时候再说。注意回归主题邀约客户来公司详谈。
您到底是怎么想的呢?要不这样吧，您还是到我们公司来看看。
我们老总今天也在这里，您可以和他当面谈一谈。创造一个积极、良好的思想：P2P这个市场是多么的好，持续性赢利，上海本地的正规公司合作，包括还有这么多的优质理财产品，客户群体，责任、细致服务的团队合作，肯定不会错的，肯定是没有问题的。
股市、房产，都已经过去了，一定别再错过这个机会，您股票赔了，关键是市场多变，不能怪您，现在我们还有一个非常好，非常简单，年化收益12%的投资机会，就是：某某资产理财产品，一定别再错过机会。
客户常见问题
1.客户：不做投资 顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？
现在把钱存银行连续降息，一年定期才百分之1.5个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的，很多客户都有自己买股票地，不过，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力，长期的收益很难持续保持，需要做合理的理财规划；炒楼，现在国家调控太严了限制太多，投资者都在逃出来。现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。之前都没听说过我们公司的理财产品（介绍产品）
2.客户：都放在银行
顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，我们公司的理财产品，是非常安全的，所有的理财产品都会保证实现收益。我们作为基金公司，不但有正规融资性担保公司提供担保，而且也有企业项目方的质押、抵押担保，保证您的资金安全。您与公司签定合同的同时，担保公司会出具担保函，资金直接打到公司账户。
现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您可以考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
3.客户：你们的公司如何经营我们的资金
顾问：我们公司一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体高科技企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。我们产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保公司来承担，本金和收益都是有安全的。我们的担保公司是政府控投的金融机构，担保的金额受国家监管，风险上政府的监管机构会严格控制把关。
跟客户沟通销售人员一定要有良好、积极、乐观、豁达的心态。态度要不卑不亢，遇到不明白的问题可以请领导帮助解答沟通，每天不停的学习和进步，加以升华具体灵活运用。
篇二：四种开场白话术
第一类
进线资源，二手资源。（老资源，市场部回收）
投资顾问：您好，我是上海新趋势集团的投资顾问(名字XXX)，工号：XXX，刚刚看到您通过A.（广播，卫视）发送短信885到12114与我们公司联系过的是吗？A.（广播：听广播想了解下金融理财投资，但是没提到贵金属。卫视：客户看到电视上只介绍了别的投资，想让客户了解更新的产品，所以让客户发短信过来）。
B.看到您是通过在我们公司官网查询相关理财投资，留下您的个人电话与名字与我们公司联系过对吧。B.（网络：一般客户是想了解白银或是了解过的已经在别的平台做的，这个时候我们问客户你是想了解下现货白银是怎样赚钱的呢？还是之前已经做过白银了想了解下我们智天是怎么做的呢？回答后面一种就针对服务去讲）
客户：对的。
第二类
投资顾问：您好，我是上海新趋势集团的投资顾问(名字XXX)，工号：XXX，之前您是通过发送短信给我们公司留了这个手机号码与我们联系的对吧？
客户：对的或者没有
投资顾问：请问这段时间投资理财您有关注吗？（去套客户有没有在做投资）或近期我们公司在第一财经以及深圳卫视几点做的节目和专门在电视节目里提到股票方面的一些业务，不知道您有通过电视关注到吗？（热点信息参考内刊）
客户：有呀或关注过或没关注过（不管客户怎么说，我们都要接着说下去）
客户：没做过投资，不想了解的。（这个时候不用紧张，先给予客户肯定，让客户觉得你很随和点）（介绍通货膨胀和投资的重要性，培养投资意识。之后在慢慢介绍公司产品，慢慢介绍白银的优势，先培养理念。）（做过投资的就好说了，问问做的是什么投资呀，做的怎么样呀，买了些什么票呀等等）
第三类：共享开户池资源
投资顾问：您好，我是之前有跟您联系过的上海新趋势集团的 XX，工号：XX，您有在我们公司申请过一个模拟账户，最近操作的怎么样？
客户：不记得了，不需要，你们是干什么的。。。。。。（客户怎么回答没关系的）
投资顾问：因为之前联系的时间比较久了，您申请的账户是***，您是不是平时太忙了没有去操作，所以有些忽略掉了这个事情，这次跟您联系就是跟您做个回访的。
客户：无论客户是怎么回答只要不挂电话
投资顾问：我们公司叫上海新趋势集团，是专业从事金融投资和贵金属开户方面业务，您之前应该是对现货方面投资比较感兴趣，所以有开了个模拟账户，通过系统看到您一直都没有操作，您是因为不会操作，还是对咱们现货投资不是很了解，要不我现在跟您简单介绍下现货投资的具体情况。（讲讲白银的优势跟盈利）
第四类：以腾讯新闻切入
投资顾问：你好，先生您今天有没有关注腾讯新闻上的 _____________________________ 那您是做什么工作的呀！工资收入不高吧…….
