篇一：证券投行部门职责
投行交易部门按照金融产品大类分为固定收益、股票、外汇和大宗商品 2011-05-23 13:14
投行交易部门按照金融产品大类分为固定收益、股票、外汇和大宗商品。 固定收益部负责各类债券和相关的衍生产品交易，在很多投行都是最重要的盈利（或亏损）部门。 固定收益部下属的各交易组 (Trading Desk)分别负责美国国债、政府部门债券、房贷抵押债券、市政债券、企业债券，以及各类衍生产品。
? 美国国债 (Treasuries) 是世界上信用风险最低、交易量最大、流动性最好的债券
种类。 美国国债的买家中，海外投资者，特别是各国中央银行和主权国家基金占据了相当大的比例。 投资者之所以青睐美国国债，一是因为信用风险低，二是因为市场容量大，三是因为变现容易。 庞大而流动性极强的美国国债市场不但为美国施行货币、财政政策提供了广阔空间，也为其他种类的债券提供了利率基准，间接巩固了华尔街的国际金融中心地位。
? 政府部门债券（Agency Debt）主要指房利美（Fannie Mae）和房地美（Freddie
Mac）发行的债券。 两房的职能是为美国老百姓买房子提供贷款便利，它们通过直接从银行手中购买住房贷款和提供贷款保险等方式为房贷市场提供资金。 由于投资者认为两房有美国政府的隐性担保，所以它们的债券融资成本比信用最好的银行还低，这就使两房有条件用“便宜借来的钱”为老百姓提供低息住房贷款。但两房的盲目逐利行为也为金融危机起了巨大的推波助澜作用，最终美国政府不得不出手援救两房，这是后话，此处先按下不表。
? 房贷抵押债券 (Mortgage Baked Securities) 是各类房贷打包债券的总称。过去
银行必须用存款和自有资本支持按揭业务，贷款总量因此受到限制，阻碍了房地产市场的发展。为解决这个问题，华尔街设计了房贷抵押债券，将很多个房贷打包，然后把扣除管理费后的利息和本金收入转交给投资者。银行从债主变成中间人，住房贷款的融资渠道大大拓宽，降低了按揭利率，为美国的房价大牛市打下了基础。房贷抵押担保债券的模式被华尔街移植，用于打包其他金融产品，推动了金融创新的发展，也为次贷危机种下了远因。
? 市政债券 (Municipal Bonds) 是美国州、县各级地方政府，供水、供电、高速公
路等公用设施管理机构，以及大学、医院等非营利机构发行的债券。美国是联邦制国家，地方政府有相当大的独立性，联邦政府无权对地方政府所发债券征税。另外，政府为扶持非营利机构，也给予它们的某些债券等同地方政府债券的优惠税收待遇。购买市政债券，利息收入可以免缴最高可达近50%的联邦和地方所得税，因此富人和想省税的企业是市政债券的主要买家。
? 企业债 (Corporate Bonds) 顾名思义当然就是私营企业发行的债券，按照信用评
级，又分为投资级债券 (Investment Grade Bonds)和高收益债券 (High Yield Bonds)，后者也称垃圾债券 (Junk Bonds)。投资级债券是穆迪评级在 Baa3 以上，标普评级在 BBB－以上的债券，信用风险相对较小，发行者一般为运营情况良好，负债比重不太高的成熟稳定型企业。而垃圾债券的发行公司通常有运营问题，或是负债比重较高，这类债券信用风险高，收益波动大，从交易的角度讲有时更像股票而非债券。
在这些基础产品之上，华尔街设计了各式各样的衍生产品，为投资者和实体经济参与者提供对冲避险，或者投机的工具。比如最常见的LIBOR利率掉期 (Interest Rate Swap)，就是一手收取（或支付）基于银行间短期相互拆借利率 （LIBOR）的浮动利息，另一手支付（或收取）固定利息的合约，为双方提供转换浮动，固定利息的工具。举个例子，某公司从商业银行取得浮动利率贷款，购买飞机以固定年租的方式租赁给航空公司以期赚取利差，那么这个公司的盈亏就会由于利率变化而大幅波动，甚至导致破产。为消除这样不必要的利率风险，该公司可以与投资银行做一个掉期合约，将浮动利率贷款转化成固定利率贷款，使负债和营收两方面的利率风险契合对冲，大大降低整个公司的运营风险。
