篇一：入职管理风险控制--试题
入职管理风险控制
考试得分
80
课程考试已完成，现在进入下一步制订改进计划！本次考试你获得2.0学分！
单选题 正确
1.《就业促进法》对企业招聘提出的三大要求不包括：
1.
2.
3.
4. A 反歧视B 反欺诈C 保障知情权D 优化招聘流程 错误
2.在招聘过程中，企业可以不告知求职者的内容是：
1.
2.
3.
4. A 招聘人数B 薪酬福利待遇方面C 员工的培训计划D 企业的基本情况
正确
3.2007年出台的《劳动合同法》明确规定：超过（ ）个月仍未与员工签订劳动合同的，视为双方已经形成无固定期限的劳动合同关系。
1.
2.
3.
4. A 6B 12C 18D 24
正确
4.劳务关系成立的的法律条件规定不包括：
1.
2.
3.
4. A 员工在用人单位平均每个工作日的工作时间超过四个小时B 员工接受用人单位的管理C 劳务双方是合法的主体D 员工户籍在本市
正确
5.员工是否属于企业钟点工的判断条件是：
1.
2.
3.
4. A 每天工作不超过2个小时，每周不超过12个小时B 每天工作不超过3个小时，每周不超过18个小时C 每天工作不超过4个小时，每周不超过24个小时D 每天工作不超过5个小时，每周不超过30个小时
正确
6.加强劳动合同签订时的风险控制的内容不包括：
1.
2.
3.
4. A 明确是否构成了劳务关系B 公司招聘时要有精通的专业人员监控C 完善劳动合同的文本D 将企业的规章制度作为劳动合同的附件 正确
7.在劳动合同中，通常不采取“按照相关法律规定执行即可”约定项目的是：
1.
2.
3.
4. A 合同的解除和终止B 经济补偿和计算C 假期D 工资、福利 正确
8.试用期的最大风险是：
1.
2.
3.
4. A 期限长短B 规定的工作内容C 解雇问题D 薪酬待遇问题 正确
9.下列关于非全日制钟点工解雇的说法，错误的是：
1.
2.
3.
4. A 解雇时较简单B 不需要提前通知C 可以随时终止合作D 需要给予补偿 正确
10.法律规定企业可以与员工约定试用期的次数为：
1.
2.
3.
4. A 一次B 两次C 三次D 四次
判断题 正确
11.为留住需要招聘的人才，企业随口所做的口头承诺即使日后没有履行，也不至于构成欺诈性招聘。此种说法：
1. A
2. B 正确 错误 正确
12.企业在员工没有上岗前，即使已发放了录用通知，也可以随时取消聘用，不必承担任何责任。此种说法：
1. A
2. B 正确 错误 错误
13.对于老员工的续约，只要企业没有计划辞退员工，何时续签劳动合同法律没有规定。此种说法：
1. A
2. B 正确 错误 错误
14.企业必须在员工工作一个月内与员工签署劳务合同，否则就要承担无劳动合同的风险。此种说法：
1. A
2. B 正确 错误
正确 15.通常对于企业来说，劳动合同越简单越好，规章制度越详细、完善越好。此种说法：
1. A
2. B 正确 错误
篇二：风控题库
资产保全部题库
单选题：
1、各支行自抵债资产取得日起个工作日内必须进行帐务处理。抵债资产取得日应为《以物抵债协议》生效日，或法院、仲裁机构终结裁决书生效日。
A、5B、8 C、10D、15
答案：C
2、各支行选择拍卖机构时，要综合考虑拍卖机构的业绩、管理水平、拍卖经验、客户资源、拍卖机构资信评定结果及合作关系等情况择优选定。拍卖金额 万元（含）以上的单项抵债资产，应采取公开招标方式确定拍卖机构。
A、500 B、1000 C、1500 D、5000
答案：B
3、支行在总行授权范围内处置不良资产的，资产处置方案由支行审议，支行行长审批。
A、行长办公会 B、信贷管理部
C、处置委员会 D、资产保全部
答案：A