客户：上班的或当什么经理的或开店的等等。
投资顾问：那您平常理财吗？
客户：不理呀或是做点股票、基金。
（做过投资的，先讲讲他做的投资做的怎么样，做多久了，现在有没有做。然后切入我们 （对白银）不理财的可以讲讲现在是个全民理财的社会，现在人民币贬值的很严重。物价也上涨的很快。您要多关注这一块呀）
客户：那也是呀，那你跟我说说有什么好的产品呀（接下来说白银的优势及算账）
（客户不感兴趣，我们坚持讲述投资的重要性，比如物价涨幅CPI之类的话题）
以上都是讲白银的开场白，上面把白银的优势跟盈利讲完后，问客户现在有没有在电脑前面呀!因为我口头跟您介绍，可能理解起来比较抽象，没有具体的画面，您现在电脑旁边，我可以赠送您一套软件，您打开后一看的话就能更直观，更具体的理解了，非常简单，而且我跟您一说，您就完全能明白了，您的QQ是多少？我加下您！
客户：留Q/不愿意留Q的。
投资顾问：留Q的就直接加Q，并给客户讲盘讲收益。
不愿意留QQ的，*先生/女士，其实跟您聊下来，我觉得您是非常有亲和力的一个人，而且对投资方面该也是非常有眼光，应平常也是擅于做投资方面，其实刚才跟您说的现货，建议您真的可以多了解和接触下，而且做下来真的给您带来收益是非常大的，我只是先加您的QQ，让您先简单了解下，对您也没任何损失。您QQ是多少？（先捧客户，赞美客户，然后再转回来继续要QQ）
（讲完行情软件，就问客户您行情看的懂了。您是不是想问操作怎么操作呀，那么就带客户去交易软件上，进去后可以看到要账号的，所以你让客户开个户。户开好后问平时用那几家银行，有银行卡绑定，没银行卡让他去办银行卡，再让客户把钱放进去。入金，提交激活。）
对于现在做股票的客户可以问及客户的股票投资情况
比如：先生或者女士，最近大盘在年末的时候出现了巨大的涨幅，您对这些新闻应该都有关注吧，那么您这段时间的行情把握情况怎么样呢？
客户:不愿意报给股票
投资顾问:没关系的,您手中的股票我也只是帮您简单分析下而已,这波行情其实属于涨了指数,但个股表现不是特别明显的行情,(也就是中字头的股票涨的比较好),整体个股 2/8分化的特别明显.因为目前中字头股票已经拉升的很高了,这时候追涨风险比较大,作为我们投资者接下来是继续关注大盘蓝筹还是关注补涨品种,这是我们需要关心和操作的.
咱们公司针对接下来的热点,也就是年前这波行情该如何操作,专门有一份最新的投资研报，您现在电脑旁边，我们可以把最新的投资研报发给您，您的QQ是多少?我可以先发给您了解一下!!!
客户:愿意给股票的
投资顾问: 股票代码/持有股数/成本价/股龄/有无做过其他投资/(尽量多套些客户的投资信息)
根据客户给的股票,成本价.(1,判断出客户的股票是获利还是被套,2,可以判断客户股票是否为本轮热点).帮客户分析股票(分析就是回顾些客户的操作过程,没必要对客户手中个股未来给出判断)
无论本波行情热点是否抓住,都已经过去了,作为投资者,我们最重要的是把接下来的抓住是最重要,咱们公司针对年前的行情该如何操作, 专门有一份最新的投资研报，您现在电脑旁边，我们可以把最新的投资研报发给您，您的QQ是多少?我可以先发给您了解一下!!!
篇三：理财产品电话营销话术
北冰洋城市广场营销中心电话营销团队营销话术
第一通电话：
您好，先生/女士
我这边是北冰洋城市广场营销中心，我姓*，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。
现在有一个短期的理财产品，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。。。。。。
是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的平均年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个法律合同来保障您的利益。
如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。
我们公司在武汉市东西湖区东吴大道与三秀路交汇处 北冰洋城市广场营销中心，您知道这个地方吗？。。。。离您那远吗？。。。。
行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下
这边我就不打扰您了。祝您工作愉快。
问题：
1 没兴趣
我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化平均收益12%,投资期限是半年至五年。您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）
2、我忙，没时间
我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。
3、要不你电话里面给我讲一讲吧
是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）
4、我不投资，怕风险，没时间投 我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。像我们做的这种投资，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。而且现在物价这么高，通货膨胀这么严重，我相信没人不用投资的。您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后如果觉得这款产品适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也可以多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）
5、我自己存银行，炒股，买过基金
您之前做过这么多投资呢！是这样的，我们现在做的产品和您以前做的都不同，我们的产品平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，您可以到我们公司来看看，如果觉得这个产品适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）
6、有没有资料？你把资料寄给我
有资料，但是不能寄给您，为什么呢？因为资料比较多，寄给您之后您有很多地方肯定看不明白。不如您来我们公司，您可以边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑，合适的话您就投，不合适就当多了解了一种投资方式，您说对吧？（敲定时间） 7、我没钱
