篇一：银行卡收单业务专项检查自查报告
银行卡收单业务专项检查自查报告
按照《中国人民银行关于开展2013年支付结算执法检查工作的通知》《银发（2013）45号》要求和我行实际情况进行自查，自查情况如下：
一、 我行特约POS商户34户分布大镇34个商户ATM机7台、自
助支付终端9台分布3个网点、智付通230户分布3个网点分布18个乡镇苏木，
二、 银行卡收单业务检查了刷卡手续费标准执行都按照人民银行
规定标准收费，
三、 商户实名制落实按照严格审查并留存三证一表准入制度执行，
四、 商户现场巡查和交易非现场检测情况每个季度检查一次，
五、 下步按照上级行要求发展“万村千乡农家店”银行卡助农取款
服务点，
篇二：XX银行XX检查报告
XX银行关于XX检查情况的报告
按照《XX银行XX检查实施方案》要求，XX部于2013年12月3日-13日期间对全辖各网点在岗员工进行了履职检查。现将检查情况汇总报告如下：
一、 检查范围
全辖共61名员工参加本次考核。其中，总行31名(营业部17名、业务发展部6名、合规风险部2名、综合管理部6名)，新发支行15名，利民支行15名。除总行高级管理人员及各支行行长、副行长，全员参加考核。
二、检查内容 (一)岗位职责履行
1.库房及现金管理：建有“查库登记簿”及“柜员交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由会计主管检查并核对实物与账务记载一致；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；各相关领导按期进行全面库存检查。柜员必须坚持“一日三核库” 制度，必须在监控录像视线范围内进行，做到账款、账实相符。检查中有发现未按时核库情况，已做积分处理，并通知整改。库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存，保证资金安全和有效流通。
2.对账管理：营业部指定专人对账，全年各月均达到重点账户对账率100%，非重点账户对账率90%以上。6月份因未与长期
未发生业务的非重点账户取得联系，未及时对账的账户，已在下达整改通知后，于对账月当月处理。
3.重要物品管理：柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。严格遵守“证印分管，证押分管”原则，印章、钥匙等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定。
4.重要空白凭证、抵质押品保管及使用：建有保管登记簿，实物与账务记载核对一致。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。根据领用数量登记 ，注明起止号码，签发时按顺序号使用，逐份销号，号码必须衔接。无事先盖好印章备用情况。
5.柜面业务：能严格执行各项规章制度，按照操作规程办理业务。会计凭证处理不够规范，如漏盖章、未对收回的存折做剪角处理、登记簿项目填写不全等，已通知相关责任人及时整改。
6.综合管理：收发文及时登记、签发，会议记录完整，薪酬、税务报表数据无误、签字齐全，办公用品入库、领用登记齐全。全年无安防事故及风险案件，与公安系统联动有效，消防演练及时。值班值宿按时交接班，无脱岗漏岗现象，接送款箱及自助设备钞箱操作符合规定。
7.信贷管理：贷前调查客观、合规，业务操作符合程序要求，
严格执行银监会七不准规定，无吃拿卡要等违规现象。但也存在信贷档案不完整、信管系统贷后检查情况录入不及时等问题，已通知整改。
(二)考勤情况
各机构严格执行出勤制度，建立考勤管理档案，实行考勤制、签到制。根据人事部门提供全辖本年度考勤表，全体员工严格按照考勤制度规定，按时上班，不迟到、不早退，有事时严格遵守请假制度，能够自觉遵守劳动纪律。均记20分。
(三)考试情况
本年度共组织全辖范围的考试2次，根据平均成绩，80分至90分，5人，记15分；70分至80分，23人，记10分；60分至70分，29人，记5分；60分以下，4人，记0分。
(四)培训情况
全辖分为会计和信贷两条线，分别按照培训计划统一组织培训。会计条线由三家机构按月轮流牵头组织，以考带学，各位员工均能按时参加培训，出勤率良好，日常测试平均成绩均在90分以上，培训档案完整，因轮休等原因培训笔记不齐全的，已及时整改。信贷条线各阶段培训计划符合实际工作需要，培训按时开展，出勤率较高，课上学习氛围较好，未建立培训档案，存在重组织、轻管理的问题。
(五)负责人综合评价
各部门负责人根据本部门员工日常工作表现、工作效率、执
行力等情况等进行评分，评分客观、公正，并由各部门负责人签字确认。
三、 检查结果
称职(85分至100分)：9人； 基本称职(60分至84分)：52人； 不称职(60分以下)：无。
附件：XXX考核表
XX部
二〇一三年十二月十三日
附件
XX银行XX考核表
篇三：银行卡风险排查自查报告
银行卡风险排查自查报告
近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发【2011】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：
一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。
二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。
三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银
行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。
四、关于银联POS业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。
五、关于资金清算及差错处理情况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。
六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。
七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。
八、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。
信用社
2011年3月10日
《银行卡业务检查报告》
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