篇一：金融市场部工作总结
金融市场部
工作总结暨2016工作计划
2015年，我部紧密围绕全行经营目标，践行“夯实内控，转型增效”的工作思路，防风险，抓管理，推改革，促转型，稳步推进各项工作。现将我部最新工作总结报告如下：
一、业务开展情况及 分部工作进展
今年以来，我部业务总量稳步增长，资产组合管理和主动负债能力大幅增强。金融市场部2015年的工作成果如下：
（一）业务余额变化情况
截止12月31日，金融市场部总资产规模实际达到亿元，其中特定目的载体投资亿元，债券投资亿元，吸收同业存放 亿元，协议存款亿元，同业存单亿元，减少了本行资金的使用程度。
表1：金融市场部分部成立以来业务余额变化情况
项目
12月31日金额
8月17日金额
新增
项目
12月31日金额
8月17日金额
新增
债券买入返售 特定目的载体投资
债券投资 同业拆出 存放同业定期存款
资产方小计
债券卖出回购 同业存放定期存款
同业拆入 协议存款 再贷款 同业存单 行内资金支持 负债方小计
（二）收入变化情况
截止12月31日，金融市场部收入达到 亿元，支出 亿元，净收入 亿元，其中债券投资收益 亿元、公允价值变动损益 万元。
表2：金融市场部收入情况表
项目
债券买入返售利息收入 特定目的载体投资收益
债券投资收益 公允价值变动损益
同业拆出 存放同业定期存款
收入小计
金额（万）
项目
债券卖出回购利息支出 同业存放存款利息支出 同业拆入利息支出 协议存款利息支出 同业存单利息支出
支出小计
金额（万）
备注：未含可供出售资产的公允价值变动损益 万元
截止12月31日，债券投资收益率达%，其中持有至到期账户投资收益达 %，交易性账户投资收益达 %，可供出售投资收益达 %；特定目的载体投资收益率 %;线上资金成本在 %，协议存款成本 %。
表3：金融市场部收益率
资产
债券：
持有至到期投资 交易性金融资产 可供出售资产 特定目的载体投资 债券买入返售 同业拆借 存放同业
备注：市场价格计算
收益率（%）
负债 债券卖出回购 同业存放 协议存放 同业存单
成本率（%）
金融市场部北京分部成立以来，部门收入有较大程度的增加，其中债券收入得到很大提高，负债融资能力得到提升。截止12月18日部门收入为 万元，较金融市场部分部成立之前，实现部门收入新增万元。
（三）资产收益率情况
资产收益率：截止12月19日，债券资产收益率%高于中债财富指数累计收益率%，跑赢了债券指数；8月17日之前以债券买入返售为主要收入来源，我行债券买入返售收益率 %，债券收益率远高于资金的收益率。
资金成本：我行自从北京金融市场部成立以来，以资金融入为主进行加杠杆债券投资，截止12月19日，债券卖出回购资金每日平均 亿元左右，成本 %。
R007
65
43210
我行线上平均成本
168
166164162160158156154152150148
中债总财富指数我行债券平均收益率
876543210
中债指数累计收益率
(四)账户运作情况
交易账户运作特点：以“压低头寸，灵活操作”为原则，持有高收益信用债，提高账户全盘收益率。考虑全年末估值结果，账户绝对收入达到 万元。以交易账户自营敞口日均额度 亿元测算，持有期汇报率为 %。折合年化收益率 %。同期中债综合指数的财富汇报率为 %。
可供出售账户运作特点：以“投资择势，交易择时”为原则，适时微调账户结构，减少风险加权资产占用。可供出售金融资产账户面值 亿元，平均剩余期限年，修正久期，平均利率为%，年初可供出售账户为，比年初有大幅度调整。账户绝对规模在全部债券资产中占比
%。
三、2016年计划及策略
（一）2016年计划
截止12月18日，我部门资产规模现为亿，计划明年金融市场部资产规模亿。计划明年新增发行同业存单 亿、吸收协议存款、同业存款和通过正回购融入资金共亿。新增的亿资产配置计划为：委托券商资管计划亿、新增债券投资和非标投资亿，预计资管计划年化收益为 %，债券投资年化收益为 %，非标投资年化收益率为%。
（二）2016年策略
债券市场连续两年牛市之后，明年震荡波动机率较大，预计一季度有一波行情，明年的策略以波段交易性策略为主，持有型策略为辅。
1.利率债投资策略
国债利率还有一定的下降空间，纵观历史数据，10年国债利率历史低点在2.67，预计国债利率逐渐下探2.7。年底在外储加速下滑及配置的主导下，国债利率大幅下行，10年国债收益率降至2.9931，7年国债降至2.9907，5年国债降至2.8178，3年国债降至2.706。10年国债下行突破3，是当面经济面形成的预期，再加上年底配置的参与导致的结果。根据经济面数据的走势，国内资产配置的需求，明年国债还有一定的下行幅度，但有所波动。