5、不良贷款形态认定属于动态管理，每 至少应认定一次。各支行会计部门必须按照财务管理规定依据最新认定审批结果及时进行形态账务调整。
A、旬 B、月 C、季度D、年
答案：C
6、资产处置委员会批复自签发之日起内有效。申报机构必须严格按照资产处置委员会批复意见，组织实施该资产处置。申报机构在有效期届满前提出延期的，风险资产管理部可根据情况批准延期一次，延期最长不超过三个月。
A、三个月B、六个月 C、九个月D、一年
答案：B
7、人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限最长为 ，查封、扣押动产的期限最长为，查封不动产、冻结其他财产权的期限最长为。续行期限不得超过上述规定期限的二分之一。
A、六个月 一年二年 B、一年六个月 二年
C、一年二年 六个月 D、二年一年 六个月
答案：A
8、我行申请再审的，应当在判决、裁定发生法律效力 内提出。
A、三个月B、六个月 C、一年D、两年
答案：D
9、法律规定一审判决的上诉期间为判决文书送达后的日。
A、5B、8 C、10D、15
答案：D
10、对由律师代理诉讼的，应在总行当年入围律师事务所中选聘，并与律师事务所签订风险代理合同。风险代理合同使用总行统一文本，必须约定诉讼事项、代理目标、代理权限、代理费率、支付方式、代理期限、违约责任、争议解决方式等条款，代理期限最长不超过。
A、半年 B、一年 C、两年D、三年
答案：C
11、表外不良贷款清收收回款项，统一由 出具《借款偿还凭证》或《收款收据》。
A、汉口支行 B、各支行 C、总行D、信贷管理部
答案：A
多选题：
1、抵债资产是指本行依法行使债权或担保物权而受偿于的实物资产或财产权利。
A、债务人 B、担保人
C、第三人 D、法院
答案：ABC
2、取得抵债资产支付的相关税费是指本行收取抵债资产过程中所缴纳的 等税金，以及所支出的过户费、土地出让金、土地转让费、水利建设基金、交易管理费、资产评估费等直接费用。
A、契税 B、车船使用税
C、印花税D、房产税
答案：ABCD
3、本行通过以下方式取得抵债资产：
A、协议抵债B、法院裁定
C、仲裁机构裁决 D、拍卖
答案：ABC
4、因产权瑕疵等原因不宜采取拍卖的，可采取、委托销售或赔款等方式处置。采取上述处置方式的，必须经总行风险资产管理部组织公示，公示期不少于10个工作日。
A、协议处置 B、招标处置
C、打包出售 D、抵付债务
答案：ABCD
5、贷款时效是指本行在清收保全信贷资产的活动中，能够依法律程序保护权利的期限，包括、再审期间等。
A、主债权诉讼时效 B、担保权诉讼时效
C、查封期间 D、执行期限
答案：ABCD
6、贷款时效保全工作应遵循的基本原则 。
A、合法有效原则 B、及时主动原则
C、保守商业秘密原则 D、兼顾成本原则
答案：ABD
7、对已经丧失诉讼时效的贷款，可通过要求借款人作出部分履行、等承诺和行为重新确认债务，从而重新延续诉讼时效。
A、分期履行 B、提供担保
C、请求延期履行 D、制定清偿债务计划
答案：ABCD
8、在诉讼活动中，案件承办人应当注重收集和保全证据，并在法定的举证期间内向法院提交。收集证据的途径主要有。
A、当事行及其代理律师自行调查取得。
B、申请有权部门通过审计、鉴定方式取得。
C、涉及刑事责任的案件通过司法机关立案侦查取得。
D、申请人民法院调查取得。
答案：ABCD
9、表外不良贷款是指按总行规定从各支行划转到汉口支行的 。
A、剥离I不良贷款B、剥离II不良贷款
C、已置换不良贷款 D、已核销不良贷款。
答案：ABCD
10、表外不良贷款清收奖励的对象是： 。
A、直接参与表外不良贷款清收的本行干部员工
B、组织实施表外不良贷款清收的支行
C、超额完成年度清收任务的汉口支行干部员工
