篇一：网上银行营销话术
我：“先生，现在可以免费给您开个网上银行。”
客户：“谢谢，不用，我家没上网。”
我：“以后您可以在家交个水电煤气费什么的，还可以上网买点东西，给别人转个帐。” 客户：“我家没上网，我不办。”
我：“先生，现在还可以免费给您开个电话银行，以后可以打电话转账。”
客户：“我什么也不办，你就给我取5000块钱就行了。”
我：“先生您有正式工作么？”
客户：“有，怎么地啊。”
我:“那太好了，可以免费给您申请一张我们行的信用卡，可以透支刷卡消费。”
客户：“我不透支。”
我：“不透支？哦，那太好了先生，不透支的话您一定有很多存款吧，正好您可以看看我们行的金卡或金葵花卡，如果您资产达到五万或五十万，我立马可以免费给您申请一张，以后去北站坐车、去机场坐飞机您可以走贵宾通道，多有面子的事啊。”
客户：“我没有那么多钱。”
我：“那是为什么呢？”
客户：“没有就是没有，要不你给我钱啊，你给我钱我就办一个。”
> 我：“对不起，我不能给您。但是如果您买了我们行新发行的基金，也许很快就会有五万、甚至五十万了，我们行的基金收益稳定，风险低，非常很适合您这样有投资意识的有为年轻人。”
客户：“大哥，你怎么这么moji呢，我只是想取5000块钱。”
我：“喔，不好意思，对了，先生您取5000块钱有什么用途么？”
客户：“我取钱关你什么事，你就给我取就好了。”
我：“不是的先生，您误会了，其实我们行正在推出一款名叫基金定投的产品，要是您这5000块钱没有什么特殊的用途，可以以一个零存整取的方式购买我们的基金，哪怕每个月投500，20年后您就会成为百万富翁。到时您可以加入我们的私人银行队伍，体验一下私人银行的快意人生。”
请您拿好慢走。“
我：“下一位先生您好，现在我们可以免费给您开个网上银行……”
篇二：理财营销话术
理财营销话术
一、 老客户邀约面谈
经理：早上好!是李姐吗？
客户：是的，哪位？
经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙?
客户：一般，你呢?近来怎样?
经理：挺好的，谢谢您的关心。我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助?
客户：好的。
经理：您看是星期六上午10点有空，还是下午3点有空?
客户：星期六上午10点吧!
经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？
客户：好的，到时见。
二、 大堂引导
大堂：李姐，你好。你来了。
客户：是。小王。你好！
大堂：最近工作忙吗？
客户：是的。最近比较忙。
大堂：哦。小孩今年高考怎样？应该不错吧。考上哪一所大学啊？
客户：挺争气的。不错。考上清华大学了。
大堂：哦。恭喜了！你儿子真了不起。
客户：哪里哪里。谢谢小王。
大堂：李姐。上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你
的！
客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。
大堂：好的。我带您过去。让我们的理财经理详细给您介绍吧。
客户：好的。
大堂：小孩高考完了。你轻松了。少不了越来越漂亮。有空出来喝茶。
客户：好的。有空就找我吧！
大堂：跟你介绍一下。这是我们的理财经理戴经理。这是李姐，李姐今天想了解我们的理财产品。 （点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛围更轻
松。大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢）
三、 大堂引荐
大堂：李姐。戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财
计划。您先坐，我去帮您泡杯咖啡。。。
客户：好的。谢谢！
经理：您好！李姐。请坐！
经理：李姐。您好！我是戴小玲，这是我的名片。今天很高兴认识您。
经理：李姐，不知道您了不了解我们邮储银行？
客户：我在你们这里有些储蓄存款。
经理：哦，这样啊。李姐，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮
政储蓄银行吧。
经理：李姐，这是我们银行的一些介绍，送给您一本。(要有动作)
经理：您看，中国邮政储蓄银行是一家国有银行，是有着百年邮政作为背景的国内第五大银行，
拥有国内最广泛的金融网络，遍及全国，绝对是值得您信赖的银行。
客户：好的
四、了解客户
经理：李姐，为了能更好的为您制定一个适合的理财计划，我先问您几个简单的问题，好吗？ 客户：好！
经理：请问李姐曾经投资过什么理财产品吗？（注：(now)现在）
客户：投资过。之前有买过三年的华安金龙。
经理： 哦，那看来您一直都有很好的理财意识，那您是看中华安金龙哪些地方呢？（注：(enjoy)
享受 满足）
客户：收益还行！
经理：如果现在您再投资。您希望投资什么样的产品呢？（注：(amend)更改 改变）
客户：收益高点。时间不要太长的会好点
经理：投资您能自己能决定，还是要跟家人商量呢？（注：(decision)决策者）
客户：我自己就能决定。是我自己的帐户。
经理：看来李姐是位女强人啊。家中的大事小事都能独挡一面。正好我们现在有一款理财产品很
