篇一：合规文化建设年活动的实施方案1
合规文化建设年活动实施方案
为进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行改革与发展的顺利推进,根据《浙江银监局办公室转发中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（浙银监办〔2011〕126号）文件精神，结合我行实际情况，制定本实施细则。
一、活动目标
合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理重要载体，是风险内控管理的重要抓手。要通过开展合规文化年建设活动，进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营,使员工的合规经营意识和自觉性明显增强，确保各项监督问责机制有效落实，各机构内控管理的执行力和控制力明显强化，整体风险防范能力明显提高，形成“人人讲合规，处处显合规，行行重合规”的良好氛围。
二、领导推动小组
为了能扎实推进合规文化建设年活动，我行特成立合规文化建设年活动领导推动小组，组长由一把手担任，结合机构自身特点，在充分调研的基础上有针对性地制定活动实施方案，领导推动小组具体成员名单如下：
组长：
副组长：
成员：
领导小组下设办公室,办公室主任由兼任,主要负责活动的组织、协调、推进工作，确保合规文化建设年活动有序开展。
三、活动内容：
一是完善组织体系。我行要科学配置合规管理资源，建立和完善与经营范围、业务规模相适应的合规风险管理组织架构，从合规部门设置、岗位安排、职责权限、工作流程、管理措施、报告路线、监督评价等各方面完善合规管理的制度性安排。在董事会下设风险管理委员会、审计委员会或专门的合规管理委员会，准确、及时掌握机构合规风险管理情况和重大违规事件，协助董事会对经营活动的合规性最终负责；董事长等高级管理层为合规文化年活动的第一责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。
二是重塑制度流程。我行对已制定的规章制度进行全面系统的梳理和评估，确保内部管理各项制度的合规性，体现并符合法律、法规和准则的要求。根据风险管理流程的需要，按照业务条线制定、完善相应的管理制度、流程规范或操作指南，使之成为指导合规操作的标准。为保障合规要求的执行落实，要着力建立和完善合规绩效考核、违规问责和诚信报告“三个办法”，以及重大违规报告、合规政策报备、合规风险管理评估、合规管理联动等“四项制度”。
三是强化教育培训。要在当地监管部门、总行的统一安排和指导下，组织实施针对不同对象、不同层次的合规教育培训和考核。组织
各部门全体员工学习国家经济政策、法律法规、监管要求和内部管理规章制度、流程规范，学习本岗位应知应会的专业知识、技术技能，开展思想道德、职业操守、案例警示教育。尤其应重视做好对新员工、新上任人员、高风险部门和关键岗位人员以及合规专业人员的教育培训，切实提高全员的遵纪守法、职业操守意识，提高全员的政策贯彻、制度执行和专业知识、业务操作水平。
四是全面自查自纠。全行所有岗位员工开展全面合规自检、违规自查、风险排查为基础，以消除制度缺失、执行偏差、监督缺位为重点，深入查找公司治理、内部控制、行为规范等各方面存在的问题，针对发现问题，分门别类制定详细整改方案，强化合规管理措施，并跟踪复查，确保整改纠正和问责到位。实施中要结合当前工作，认真落实银监会对授权授信、贷款“三查”、内外对账、存贷款及票据承兑贴现的滚动检查要求，重点对盗支客户存款、账外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷款等案件多发业务领域进行风险排查，对风险隐患大的重点岗位、重点人员和关键环节进行精细化合规检查。
四、活动步骤：
第一阶段：宣传发动、部署动员阶段（5月下旬）
认真组织学习三明银监分局的实施方案，将活动精神传达到每一位员工，充分认识开展“合规文化年”建设活动的重要意义，统一思想，积极参与，成立活动领导推动小组。
第二阶段：全面自查、发现问题阶段（6月）
对我行的授信业务、存款及柜台业务、会计管理三方面进行自查，
在自查中发现问题并解决问题；组织开展全体员工行为排查，在排查中及时发现、化解员工中存在的苗头性、倾向性问题，对不适宜在重要岗位的人员及时予以调整轮换。
第三阶段：整改完善、培训教育阶段（7月-11月）