D、协助本行清收表外不良贷款的外部人员
答案：ABCD
11、汉口支行收取借款人还款、担保人还款、第三人代偿款时，应使用《借款偿还凭证》。汉口支行收取 时，应使用《收款收据》。
A、贷款债权转让款 B、抵债资产处置款
C、司法机关发还执行款D、司法机关追缴款
答案：ABCD
判断题：
1、划拨的土地使用权可以单独用于抵债。（X）
正确答案：划拨的土地使用权原则上不能单独用于抵债。
2、收取的抵债资产不足以抵偿贷款，原借款合同终止。（X）
正确答案：收取的抵债资产不足以抵偿贷款，差额部分应依据原借款合同继续追索。
3、收取的抵债资产价值高于债权本息的部分，不得在收取抵债资产时以现金向债务人或第三人支付补价。（√）
4、抵债金额超过贷款本金和表内利息的部分，确认为利息收入。（X）
正确答案：未实际收回现金时，暂不确认为利息收入。
5、对方当事人在贷款中存在违法行为，我行向公安机关、人民检察院、人民法院报案或者控告，请求保护民事权利的，诉讼时效从报案或者控告之日起中断。上述机关决定不立案、撤销案件、不起诉的，诉讼时效期间从我行知道或者应当知道不立案、撤销案件或者不起诉之日起重新计算。（√）
6、抵押权的行使期间与主债权的诉讼时效期间是相同的。（√）
7、申请执行时效不因申请执行、当事人双方达成执行和解协议、当事人一方提出履行要求或者同意履行义务而中断。（X）
正确答案：申请执行时效因申请执行、当事人双方达成执行和解协议、当事人一方提出履行要求或者同意履行义务而中断。
8、在不良资产清收诉讼中，应尽可能对对方当事人的财产采取保全措施，包括诉前财产保全和诉讼财产保全。（√）
9、外部协助清收报告是对外部人员兑现奖励的重要依据之一，在表外不良贷款清收过程中，确需外部人员（单位）参与协助的，管户经理必须事前书面形式报告，报告经负责联络的支行分管行长及汉口支行分管行长签字同意后，送汉口支行存查。实际兑现金额不得超过报告金额，事前没有报告的一律不予奖励。（√）
10、汉口支行收回表外不良贷款本息后，应以偿还凭证（客户联）与客户交换《缴款单》或《进账单》原件。客户换取时，汉口支行会计部门应核对客户身份证件及所持《缴款单》或《进账单》，填写《凭证（权证）移交登记簿》，并由客户签收。客户不能移交《缴款单》或《进账单》原件的，汉口支行可以移交偿还凭证原件。（X）
正确答案：客户不能移交《缴款单》或《进账单》原件的，汉口支行不得移交偿还凭证原件。
简答题
1、债务人和担保人出现下列情况之一，无力以货币资金偿债或完全丧失清偿能力，可以接受抵债资产：
⑴生产经营已中止或建设项目处于停、缓建状态。
⑵生产经营陷入困境，财务状况日趋恶化，处于关、停、并、转状态。 ⑶已宣告破产，本行享有破产分配受偿权。
⑷对债务人采取强制执行仍无法执行收回现金资产，且执行实物资产或财产权利按司法程序降价处置仍无法变现成交。
⑸只有通过以物抵债才能最大限度保全本行债权。
2、本行可以收取抵债资产的种类：
⑴存款单、汇票、仓单等有价单证；
⑵金、银等贵重物品；
⑶房屋所有权、土地使用权；
⑷汽车、机器设备等资产；
⑸依法可转让的股份及其他资产。
3、本行一般不收取下列财产抵债：
⑴法律规定的禁止流通物；
⑵抵债资产欠缴和应缴的各种税费已经接近、等于或者高于该资产价值的； ⑶权属不明或有争议的资产；
⑷伪劣、变质、残损或不易储存、保管期限短的资产；
⑸资产已抵押或质押给第三人，且抵押或质押价值没有剩余的；
⑹依法被查封、扣押、监管或者依法被以其他形式限制转让的资产（本行有优先受偿权的资产除外）；
⑺公益性质的生活设施、教育设施、医疗卫生设施等；
⑻法律禁止转让和转让成本高的集体所有土地使用权；
⑼企业经营权，即企业资产与债权债务整体接收；