适合您，是财富13号，投资时间是348天，差不多1年，预期收益是5.4％，比1年期定期3.5％的利率高了近2个百分点。（注：(solution)解决方案）
（点评：不要急于卖产品给顾客，要先了解客户的问题、需求和渴望，可以采取NEADS方式，N (now)现在，E (enjoy)享受 满足，A (amend)更改 改变，D ，S (solution)解决方案）
五、第一次和第二次促成
客户：是吗？
经理：是的。这一款产品最近我们出得很好。相信也非常适合您的。请问李姐打算投资10万还是
20万呢？（注：第一次促成，要敢于促成）
客户：我有个问题问一下。
经理：您说！
客户：这个是人民币理财产品吗？听说现在有些人民币理财产品亏损的哦？这个会不会亏损啊？
（注：异议处理）
经理：是的。现在市面有些理财产品确有亏损。这是由于各种理财产品不同的投资方向决定的。
像有些理财产品是投资股票，或股票型基金等的。其风险性较大。在目前资本市场的环境下，是可能亏损的。而我们这款产品主要是投资于国债、金融债、央行票据等，属于低风险类，预期收益无法实现的概率很低。
客户：哦，这样啊！
经理：是的。那我现在帮你填单吧？（注：第二次促成）
六、第三次促成
客户：我还有个问题。
经理：好的。您请说！
客户：听说其它银行还有很多理财产品收益好像都挺高的。（注：异议处理）
经理：一般理财产品的收益与风险是成正比的。也就是说收益越高相应的风险也会越大。我们这
里还有很多其它的收益比这个高的理财产品，但根据我刚才对您的了解。您是属于风险偏好偏低的客户，所以。我们这款产品是非常适合您的。
（注：推荐的是适合顾客的，一方面显示了我们为顾客着想，另一方面显示了我们的专业性，在是给顾客量身设计投放方案）
客户：哦。这样啊？
经理：对啊。那就投资20万吧？（注：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘诀） 客户：好的，我就相信你了。
经理：行。您放心吧，我会全程为您服务的。根据银监会的要求，购买理财产品要先填写风险提
示书，这是风险提示书。请您填写并签名。
客户：还有风险提示？风险很大的？以前都不用这样的。（注：异议处理）
经理：是这样的。因为。前期有些银行对风险较大的理财产品风险提示不足，导致有些客户未能
充分了解风险而承受了损失。为此。银监会为了规范市场，不管风险较大的还是像我们这款风险很小的理财产品都必须经过风险提示。您看风险提示书上可以测评出您的风险承受能力。我们是不能将风险较大的理财产品销售给风险承受能力低的顾客，这也是对您负责。 客户：哦？这样啊。
经理：那麻烦您在这里签一下名！（注：促成）
七、转介绍
经理：非常感谢李姐对我们工作的支持。您看您对我的服务还满意吗？
客户：挺好的。
经理：李姐，您放心，产品到期前我会打电话提醒您的。还有平时有什么需要我帮忙的地方，请随时给我打电话。
客户：好的，谢谢你啊！戴经理，你的服务态度真好，我下次要介绍我的朋友过来。
经理：谢谢您的肯定。只要是李姐的朋友，我一定会尽力服务好的。
客户：那可说好了哦。
经理：呵呵，只要报您的名字来，我会好好服务的。
客户：最近好像我表弟有说过……
经理：好的，如果方便的话，您和您表弟打个招呼，然后我再和他联系好吗？
客户：行，我来打个电话给他。
……（客户与表弟联系）
经理：您表弟同意了吗？
客户：可以了，你稍后和他联系吧
经理：好的，谢谢了。请问他电话号码是多少？
客户：哦。。。我写给你吧。
八、电话邀约
稍后，经理拨通李姐表弟电话……
经理：您好！我是邮储银行新华里支行的理财经理小戴。请问您现在方便说话吗？
张先生：什么事？你说
经理：是这样的。您的表姐李姐现在我们这里投资了一款理财产品。她觉得非常满意。想跟您也
分享一下，可以吗？
张先生：那是什么理财产品啊？
经理：这款产品是我们银行自己的理财产品，你看哪天有空过来我们支行我跟您详细讲解一下。
（注：电话里一般不和顾客直接介绍理财产品，最好是约顾客到营业厅见面）您看明天有空还是后天有空？
张先生：后天吧！
经理：那请问张先生是后天上午还是后天下午？
张先生：下午吧
经理：后天下午是２点钟还是３点钟？
张先生：３点钟吧
经理：好。那张先生我们后天下午３点钟在我们新华里支行见吧！（注：约访，一定要再次确认
时间地点）
经理：请问您知道新华里支行怎么走吗？
张先生：不怎么清楚。
经理：就在惠翔园附近，如果您找不到，可以随时给我电话。我出去接您！
张先生：不用了，我认识。
经理：那行！那张先生我们后天下午3点钟见！
九、迎送客户
大堂：李姐。了解得怎样啊？
客户：是不错。我已买了。
大堂：（微笑），好的，李姐，把东西放好哦，包的拉链拉好！
客户：（边拉包的拉链边说）那我走了。我要去买点东西。
大堂：好的。我送你！
经理：好的。那您先忙。以后如果有什么问题欢迎随时打我电话。我这边有什么更适合您的产品。
我也会随时给您电话。好吗？
客户：好的。小王。小戴经理满好的！
大堂：是吧。我们邮储银行的理财经理都是通过专业培训的，还获得了国家理财师的证书呢。而
且戴经理有着8年的理财规划经验。（注：体现理财经理实力的话或者赞美理财经理的话） 客户：哦？！难怪那么专业。我介绍了我表弟过来呢找她呢。
大堂：李姐。谢谢你啦！你朋友多，有空帮我们宣传宣传啊。
客户：没问题。我让他们都来找你们。
大堂：（微笑）谢谢！我们有空喝茶哦。
客户：好的，我走了。
大堂：好的。慢走。再见！
篇三：各银行话术和基本资料
```信安的话术流程
1）、开场问候，先生/小姐 您贵姓?