对重点治理检查及当地监管部门检查所发现的各类问题进行认真分析，落实责任人，加大责任追究力度。同时要针对问题发生的不同原因，制定切实可行的整改措施，加强培训教育学习，逐条加以整改落实，防止屡查屡犯问题。
第四阶段：及时总结、促进提高阶段（12月）
对建设“合规文化年”活动进行认真回顾，总结活动开展的经验与取得成效，分析存在的不足，提出进一步加强合规文化建设的意见。
篇二：“合规文化建设年”活动实施方案0
附件
雷州市农村信用合作联社
“合规文化建设年”活动实施方案
为积极贯彻落实银监会2011年全国农村中小金融机构监管工作会议精神，扎实推进我联社全面风险管理长效机制和合规文化建设，根据《银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（银监办发?2011?132号）以及《广东省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动实施方案》相关要求，结合我联社实际，市联社从今年4月份开始在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动，并制定本实施方案。
一、统一思想，明确目标
（一）总体目标
通过“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动，我联社在今年着重建立“一个体系”，完善“两种机制”，制定“三个办法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”，就是建立与本联社经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制；制定“三个办法”，就是制定和完善合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信报告办法；
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建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。
我联社在组织实施“合规文化建设年”活动过程中，要以合规文化的普及、教育和宣传，进一步创建“合规〃和谐”的企业文化；以业务流程的优化和再造，来推动各项合规管理政策、程序、制度的落实，提高制度执行力；以全面风险管理机制建设的全面推进和积极实施，来推动合规风险管理从单纯目标管理转变为全过程管理，促进经营战略转型，增强风险管控能力。
（二）三大原则
1、领导层倡导及率先垂范。只有得到领导层的重视，合规文化建设各项工作才能稳步推进、有效落实。因此，培育合规文化、建设合规管理体系，领导管理层必须率先垂范，身体力行。在本次活动中，各信用社主任、各部经理必须亲自抓部署、抓落实、抓督导，并结合流程银行建设和全面风险管理机制建设，定期或不定期对全体员工进行普及性的专题授课；联社管理层成员要按照分工逐项落实合规文化建设年活动计划，并明确机构内部各层级的分工及职责，做到每项合规事项都有专人负责和落实。
2、全员参与，全面覆盖。合规不仅仅是合规部门的职责，更是每一位员工的责任，只有合规成为每一位员工的行为准则，成为各岗位人员的自觉行动，合规管理才会真正有效。在本次活动中，各社、各部要大力提倡合规人人有责，引导各级员工从规范自身业务操作做起，最大限度地避免违规事项的发生。
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3、正确处理合规管理与业务发展的关系。无论是联社高层、中层还是一般员工，都肩负着发展和合规的双重任务，必须将合规管理活动与业务发展需求结合起来，将合规管理的要求融入业务流程操作中，通过合规促进业务发展，真正实现合规创造价值的理念。
二、加强领导，强化组织
为确保“合规文化建设年”活动的顺利开展，联社成立 “合规文化建设年”活动推动小组，由黄勇理事长担任组长，李宜应主任担任副组长，联社领导班子其他成员和各部门负责人为小组成员。“合规文化建设年”办公室设在合规部，具体负责“合规文化建设年”活动的宣传、部署、推动和评价。各社要成立“合规文化建设年”活动推动分小组，由社主任和副主任分别担任正副组长。联社理事长是本次“合规文化建设年”活动的第一责任人，各社主任做为本社责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。各单位要按照中国银监会的要求和省联社的统一部署，充分发挥主体作用，结合自身特点，有针对性地开展活动，把各个步骤和环节抓细、抓实，保证效果。联社合规部负责本次活动的具体实施、运作及协调，其他部门应积极配合、全力支持，上下合力，抓出实效。