⑽力偿还贷款的农户、自然人基本生活财产或物资；
⑾其他无法变现的资产。
4、处置抵债资产所得收入按下列顺序分配：
⑴支付处置抵债资产所需交纳的税金；
⑵支付抵债资产保管费用、评估费用以及支付给拍卖机构的各项费用； ⑶计收抵债资产计价价值中的本金；
⑷计收抵债资产计价价值中的表内应收利息；
⑸计收抵债资产计价价值中的表外应收利息；
⑹计作营业外收入。
抵债资产处置的所得收入按以上分配顺序，不足以计收原债权本金和表内应收利息的部分，按不良资产损失核销程序报批处理。
5、行政事业单位贷款的分类标准：
⑴次级贷款：积欠利息未超过1年，有有效担保。
⑵可疑贷款：借款单位仍然存在，但积欠利息超过1年，无担保或原担保已失效的。
⑶损失贷款：借款单位已不存在且债权不能落实，已丧失还款能力，担保也不足以偿还贷款本息。
篇三：期货风控员测试题
风控知识测试题
一、单选题
1.随着某一期货合约
A、持仓量增加B、成交量增加
C、持仓量减少D、成交量减少
2.交易所根据某一期货合约上市运行的
A、时期 B、情况C、不同阶段
3.上海品种燃料油较同交易所其他品种相比，临近交割期品种调整保证金的时段有所不同，即从起交易保证金提高。
A、交割月前第二月的第一个交易日B、交割月前第二月第十个交易日
C、交割月前月第一个交易日D、交割月前月第十个交易日
4.大连、郑州交易所自然人临近交割期合约的最后持仓日是A、交割月前月第十交易日 B、交割月前月最后一交易日
C、交割月第一个交易日 D、交割月最后交易日
5.上海交易所各品种合约在进入交割月前需调整到不同整数倍，如螺纹钢、线材持仓手数应调整为 手的整数倍，进入交割月后新开、平仓手数也应是此整数倍。
A、5 B、10C、15 D、30
6.大连、郑州交易所各品种如自然人客户持仓未能在交割月前月最后一个交易日内平仓了结，则交易所会在 对客户账户持仓进行强平。
A、交割月前一月最后交易日收盘后B、交割月第一交易日第一小节
C、交割月第一交易日第二小节 D、交割月第一交易日收盘后
7.上交所的黄金期货合约在进入交割月份后，自然人客户该黄金期货合约的持仓应当为___手。
A、0手 B、3手的整数倍
C、5手的整数倍 D、10手的整数倍
8. 同一客户在不同期货公司会员处开有多个账户，则额。
A、单账户单合约持仓量 B、所有账户单合约合并持仓
C、单账户单品种合并持仓D、所有账户单品种合并持仓
9. 当某期货合约以涨跌停板价格成交时，成交撮合实行原则。
A、平仓、时间 B、时间、开仓
C、价格、平仓 D、价格、时间
10.交易所在执行强制减仓时，客户单位净持仓盈亏如何计算：
客户净持仓盈亏的总和（元）
A、客户单位净持仓盈亏 =
客户的净持仓量（重量单位）
客户持仓盈亏的总和（元）
B、客户单位净持仓盈亏 =
客户资金权益总额
客户持仓总盈亏
C、客户单位净持仓盈亏 =
客户持仓保证金
客户持仓盈亏的总合（元）
D、客户单位净持仓盈亏=客户持仓保证金
11.中金所在执行强制减仓时，强制减仓的价格为：（）
A、该合约D1交易日的涨跌停板价格
B、该合约D2交易日的涨跌停板价格
C、该合约D3交易日的涨跌停板价格
D、该合约D4交易日的涨跌停板价格
12.沪深300股票指数期货市价指令最大单笔下单量是：（ ）
A、10手 B、50手C、100手D、150手
13. 根据《兴业期货有限公司员工近亲属持仓报告制度》，高级管理人员的近亲属从事期货交易的，高级管理人员应当在知悉或者应当知悉之日起 内向风险管理部报告，并遵循回避原则。
A. 3个工作日 B. 5个工作日C. 10个工作日D.15个工作日
14、沪深300指数期货某个合约的价格为3000点，交易所收取15%的保证金，投资者开仓买卖1手至少需要（ ）元保证金。