先生/女士，我们这个产品正是帮您赚钱，而不是花钱的。我们就是把生活中闲钱拿来做点投资，也是避免财富的贬值，您说是吧？况且我们的理财产品是5万元起步，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，就跟存银行一样，您可以来我们公司详细看看，如果觉得这个产品适合您的话您可以考虑一下，如果不合适可以再看看公司的其他产品，对您没有任何损失，只是花点时间而已，而且也可以多了解一种投资方式对吧？（敲定时间）
8，我朋友买过理财产品,我也买过
您可以来我们公司看看，我们的产品平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，您可以看看，如果手上还有闲钱的话可以在我们公司也买一份嘛。（敲定时间）
（敲定时间：您看什么时候可以来一下呢？今天还是明天。。。是上午还是下午，上午下午大概几点。。。。）
第二通电话：
您好先生/女士：
我是昨天给您打电话的，北冰洋城市广场营销中心的**，您还记得吧？是这样的，我昨天给您发的短信收到了吗？感觉怎么样？建议您及时过来了解，您明天上午或下午几点可以到我们公司来看看，过来了解了解。
提示：产品一定要等来的时候再说。
注意回归主题邀约客户来公司详谈。
1. 请教您是什么样的思路？要不这样吧，您还是到我们公司来看看。
2. 我们老总今天也在这里，您可以和他当面谈一谈。
3. 创造一个积极、良好的思想：我们的产品是多么的好，有稳定的收益，我们有北冰洋城市广场的产权商铺作为抵押，肯定不会错的，肯定是没有问题的。股市行情不好，一定别再错过这个机会，您股票赔了，关键是市场多变，不能怪您，现在我们还有一个非常好，非常简单，平均年化收益12%的投资机会，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，就是：“北冰洋城市广场产权商铺租赁收益权”理财产品，一定别再错过机会。
销售人员一定要有良好、积极、乐观、豁达的心态，每天不停的学习和进步，再总结和归零，加以升华和浓缩，灵活运用之。设置好各个时期的发展目标。不停的刷新和优化。 不仅是为了自己的未来和人生事业而努力、进取、拼博，同样也为了家人的幸福，担负这份责任。
投资理财-电话营销常用话术(1)
1.客户：不做投资。
顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？
现在把钱存银行，一年才5个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的。
现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过理财产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。很多客户都有自己买股票，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资我们的理财产品……
2.客户：都放在银行！
顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如我们的理财产品，也是非常安全的，我们所有的理财产品都有确定的高收益。我们北冰洋集团是武汉市的知名企业，有我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，也不收取您的手续费。合同是受法律的保护，资金安全有保障。
现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
3.客户：理财产品是什么东东？
顾问：理财产品，一般都是投资于房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的产品，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。我们的理财产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。经营公司基本都是受政府严格监控的大公司。
（结束）
投资理财-电话营销常用话术(2)
客户的拒绝，如何回答：
1. 忙，不方便?
A.好的，那您先忙，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便。我一会会先将信息发送到您手机里
B.那打扰了，祝您工作愉快，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便？
2.没钱，没兴趣？
A.其实投资理财并不是有钱人的专利，面对通货膨胀，谁都不愿意放在银行里面贬值，相信您也是一样希望增长财富，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，也不收您任何费用，您就相当于多了一个平台去了解而已。
B.那请问您平时是怎么打理您生活之外的资金呢？是做银行理财还是基金、股票呢？/请问您对哪种理财产品有兴趣呢,是固定类还是浮动类收益的呢？
3.没需求
A.那请问一下您，您在哪些方面有理财的需求。作为一名理财投资顾问，也许我可以给您一下理财建议，可以帮到您。
B.我非常理解您，因为并不是每一个人在不了解产品的时候就说需要的，您需要一个了解的过程，待您了解后再决定需求也可以的呀！
4.不懂，不了解!
确实，现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过理财产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。
5.暂时没做投资，以后再考虑吧
没关系，我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前多做些了解，有哪些理财产品适合您，市场行情怎样，以后决定投资理财时，就非常便利了。
6.主要朋友在做
请问您做投资，是为了照顾朋友，还是赚钱呢？我想您肯定是赚钱优先，朋友兼顾。但有时候，并不能两全齐美。朋友那里不一定总是市场上最好的产品。我们这是最好的理财产品之一，您可以多一些好的选项，毕竟做投资，赚钱还是第一位的嘛。 备注：
电销团队成员10月18日至30日，14天，去掉一天休息是13天，任务每人30
万。平均每天打200个电话，按12天算，每人应打2400个准客户推广电话，预估成交3个客户，平均每人投资10万，成功率为千分之1.25。有的人的成功率会远远超过这个数，我也相信有人会达成100万销售额（提成为5000元，也就是14天赚5000元，还不包含工资），而且可能会在10天之内。这个人是你吗？全力以赴，可能就是你！
《理财话术开场白》
由：免费论文网互联网用户整理提供,链接地址：
http://m.csmayi.cn/show/207334.html
转载请保留,谢谢!
- 上一篇：孝雅日记
- 下一篇：宝宝一周岁寄语说说