从利差来看，非国开的投资价值高于国开、国债的投资价值。10年非国开与10年国债的利差为48BP左右，10年非国开与10国开的利差为12bp左右，10年国开与10国债的利差为37bp左右。可以看出，非国开的下降空间比国债、国债更大。
国债到期收益率:3年国债到期收益率:10
年
5.0000 4.5000 4.0000 3.5000 3.0000 2.5000
120100806040200-20
2014-07-01
2014-08-01
2014-09-01
2014-10-01
2014-11-01
2014-12-01
2015-01-01
2015-02-012015-03-01
2015-04-01
2015-05-01
2015-06-01
2015-07-01
2015-08-01
2015-09-01
2015-10-01
2015-11-01
2015-12-01
国债到期收益率:5年
10非国开-10国债
10非国开-10国开
10国开-10国债
2.信用债投资策略
2016年的信用风险会加剧扩大，应立足于企业自身的财务情况进行“排雷”分析是明年的重要内容。经济下行压力加大，企业的盈利能力和偿债能力也明显加大，违约风险事件频频发生。从行业来看，主要集中在产能过剩的制造型企业，如天威、中钢和山水；湘鄂从事的是餐饮行业（高端），受反腐深切影响。其次从企业类型方面，以民营企业居多，央企亦有违约风险。预计企业信用基本面持续恶化，政府力推供给侧的改革，要打破刚性兑付和清理“僵尸”企业，信用风险会进一步增加。
从信用利差看，不同行业利差会进一步的扩大。经济增速的放缓，制造业的盈利能力降低，进一步影响企业的偿债能力，是信用风险的主导。目前信用担忧或信用风
险可以更多的通过行业利差来体现，钢铁、采掘、化工、有色、建筑建材等行业的信用利差将会进一步走阔。
城投仍是投资的首选，但应注意区域风险。城投债16年到期比往年增加，并且15年城投发生了2起对外担保出现风险的信用事件，预计16年城投的兑付危机在上升，应排除城投平台自身能力较弱，对外承担了较多区域内中小企业和民营企业再融资的城投；规避地区财政收入和支柱产业恶化明显地区的城投。如图，
从综合来看，云南、新疆、贵州、宁夏、山西5省的经济实力很弱，并且云南、贵州、山西3省产能过剩行业较集中，明年应对以上省份的城投进行规避。
2015年12月19日
金融市场部
篇二：市场部2015年度计划
中盈财管理有限公司
市场部
2015年
计划执行方案
制作：楚逢湘
2015-2-7
一、工作思路
根据公司2014年年度总结会议，董事会提出并设定“五年三阶段”发展规划，达成“打好三个基础，强化两项管理，实现一项指标”的“321”工作目标，2015年将是至关重要的基础年，公司将在金融开放和资本市场中力求在完善中前进，在稳健中发展。同时，将P2P项目定位为公司主营业务，拟定在2015年实现500万销售利润，依照目前信贷部门提供的利润率，为达成此利润目标，预计信贷目标为：信用类2400万，抵押类1000万。市场部门将全力配合公司目标，制定相应工作目标及计划，并严格按照此计划方案落实执行。由于市场部成立时间短，部门业务人员不足，前期业绩达成存在一定困难，需要在不断完善过程中从低到高逐步累积提升。
二、工作目标
根据目前人员状况，以及市场部成立初期，设定此计划目标：
三、具体工作执行方案
（一）部门人员架构完善，理财团队建设
完善部门人员配置，合计20人左右，部门经理1人（到岗），培训督导1人（到岗），企划推广专员2人（目前1人），招商专员1人（暂无），理财专员12~15人（目前3人），团队长1~2人（暂无，根据理财业绩状况及管理能力，从理财专员中产生）。
1． 拓宽招聘渠道，配合人事部门抓紧时间招聘，如有需要，参加现场招
聘会一次，3月分中旬之前， 理财专员人数达到10人；
2． 根据部门业绩状况，对理财专员全面定岗，优胜劣汰，在四月中旬之
前，确定部门人员数量，并在4月底之前，全部配置完成。
（二）扩大“中盈”品牌影响力
1．网站建设：
客户投资平台系统升级，目前正在测试中，拟定2015年5月1日正式上线，完善平台功能，丰富界面内容，由企划王勇飞负责，并不定期召集相关人员检讨平台功能；
2．制作公司宣传画册：
目前企划人员正在设计中，公司放年假之前完成，并要求公司所有人员携带部分回家过春节，利用春节拜访亲人朋友过程中宣传公司，提高公司知名度；