A、10.8万B、108万 C、13.5万 D、135万
15. 以下哪个交易所异常交易行为中包含有日内过量交易：（ ）
A. 上期所B.郑商所 C.大交所D.中金所
16. 郑州商品交易所关于大额频繁报撤的标准为：（ ）
A. 客户单日在某一合约每笔撤单量500手以上且撤单笔数10笔以上。
B. 客户单日在某一合约上的撤单次数超过400次，且单笔撤单的撤单量超过合约最大下单手数的80%。
C. 客户单日在某一合约上的大额撤单次数超过50次（含50次），单笔撤单的撤单量达到300手以上（含300手），视作大额报撤单。
D. 客户单日在某一合约上的大额撤单次数超过20次（含20次），单笔撤单的撤单量达到300手以上（含300手），视作大额报撤单。
17. 以下哪个交易所异常交易行为中不包含大额频繁报撤行为：（ ）
A. 上期所 B.郑商所C.大交所 D.中金所
18. 在CRM系统中以下哪个模块为主要监控模块可以自动实时刷新所有信息：（ ）
A. 实时预警信息汇总B.异常交易监控C.实时监控D.交易类监控
19. 某投资者以3600点买入开仓1手沪深300股指期货某合约，如果沪深300指数当日收盘价为3540点，当日该合约的收盘价为3560点，结算价为3550点，如果不考虑手续费，当日结算后该笔持仓的浮动亏损为（）。
A. 18000元B.15000元 C.12000元D.13000元
20. 沪深300股指期货合约的最小变动价位为（ ）。
A. 0.05点 B.0.1点 C.0.2点D.0.3点
21. 当IF1007合约交割后，下一交易日挂牌交易的4个合约分别为（ ）。
A． IF1008合约、IF1009合约、IF1012合约、IF1103合约
B． IF1008合约、IF1010合约、IF1012合约、IF1103合约
C． IF1009合约、IF1012合约、IF1103合约、IF1106合约
D． IF1009合约、IF1012合约、IF1106合约、IF1112合约
22. 某交易日，如果IF1005合约的涨跌停板价分别为3300点和2700点，则以下申报指令无效的是（ ）。
A. 以2700.0点限价指令卖出开仓1手IF1005合约
B. 以3000.2点限价指令买入开仓1手IF1005合约
C. 以3000.5点限价指令买入开仓1手IF1005合约
D. 以3300.0点限价指令卖出开仓1手IF1005合约
23. 甲投资者买入平仓10手燃料油某合约，乙投资者卖出平仓10手，甲乙恰好相互成交后，市场上该合约的总持仓量将（ ）。
A. 减少10手B.减少20手C. 增加10手 D.没有变化
24. 根据股指期货投资者适当性制度，自然人投资者申请开户时保证金账户可用资金金额不低于人民币（ ）元。
A. 20万 B.50万 C.80万D.100万
25. 适用于卖出套期保值的情形是（ ）。
A. 手中持有股票组合，担心股市下跌
B. 未来准备买入股票，担心股市上涨
C. 手中持有股票组合，并看涨后市
D. 未来准备卖出股票，担心股市下跌
26. 根据股指期货投资者适当性制度的要求，自然人投资者申请开立股指期货交易编码需要具有累计（ ）以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内
具有（ ）以上的商品期货交易成交记录。
A. 5个交易日、10笔，10笔 B.10个交易日、10笔、15笔
C.10个交易日、20笔，10笔 D.15个交易日、30笔、15笔
二、多项选择题：
1.上海、大连和郑州三家交易所风险管理实行 、、投机头寸限仓制度、大户报告制度、强行平仓制度和 。
A、风险警示制度 B、保证金制度
C、涨跌停板制度 D、熔断制度
