篇一：风控部管理制度
风控部管理制度
第一章 人事管理
一、考勤制度
1、工作时间
工作实行五天工作制：星期一至星期五工作日。星期六、日和国家法定假日休息。每天工作时间为上午：9:00-12：00下午：13：30-17：30
2、考勤管理
公司考勤员由前台兼任，由办公室管理。考勤员应做好每日出勤的监督，每月1日将上月考勤统计表报办公室及各部门主管。
3、迟到、早退
⑴ 员工无故迟于9：00上班、早于17：30下班将记为迟到或早退。
⑵ 午间吃饭时间不得早于12：00，下午上班时间不得迟于13：30，否则记为迟到、早退。
⑶ 工作时间内无故离岗半小时，外出勘察现场除外，罚款一个工作日的工资，根据个人工作基数而定。
⑷ 凡一个月内无故迟到、早退给予当事人罚款处理，风控专员罚款金额第一次50元，第二次100元，第三次200元，以此类推。风控经理罚款金额第一次100元，第二次200元，第三次400元，以此类推，不计上限。
⑸ 风控部罚款进入风控部捐款箱，由指定人员负责捐款箱管理和计台帐，资金用于风控部统一活动及其他事项。
二、提成制度
⑴ 风控部工资由基础工资和提成构成，基础工资以公司薪酬制度为准，提成方案由风控部提案，风控部经理修订和决定。
⑵ 风控部月总提成=风控部月接件数量×公司定制的每个件金额
⑶ 风控专员初审后拒件获得总提成的10%，风控专员勘察现场后获得总提成的40%；剩余50%给与成功通过终审的部分，其中风控专员撰写报告并通过终审获得80%，风控经理获得20%。
⑷ 每月提成统计由指定人员进行统计，在每月5日统计完成并交与风控经理审核签字，风控经理审核通过后交予财务部。
第二章 培训制度
员工培训的基本任务是：通过各种形式的培训，使全体员工达到风控部工作所要求的专业知识和工作技能的规范标准，并根据业务发展的需要适时地对员工进行更新知识的培训。
风控部将努力创造条件，积极支持员工的对口培训，保证员工接受培训的权利和义务。员工参加培训要服从公司风控部的统一安排，培训后为公司服务。
一、 培训方式
1、风控部对新职工进行的岗位责任培训、规章制度的培训以及基本素质的培训。
2、风控部不定期对职员进行抽查，抽查内容包括模拟电核技巧、贷前调查流程熟悉度等。
第三章 外访制度
风控人员在风险控制的过程需要外出勘察，了解客户的基本情况、资产状况、工作情况、负债情况等，并给与客观的判断。
1、外访条件
调查流程，满足条件的客户，需要实际现场勘察。
2、外访方式
外访人员两人一组，在登记外出表后，驾车一同前往客户的工作单位和家庭住址进行勘察，相互配合完成现场勘察表、工作环境拍照、
资产拍照等工作。
3、外访车辆
外访车辆以公车为主，使用公车前需要填写公车登记表，若同时有多组人需要外访时，根据风控部经理安排私车公用，公司给予补足，具体补足以公司制度为准，公车管理办法以公司制度为准。
4、外访规定
风控人员在外访过程中禁止收受客户的红包及礼品，一经发现，将严肃处理。
第四章 审查制度
1、风控专员在接到市场部提交的客户借款资料时，实行一件负责到底，必须严格按照贷前调查流程来进行调查，过程中有遗漏或是漏项，需要风控负责人自行负担二次勘察的费用。
2、风控专员在完成审查交予风控经理后，出现资料不齐全、勘察不严谨、风控报告内容不详细等情况，风控经理将件打回负责的风控专员并给于罚款处理，罚款金额第一次100元、第二次200元、第三次400元，依次类推。
3、风控经理完成审核交予终身后，出现资料不齐全、勘察不严谨、风控报告内容不详细等情况，终审将件打回并给予罚款处理，风控专员罚款金额如审查制度2项，风控经理罚款金额第一次200元、第二次400元、第三次800元，依次类推。若由于报告错误导致终审将优质客户拒绝，罚款金额将翻倍处罚。
第五章 考核制度
为加强和提升员工绩效和本公司绩效，提高劳动生产率，增强企业活力，调动员工的工作积极性，使本公司之奖惩有所依循，并使广大员工能全面遵守厂规，秉公平、公开、公正原则、赏罚分明，依据国家有关法规而制定此考核制度。
篇二：风控部岗位职责
风控部经理职责
1、认真贯彻落实公司制定的风控制度，加强风控部管理建设。
2、对风控项目及时安排风控专员进入风控流程，督促风控专员按时完成项目风控方案，上风控会研讨。
3、对不符合风控条件的项目，在风控会结果后，以文字形式通知项目部。
4、对符合风控条件的项目，及时协调风控专员、项目经理做二次核查及风控方案落实工作，限时办完。
5、根据项目不同、风控难易程度及时与总经理沟通协调确认。
6、项目落地后，及时安排专职人员做好项目档案归档工作。
7、贷中检查对每个项目每月检查一次，由风控专员及本项目经理参与并填写贷后检查表，由风控经理负责督导。
8、到期清收协调风控专员及项目经理，落实清收计划及时实施。
9、完成总经理交办的工作任务。
风控专员岗位职责
1、严格执行公司各项风控制度，强化风控意识，确保公司项目安全稳健运营。
2、对风控部经理安排的项目及时进入风控流程，能当天完成工作考察的必须在次日上午前向风控部经理汇报检查情况，提出明确意见。
3、对于不符合公司条件的要文字提出意见，由风控专员和项目经理结合进行沟通。