3．多制作软文宣传：
利用公司公众平台及职员个人社交平台（微信、QQ、博文、微博、贴吧等），提高品牌影响，具体操作将制作PPT课件，并在3月底之前对公司人员培训，由王程负责；
4．加大广告投放力度：
目前有收集相关资料，正在甄选中，建议电视广告继续保留，另外，个人建议，公交站牌小型区域广告（简短，重在“中盈”品牌宣传），公交车内部广告，出租车或私家车简短广告宣传语等（如：“中盈财富，您的理财首选”、“中盈财富，让您放心的投资平台”、“中盈财富，您最真诚的财富管家”等），具体广告投放方案，在3月中旬完成，提交审批后，在四月份之前，完成第一批的广告投放，后续根据需要，适当追加广告投放力度。具体负责人员由部门经理及企划人员共同协商完成；
5．参加有影响力的行业会议、活动：
积极拓展与国内金融机构、投资机构的互通合作，参加一些有形影响力的行业会议，及时掌握政策动态，获取市场资源，以项目投资分享为合作点，强化"中盈P2P"品牌影响。
（三）融资目标达成方案
1．理财专员业务开展
首先，培训理财专员，全面了解公司产品，认可公司产品，从缘故市场着手开展业务，并要求理财专员设定个人目标，提出具体方案，并监督落实执行（现有人员，已全部要求年假之前提交2015年业务拓展计划）；
2．定期举办小型投资沙龙
暂定每月1至2次，以茶话会或交流会的形式，在公司内部会议室举办，由理财专员或公司职员，邀请意向客户参加，并设定活动的具体方案，具体由王程负责策划并制作相关课件，拟定从2015年3月份开始执行；
3．定期举办公益性理财推广活动
在业务拓展过程中，与赣州各大住宅小区物业联系，在小区内部举办一些小型公益性理财推广活动，主要提供免费理财咨询，适当配备注册小礼品，提高“中盈”知名度，挖掘客户资源；
4．不定期举办较大型会议营销活动
根据市场发展状况及公司发标状况，以招标会或财富论坛的形式，不定期举办中型会议营销活动，因活动规模较大，需要作全面的活动策划后方可执行，具体活动由市场部提出申请，王程负责策划，审批后执行。暂定2015年举办2~3次此类活动；
5．借助中国传统节假日，举办客户答谢会议，维护好老客户，并向客户传达政策以及公司长远规划，以便挖掘客户背后的客户资源；
（四）配合及支持
1．公司内部定期举办一些户外拓展活动，加强员工之间的沟通，增强员工归属感和团队凝聚力，以便于留住人才，管理人才，应用人才。
2．适当时间，允许员工携带1~2名家属参与公司举办的户外活动，以便得到家属支持，并推荐家属的亲朋好友参与公司的理财投资，培养忠诚投资客户；
3．建议信贷部门配合发标多样化，根据理财周期不同，设定不同年化收益率，设定部分短期标，便于让新客户体验式投资，而较短时间内完成体验，从体验升级为正式投资客户；
4．建议行政部门完善奖惩制度，可适当设定一些非计划性奖惩制度，针对现行工作表现，适时给予适当奖惩。寻求一些新的小型活动或游戏（比如乒乓球、台球比赛、KTV等），成本低，耗时少，增进员工之间交流，提升员工的工作士气，创造良好和谐的工作环境；
5．建议公司高层管理人员，定期召开全体动员会议，让员工熟知公司现行状况，发展规划以及公司目标达成状况，提升员工士气，增强工作执行力。
以上，市场部根据公司整体发展方向及年度利润目标所制定的部门年度执行方案，具体执行过程中，视实际情况作适当调整。如有余漏或不妥之处，还请各位领导提出宝贵意见。此方案中涉及各部门的相互配合及领导的支持，希望能通力合作，共同完成公司的年度目标。
制定：楚逢湘
2015-2-7
篇三：2016年终金融市场部冲刺方案
2016年年终冲刺激励计划
一、目的：
为调动员工工作积极性，提高员工的业务拓展能力及支持保障力度，促进业绩的提升及目标的达成，实现全面冲刺，特制定本方案。
二、冲刺时间：2016年11月1日至2016年12月31日。
三、实用范围：市场部
四、奖励方式：
说明：
1.本奖励可累计，资金量相同的情况下，按开户入金时间的先后排序排名奖励。
2.客户一次性入金大于10万，每多5万入金奖励多加200.
2.新员工入职当月按照以上奖励标准多加100元。
3.本方案从2016年11月1日起开始执行。
附则：
客户操作过程中出金，或者停止操作，奖励减半，具体视客户操作情况而定。
《金融市场部工作计划》
由：免费论文网互联网用户整理提供,链接地址：
http://m.csmayi.cn/meiwen/40621.html
转载请保留,谢谢!
- 上一篇：天津杨柳青年画
- 下一篇：电脑中木马病毒图片