2.中金所风险管理实行保证金制度、涨跌停板制度、持仓限额制度、大户持仓报告制度、 和风险警示制度。
A、强制平仓制度 B、强制减仓制度
C、熔断制度 D、结算担保金制度
3.上交所各品种持仓应在交割月前第一月的最后一个交易日收盘前调整到相应整数倍，包括：（）
A、铜、铝、锌持仓调整为5手的整数倍
B、螺纹钢、线材持仓调整为30手的整数倍
C、黄金持仓调整为3手的整数倍，自然人客户持仓调整为0手
D、燃料油持仓调整为10手的整数倍
4、期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）报告：（ ）
A、期货交易出现涨跌停板单边无连续报价；
B、遇国家法定长假；
C、交易所认为市场风险明显变化；
D、交易所认为必要的其他情形。
5.每日结算后客户风险度达到追加，风控员可采取哪些方式对客户进行风险通知（ ）
A、口头通知B、系统通知C、电话通知D、短信通知
6.风控员在对客户进行风险通知时，通知内容包括：（ ）
A、客户风险类型（追加或强平） B、客户账户追加金额
C、处理账户风险的时间 D、处理账户风险的方式
7.某客户昨日结算后静态风险达到追加，今日盘中动态风险仍处于追加状态，风控员需采取哪些措施对客户进行风险通知（ ）
A、系统通知B、客户经理传达
C、电话通知D、短信通知
8.客户账户的风险被公司执行强平后，风控员需向客户进行强平确认通知，内容包括：（ ）
A、客户风险情况 B、强平时间
C、强平（成交）手数 D、强平价格
9. IB客户未在规定的时间补足保证金或自行减仓的，由通过“风险管理系统”执行强平并向客户发送系统强平确认通知，然后将强制平仓结果通知IB风控员。由将强制平仓结果通知客户时需做好客户解释工作。
A、期货风控员 B、IB负责人
C、客户经理D、IB风控员
10. 发生下列情形之一的，交易所有权发出风险警示公告，向全体会员和客户警示风险（ ）
A、期货价格和现货价格出现较大差距；
B、期货价格出现异常
C、会员或者客户涉嫌违规、违约
D、会员或者客户交易存在较大风险；
11. 关于股指期货的涨跌停板幅度，以下正确的是（ ）
A、股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的±10％。
B、季月合约上市首日涨跌停板幅度为挂盘基准价的±20％。
C、季月合约上市首日无成交的，下一交易日涨跌停板幅度调整为挂盘基准价的±10％。
D、股指期货合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的±20％。
12.期货合约连续两个交易日出现同方向单边市，交易所会采取哪些风险控制措施( )
A、提高交易保证金标准B、调整涨跌停板幅度
C、强制减仓 D、暂停交易
E、其他风险控制措施
13. IB风控员日常业务包括（ ）：
A、盘中客户交易风险监控及通知
B、对被执行强平客户进行强平确认通知并安抚
C、结算后客户风险通知
D、临近交割月客户持仓风险提醒
E、协助期货公司对IB客户穿仓资金进行追索
14.股指期货交易出现以下哪些行为之一的，交易所会重点监控并实施相应监管措施：（ ）
A、以自己为对象，大量或者多次进行自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量；
B、利用内幕信息或者国家秘密进行期货交易或者泄露内幕信息影响期货交易；
C、蓄意串通，按照事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货
《风控专员面试题》
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