坊间流传一种说法：金融衍生产品是“零和游戏”，不产生任何价值，所以就是赌博，是华尔街骗钱的工具。这其实是一种似是而非的片面观点。衍生产品只是工具，就像一把菜刀，可以用它切牛肉，也可以用它切手指，全看使用者如何运用。衍生产品的正面作用在于：一方面使企业等实体经济参与者能够有效规避金融风险，专注于最擅长的“本业”，以促进经济的整体效率，另一方面使投资者能灵活管理金融风险，大胆投资，以降低实体经济的资金成本。比如航空公司可以用原油期货、外汇远期合约 (FX Forwards) 和利率掉期来规避油价、汇率和利率风险，专心做好航班管理、客户服务等最拿手的事情，并从中获利。不难看出，企业参与衍生产品市场的王道在于避险，让投资银行赚点小钱也没关系，相当于把管理金融风险的工作“外包”给专业人士，企业本身则可以通过专注于本业，以及优化资本结构、增加金融杠杆来提高整体利润率 （关于这点下节将进一步分析）。如果企业贪图交易利润，用衍生工具进行投机，那就走上了邪路：和投资银行、对冲基金玩零和游戏，业余打职业，当然要吃亏。 中航油在航空燃油市场的五亿美元交易亏损和国储局在铜矿市场的二亿美元交易亏损，都是近年的实例。
投资银行中的交易部门除了按照负责产品分成交易小组，还可以按交易性质分为自营交易(Proprietary Trading) 和做市交易 (Flow Trading, Market Making)两大类。自营交易就是用银行的自有资金押宝赚钱，不直接与客户打交道，类似投行内部的对冲基金。做市交易是为客户提供流动性，以期赚取差价 (Bid-Offer Spread)，这是投行交易部门的最基本职能。 做市交易员的职责是为客户提供有竞争力的报价，并管理好交易账簿的风险。 比如交易员对某国债的报价是买价 100，卖价 100 1/32，这时正好有两个客户，一个要买1000万美元面额该国债，一个要卖1000万美元，那么交易员就可毫无风险地赚进 1/32 的差价，总计三千多美元。 如果只有买家客户，没有卖家，交易员就面临选择：可以立刻到市场上买回1000万美元国债平仓，但这样做可能赚不到钱；也可以用其他国债对冲风险；甚至可以短期投机，赌该国债不会涨，等待卖家客户出 现，或是市价下跌后再平仓。
显然，投行的客户交易越多，做市交易就越容易赚钱，负责拉客户的是销售 (Sales)。 每个销售都专职负责一些客户，为他们提供研究报告、市场信息，有时还扮演“军师”的角色，千方百计促成客户和本投行做交易。当然，请客吃饭、陪人消遣这类拉关系的事也少不了。 销售和交易员之间的关系微妙，双方都以某种方式从交易利润中提成，利益关系处理不好就可能发生冲突。 此外，销售的业绩评估通常更强调带来了多少交易机会，而不是交易员究竟赚不赚钱，所以
他们有时会帮助客户压交易员的价。 协调交易员与销售的关系，让双方都保持干劲，往往是件让管理者费神的事
篇二：投资银行部 职位列表
投资银行部 职位列表
投资银行部房地产项目融资开发高级经理 2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、根据重点地区的房地产政策、市场状况、相关管理及法规环境，营销拓展市场前景好、风险可控、产出效益高的房地产项目，并为客户提供相应融资顾问服务；
2、负责对涉及我行施行封闭融资的房地产项目，审查价值评估、成本测算、施工费用、项目收益等财务指标，并独立出具分析意见以及风险控制要点；
3、负责对涉及我行施行封闭融资的房地产项目，审查其开发方案、工程建设方案以及施工总包与分包等涉及项目工程质量、进度的工程管理方案，并独立出具分析意见，以及风险控制要点。
应聘条件：
1、大专及以上学历；
2、扎实的经济、财会、金融或法律知识，丰富的信贷业务经验和实务操作能力；
3、具有较强的综合分析能力，较强的拓展能力，具有较强的沟通、协调和表达能力。
投资银行部营销策划与品牌管理高级经理 2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
负责对内对外业务产品的设计规划、组织推广工作。
应聘条件：
1、本科及以上学历；
2、敬业尽职，作风正派，思维敏锐，勤于思考，有较强的责任意识、大局意识和创新意识；
3、具有团队合作精神；综合素质较高，注重关注时事新闻，注意信息的收集与积累；
4、具有较强的分析、判断能力，具有较强的文字表达能力；具有较好沟通协调能力；熟悉文秘、宣传工作。
投资银行部高级财务分析师 1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、负责对每月投行部的财务报告作出独立和深度分析，完成每季度管理层分析报告；
2、为企业的现状和发展决策作出独立的财务数据。
应聘条件：
1、全日制金融、财经、经济专业本科（含）以上学历；
2、有五年以上金融业工作经验，熟悉银行业务特别是结构融资业务；
3、具有强烈的市场意识和良好的市场拓展能力；
4、有良好的管理能力、沟通能力和组织协调能力；