三、具体活动部署
（一）开展“讲合规重规范做表率”评比活动
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市联社在辖内组织开展“讲合规重规范做表率”的评比活动，评选“合规先进个人”，树立合规典型，各单位要引导全体员工向身边的典型学习，对标定位，学赶先进，营造良好的合规文化氛围。
（二）“合规守法大家谈”活动
为激发广大员工合规守法的意识，使“合规人人有责”的理念植入人心，让广大员工的合规观念由原来“要我合规”转变为“我要合规”， 市联社在辖内组织开展“合规守法大家谈”活动。一是创办《合规活动简报》，报道“合规文化建设年”活动进程及选登优秀文章；二是围绕“合规守法大家谈”的活动专题，组织开展征文竞赛、演讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的活动；三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规方面的文件编印成册和省联社罗继东理事长编写的《农村中小金融机构全面风险管理机制建设》一书发给员工每人一册，将数据大集中后所有的制度汇编成册，为“合规守法大家谈”活动创造条件。
（三）重塑制度流程，为流程银行建设打基础
1、梳理制度，保证制度有效性。从今年5月下旬开始，各社、部要用2-3个月时间由合规部牵头，组织人员对已制定的规章制度进行全面系统的梳理和评估，确保内部管理各项规章制度的合规性和有效性。同时要及时对各项政策、管理办法和操作程序等进行后评价，不断完善自身制度体系，保证各项规章制度能适应本机构业务创新和改革发展等各方面的合规要求。
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（2）为优化、再造流程打好基础，强化制度执行力。各部室要结合本业务条线的各项规章制度的梳理、整合和完善以及流程银行建设等基础性工作要求，对相关的业务流程和管理流程进行优化或再造，制定和完善流程操作规范及标准，保证各项规章制度通过流程予以落实和执行。
（四）查风险、建机制，实施全面风险管理
1、结合“三项整治”活动进行合规风险排查。从今年5月开始，结合银监会提出的“抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治，置换、核销不良贷款排查清理”等“三项整治”活动，进一步深挖风险隐患，堵塞风险漏洞。
2、结合案件防控治理工作落实各项合规要求。从今年5月开始，结合省联社提出的2011年案件防控治理工作实施方案要求，全面开展合规自查，对各业务条线及管理条线的风险点进行梳理、排查，针对发现问题要分门别类制定详细整改方案，强化风险管理措施，并跟踪复查。通过检查、整改，进一步落实银监会防范操作风险的“十三条”措施，强化案件风险防范“四项制度”等案防制度、合规要求的执行。
3、稳步推进全面风险管理机制建设。针对合规风险排查情况，结合2011年银监会农村中小金融机构监管工作会议要求，我们要积极创造条件，探索和实施巴塞尔新资本协议，持续和深入开展内部评级、经济资本分配、资金转移定价、市场风险内部模型、操作风险内部计量等风险计量技术的研发和运用工作，理
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篇三：中卫分公司2015年合规文化建设实施方案
中国人保财险中卫分公司2015年
“合规文化建设年”实施细则
为提高合规经营理念、依法治司、强化内控制度、提升风险防范能力。根据党的十八届四中全会发布的《全面推进依法治国若干重大问题的决定》及宁人保财险发【2015】48号，关于《宁夏分公司2015年合规文化建设方案》的通知精神。我公司开展“合规文化建设年”活动，特制定本方案。
一、指导思想
通过“合规文化建设年”活动的开展,全面 实施“合规文化建设工程”，加强风险管理，使全体员工进一步树立依法合规经营理念,自觉履行外部监管政策和内部管理制度,熟练掌握业务合规操作流程,规避违规风险；使合规意识深入人心,合规理念得到升华,合规风气日益浓厚,合规操作成为习惯,违规现象得到遏制。为公司可持续健康发展提供坚实保障。
二、活动领导小组
组长：周曙林（总经理）