4、对符合公司业务条件的，风控专员要在规定的时间内完成风控方案落实。
5、对难度不大的项目二个工作日，拿出风控结果。难度大的不好判断的项目，由风控经理向总经理汇报探讨后进行，要求三日内由风控专员拿出风控结果。
6、对已经办理的项目，要组织每月贷后检查工作，风控专员协调项目经理合理安排工作。
7、完成领导交办的其他工作。
篇三：风控部各岗位职责(定稿)
风控部总经理岗位职责
1、总体目标：根据公司风险管理工作安排，建立有效机制督促经营机构排查、化解潜在风险，促进公司发生的各类业务资金、资产质量的改善。
2、研究资产处置、资本运转行业有关的法律和政策，指导公司开展业务工作；
3、组织本部门人员参与公司的资本运营，特别是收购、租赁等项目前期的风险考查及预评估，参与其它重大经济活动的谈判，落实相关业务标准和风险控制措施，并做好风险预警工作。
4、落实融资资金的准入、退出及日常管理工作，严把进出的同时，为公司的各项资金业务提供风险保障服务；
5、组织本部门人员对公司每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的风险，提出化解和处置措施，事后完成风险分析评估报告向总经办及董事长汇报。
6、组织本部门人员对公司各项业务进行成本的预算、决算、控制、审计工作。
7、组织本部门人员对公司各项业务及内部管理提供最优纳税方案、规范各类经济合同中的涉税事项，为公司提供正确的财税处理。
8、对下属履行职责情况进行指导、监督；
9、管理整个部门工作的正常运行及所有相关工作，并对下属员工的工作进行有效监督与管理，并对下属进行有效培训；
10、全面负责风控部队伍建设，建立风险管理专业人才培养机制，指导与培训下级风控人员；
11、根据合规部所做合同范本，会同各部门完成公司各种合同的签定。
12、对各部门的工作进展情况进行跟踪、督查，整理汇总各类问题并提出书面的意见汇报总经办及董事长。
13、会同合规审查部定期对融资、财务数据进行抽查、审计。
14、会同合规审查部对公司各项工程完工后进行验收，并出具验收报告。
15、配合公司的有关安排，在公司内普及风控相关知识，增强员工的风险意识。
16、协助公司与相关政府部门维持良好关系；
17、参与本部门与其他部门的沟通工作；
18、分析、评价业务部门的风险管理情况；
19、处理业务开展中的有关投诉事项
20、根据公司需要，临时安排的其他工作。
风控部风控主管岗位职责
1、协助总经理建设和完善公司风险控制体系，起草公司业务风险控制和内部管理风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见。
2、根据公司安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁等项目前期的风险考查及预评估，参与其它重大经济活动的谈判，落实相关业务标准和风险控制措施，并做好风险预警工作。
3、对公司每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的风险，提出化解和处置措施，事后完成风险分析评估报告向总经理汇报。
4、协助总经理根据合规部所出合同范本，会同各部门完成公司各种合同的签定。
5、协助总经理对公司各项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估、并全程监督执行情况。
6、协助总经理对各部门的工作进展情况进行跟踪监督，并提出书面的修正意见。
7、协助总经理会同合规审查部对公司各项工程完工后的验收工作。
8、负责收集整理风险控制情况，完成业务风险分析评估报告，及时向上级报告。
9、时刻关注宏观经济、微观经济形式和市场变化对投资风险的影响，为业务部门提供操作信息支持。
10、配合公司的有关安排，协助总经理在公司内普及相关风险控制知识，增强职员的风险意识。
11、根据公司需要，临时安排的其他工作。
风控部专员（资金风控）岗位职责
1、协助总经理建设和完善公司风险控制体系，起草公司业务风险控制和内部管理风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见。
2、对公司同业资金拆借业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的风险，提出化解和处置措施，事后完成风险分析评估报告向总经理汇报。
3、对拟进行合作或者正在合作的平台公司现场调查，收集相关业务信息，核实资料，并制作现场调查报告，进行基本风险点的揭示；
4、对规定范围内的以平台公司名义担保的客户或关联企业调查，揭示并分析风险点并进行资信评级；
5、负责收集整理风险控制情况，完成业务风险分析评估报告，及时向上级报告。
6、时刻关注宏观经济、微观经济形式和市场变化对投资风险的影响，为业务部门提供操作信息支持。
7、配合公司的有关安排，协助总经理在公司内普及相关风险控制知识，增强职员的风险意识。
8、根据公司需要，临时安排的其他工作。
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