2）、你是上班还是做生意呢？
A：上班
1、 工资是银行代发，还是发现金。
（现金的要问是否有定期在银行存款）
2、 月工资是多少？（信安这边要求最低2000元起）
3、住房情况：
租房：租住证、租凭合同、单位居住证明 等…….
买房：一次性购买（一个月水电费单）
分期付款（三个月水电费单）
B、做生意
1、个体还是有限责任公司。
2、营业执照有没有注册多久了？（最少要1年）
3、银行流水账多少？需要提供6个月的流水账（金额需要超过2万）
4、住房情况：
租房：租住证、租凭合同、单位居住证明 等…….
买房：一次性购买（一个月水电费单）
分期付款（三个月水电费单）
C、有房的可以直接做纯业主贷
1、身份证
2、房产证明（如果是按揭的 要提供3个月的按揭流水证明）
3、工作收入证明
4、水电费单（一次性购买的一个月水电费单、按揭的三个月水电费单）
3）、信用记录：是否有车贷、房贷、信用卡（几张卡，卡的额度、消费还款是否正常）注意：如果没有可以马上办一张信用卡
基本材料：
上班：A、身份证
B、收入证明（银行工资单、银行流水）
C、工作证明
D、居住证明
做生意：A、身份证明
B、收入证明
C、营业执照
D、居住证明
新一贷话术流程
1）、开场问候，先生/小姐 您贵姓?
2）、你是上班还是做生意呢？
A：上班
1、 在什么公司上班？（一般大公司都是银行代发工资）
2、工资是银行代发还是发现金（如果是发现金 新一贷不做，可以介绍做其他银行）
3、每月工资多少？
4、工作时间?(最少要满一年)
B：做生意
1、营业执照注册时间，（要满2年）
2、什么行业（贸易、服装、地产、餐饮 ….不做）
3、有限公司还是个体私营？
（有限公司的 对公、对私流水账是多少？需要提供一年的银行流水账）
注：如果是对公账户这边要开通网上银行 可以查银行流水账。
3)、信用记录：是否有车贷、房贷、信用卡（几张卡，卡的额度、消费还款是否正常）
基本资料：
上班：A、身份证
B、收入证明（银行工资单、银行流水）
C、工作证明
D、居住证明
做生意：个体私营企业：
A、身份证明
B、收入证明
C、营业执照
D、居住证明
有限责任公司：
A、 营业执照（正副本）、
B、 国税地税、
C、 组织机构代码
D、 公司章程
E、 验资报告
F、 开户许可证
G、 对公账户
E、贷款卡
注：可以参照下表
平安信用贷注意事项:
1、 参考系数： 企业：流水*0.1 个体：流水*0.2
（咖啡馆属于个体 不过这边规定：流水*0.1）
2、 平安对租令合同的要求：
例：2010.4---2011.4（信安可以做）
2010.4---2011.5（平安才能做，要求超过半年以上）
3、信用要求：
信用卡：2年内没有问题
贷款信用：2年内不能有4
1年内不能有3
半年内不能有2
当月不能逾期。
广发话术流程
1）、开场问候，先生/小姐 您贵姓?
2）、你是上班还是做生意呢？、
A、上班
1、在什么公司上班？
2、工资是银行代发，还是发现金。
（现金的要问是否有定期在银行存款）
3、 月工资是多少？
4、 上班时间多久了（最少要满一年）
B：做生意
1、 营业执照注册时间？是个体经营还是有限公司？（广发比较倾向私人业主）
2、 在哪里经营？（要求：专业市场注册满一年、普通市场的注册需要满三年）
3、 做什么行业？（广发对行业要求比较严格，加工业、外贸、饮食业 不做）
4、 流水账是多少？
3)、房产：
有没有房产 、物业（有的话可以批的额度大点）
4）、信用记录：是否有车贷、房贷、信用卡（几张卡，卡的额度、消费还款是否正常）
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