副组长：张卫平（副总经理）
宋铁华（副总经理）
成员：沙坡头区支公司、中卫分公司营业部、中卫分公司各部门负责人
领导小组下设办公室，办公室设在中卫分公司综合部，
张卫平任办公室主任、王晓宁为合规岗。
三、工作职责
（1）工作领导小组办公室负责中卫分公司整体合规文化宣导、制度建设与培训宣导、合规风险排查及各阶段工作情况汇报。
（2）宋铁华负责中卫分公司营业部合规文化建设的督导落实工作。
（3）王玉泽负责中卫市沙坡头区支公司合规文化建设的督导落实工作。
（4）各部门负责人负责本部门合规文化建设工作的组织执行工作，对本部门具体工作的监督、指导与落实。
四、工作原则
1.合规与干部使用相结合原则
把合规经营与领导干部履职考核挂钩。对于合规管理工作表现突出的，要作为干部提拔任用的重要条件之一进行挂钩；对存在违规违纪问题的干部，实行一票否决。
2.合规与干部责任追究相结合原则
将违规问责工作常态化，对违规当事人及相关责任人，按照监管和问责要求，该上追一级的要追究上级管理部门的
责任；对没有造成损失的违规行为，也要及时开展问责工作。
3.合规工作实行谁检查谁负责的原则
对合规管理自查、检查和整改工作组织不力、整改不彻
底的部门和责任人要进行问责。
五、活动安排
1、合规宣导，组织员工学习知晓，《转授权承诺书》和《依法合规经营承诺书》
2、参加区公司组织的有关法律法规知识讲座，购买与保险行业经营管理相关的书籍，领取区公司下发的光盘等资料。利用晨夕会等时间安排学习，逐步将法治思维灌输到一线业务人员。
3、组织全体员工学习全区经理工作会议董晓郎总经理所作的2015年工作报告。重点学习讲话中关于“扎实推进合规文化建设工程，强化内部控制，提升风险管理，努力在规范经营上树立新形象”的重要论述，使全员领会其精神实质。
4、组织全体员工学习总公司《财产保险公司外部监管合规手册》、宁夏分公司《内控合规手册》。通过自学牢固掌握外部监管政策与公司内控制度。
5、组织全体员工学习保险法律法规、外部监管政策，努力提高干部员工合规履职技能和主动合规意识，使全员全面掌握和牢记法律合规知识,通晓业务合规操作流程,熟知违规成本代价,从而自觉规避违规风险。
公司利用晨夕会时间组织员工学习，保留会议记录、学习图片和与之相关的文字材料，其中每次学习时间不少于30
分钟，每周学习次数不少于2次。参加人数不低于公司总人数的90%，对于无辜不参加学习的人员追究本人及相关负责人的责任严肃处理。
6、根据区分公司各部门内控制度，制定相关实施细则，补充完善相应制度。各部门负责人负责本部门相关制度的落实监督指导工作。
7、继续开展“合规宣导月”活动，根据区公司相关要求，利用电子屏幕滚动播放宣传标语、悬挂宣传横幅、并借节假日或法规宣传日发放宣传资料，对外宣传新《消费者权益保护法》、保险行业相关法规和公司各类保险产品，树立公司形象。同时，在公司营业厅通过设置合规文化宣传专栏等方式集中进行打击非法集资、反洗钱及反恐怖融资等各种宣传工作；利用晨课、内部会议、业务培训等方式，紧密围绕公司经营发展相关主题，开展自我学习，坚持主动合规。重点学习《保险法律法规汇编》、《财产保险公司外部监管合规手册》、《反垄断合规指引》及《消费者权益保护法》和反洗钱相关内容，组织签订《拒绝非法集资承诺书》，并积极参与打击非法集资相关知识测试，使员工真正做到懂法守法，提高风险防范意识和能力。
8、组织员工积极主动参与区分公司组织的各项知识竞赛，通过参加竞赛，加深员工对法规政策的理解掌握程度，使依法合规意识真正深入普及，从源头避免违规行为,实现合规建设与业务发展相互促进的目标。
9、合规检查督导，在2015年二季度，抽调公司业务骨干组成检查小组对照附件《合规专项检查重点》，对公司本年度承保、理赔、财务等经营活动进行专项检查，并督促各部门对检查中发现的违规问题全面整改；各部门以两个《手册》和岗位制度要求为参照，查找本条线制度执行不到位的问题并健全完善相应环节管控机制；检查小组将检查有关情况提交报告和各部门针对检查出的问题整改情况，报送公司合规文化建设工作领导小组下设的办公室。
六、相关要求
依法合规经营是公司持续健康发展的重要保障，各部门应予以高度重视，加强领导，明确分工，积极落实合规文化建设相关工作。活动期间，各部门要积极参与配合公司领导小组组织的各项活动、行之有效的宣传，营造良好的合规文化氛围。
2015年1月30日
《合规文化建设方案》
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