5、具有良好的道德素质和敬业精神，身体健康，无不良工作记录。
投资银行部证券化产品经理 2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、负责资产证券化项目交易结构设计、定量分析；
2、基础资产池或参考贷款组合的选择标准和统计信息分析；
3、设计资产证券化产品发行方案；
4、进行产品损益分析、风险揭示；
5、负责资产证券化产品开发。
应聘条件：
1、全日制金融工程、金融数学、计量经济学专业硕士研究生（含）以上学历；
2、有五年以上证券、金融产品设计开发工作经验，熟悉资产证券化业务、证券化产品设计开发等；
3、有较强的沟通能力、分析能力、判断能力和组织协调能力；
4、具有良好的道德素质和敬业精神，身体健康，无不良工作记录。
投资银行部结构融资产品经理 2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、负责结构融资项目的方案设计与整合；
2、负责结构融资业务新产品的开发与研究设计。
应聘条件：
1、全日制金融、财经、经济专业本科（含）以上学历；
2、三年以上相关工作经验；
3、有良好的管理能力、沟通能力和组织协调能力；
4、具有良好的道德素质和敬业精神，身体健康，无不良工作记录。
投资银行部收购兼并产品经理 1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
独立主持收购兼并项目。
应聘条件：
1、全日制金融、财经、经济专业大学本科（含）以上学历；
2、三年以上相关工作经；
3、熟悉国内外收购兼并市场的政策、法规和相关的工作流程，能独立开展业务；
4、具有较强的开拓创新和组织协调能力、高度的团队合作和敬业精神；
5、具有良好的沟通能力和语言及文字表达能力；
6、责任心强、作风踏实；
7、具有良好的道德素质和敬业精神，身体健康，无不良工作记录。
投资银行部投行业务拓展经理 2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：业务开发和拓展。
应聘条件：
1、全日制金融、财经、经济专业本科（含）以上学历；
2、三年以上相关工作经验；
3、具有强烈的市场意识和良好的市场拓展能力；
4、有良好的管理能力、沟通能力和组织协调能力；
5、具有良好的道德素质和敬业精神，身体健康，无不良工作记录。
投资银行部银团贷款业务经理 1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、承担本中心银团贷款业务的项目开发工作；
2、承担本中心银团贷款业务的银团牵头、安排、代理等具体操作和管理工作；
3、承担本中心银团贷款业务的其他工作。
应聘条件：
1、具备金融、经济、管理、法律、工程或相关专业大专以上的学历；
2、具备实际授信业务或授信管理工作经历（含他行信贷工作经历）；
3、具备我行信贷业务资格；
4、具备银团贷款业务开发、操作、管理工作必需的基本知识、专业能力和相关工作经验。
投资银行部债务重组与信贷业务经理 2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、承担本中心银团贷款业务的项目开发工作；
2、承担本中心银团贷款业务的银团牵头、安排、代理等具体操作和管理工作；
3、承担本中心银团贷款业务的其他工作。
应聘条件：
1、具备金融、经济、管理、法律、工程或相关专业大专以上的学历；
2、具备实际授信业务或授信管理工作经历（含他行信贷工作经历）；
3、具备我行信贷业务资格；
4、具备银团贷款业务开发、操作、管理工作必需的基本知识、专业能力和相关工作经验。
投资银行部工程监管经理 1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、审核项目开发批件及相关合同；
2、参与对分包商资格及承包方案的审查和确认；
3、参与工程的隐蔽工程检验和工程初验及竣工验收，参与审核工程结算；
4、分析项目贷款风险状况。
应聘条件：
1、建筑经济等专业本科及以上学历；
2、三年以上银行从业经验；
3、工程概预算师及中级经济师（金融类）；
4、熟悉省市定额、造价软件，熟悉预算软件，熟练使用excel、word、powerpoint等基本电脑软件。
投资银行部资金监管经理 1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、建立项目资金使用审批档案和收支台帐等；
2、落实放贷手续，审核借款人的资金使用计划、计划内外临时资金的使用申请；
3、及时提出资金使用争议的解决方案，上报监管工作小组组长；
4、监督借款人组织落实项目工程既定的销售计划和财务用款计划；
5、参与项目工程的概算、预算、决算，监督按规划方案和财务核算规定执行；
应聘条件：
1、财务类专业本科及以上学历；
2、三年以上银行从业经验；
3、会计师或中级经济师（金融类）；
4、熟悉国家财税、基建会计等法律法规，熟练使用excel、word、powerpoint等基本电脑软件。
投资银行部授信评审经理 2名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、审查投行业务贷款和授信项目，提出评审意见；
2、研究投行市场特点，提出项目授信政策建议；
3、为项目经理提供风险管理咨询和指导。
应聘条件：
1、大学本科以上；
2、有三年以上从业经验；
3、具备较为深厚的法律、金融、经济知识，具有较强的尽职调查、方案设计和组织实施的实务操作能力；
4、具备敏锐的市场反应能力，具有较强的谈判技巧，善于处理和协调各类关系；
5、具有较强的沟通、协调和表达能力。
投资银行部信息分析经理 1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、负责完成业务部门日常分析数据的提取；
2、负责同业数据及信息的比较分析；
3、负责基于银行数据仓库的业务模型建立及数据挖掘；
4、负责基于数据仓库的各类分析应用和统计报表的设计和管理；
5、负责分析货币政策及财政政策对银行的影响；
6、负责基于数据仓库进行市场营销、内部管理、决策支持等各类数据分析，形成数据分析报告，支持业务部门需要。
应聘条件：
1、30岁以下；
2、统计、应用数学、计量经济、金融、财务等专业硕士以上学历，大学英语六级；
3、具有一定的金融理论水平及统计理论基础；
4、行内工作两年以上，有公司银行业务从业经验者，具备SQL编程基本能力者、有CFA、CPA资格者优先；
5、具备较强的数字敏感性、良好的语言文字表达能力；
6、具有较强的逻辑分析能力、学习能力；
7、具有良好的人际沟通能力，责任心强。
投资银行部数据管理经理 1名
工作地点：北京、上海、天津、深圳、广州、重庆
岗位职责：
1、负责规划、组织、实施各类数据采集、整理工作，包括内部数据和外部数据的采集、整理；
2、负责数据安全管理；
3、负责数据质量的监控和管理；
4、负责对各类统计信息校对审核，保障数据质量无误，对标准不一的统计口径进行分析，协调有关部门统一统计口径，推动数据质量的改善。
应聘条件：
1、25岁以下，硕士以上学历年龄可适当放宽；
2、统计、应用数学、计量经济、金融、财务、计算机等专业大学本科以上学历，大学英语六级；
3、具有一定宏微观经济知识、经济金融理论水平和银行业务知识基础，熟悉建模工具，掌握SQL语言；
4、本行工作1年以上，有大型数据库编程经验或具有金融行业项目开发工作经验的优先；
5、具有较强的逻辑分析能力及良好的人际沟通能力，责任心强。
篇三：金融投行有哪些职级职位？
金融投行有哪些职级职位？
经理、高级经理、副总裁、高级副总裁、总监、执行副总裁、执行总经理、董事总经理等等职位怎么分？有时一个公司竟然涌现出十几二十个甚至几十个冠以各种副总裁、总经理的人。各种高级头衔令人雾里看花，摸不着头脑；即使是专业猎头顾问，要想完全弄清其中的位置、顺序和职级，也不是件很轻松的事情，其他人更是常常找不着北。
一般来说，国内几家大型投行的职级设立，基本上是从海外投行引入的，这套职级系统最早落地国内投行，由低到高分为五大级：分析师（Analyst，简称AN）、经理（Associate，简称A）、副总裁（Vice President，简称VP）、总监（ Director，简称D）、执行总经理（Executive Director，简称ED）、董事总经理（Managing Director，简称MD）。部分国内投行还在A和VP前增加了高级（Senior）一级分别为高级经理（SA）和高级副总裁（SVP）。除了高级副总裁之外，有的公司还设有常务副总裁/执行副总裁（Executive Vice President，EVP）之类。
依照海外投行经验，应届毕业生从最初AN到A需要至少三年，此后两个级别的晋升需要两年以上， VP或者D晋升至ED需要三年，而由ED升至MD则要参照业务能力和业绩贡献度等综合指标，这个过程可能需要5~10年甚至更长的时间。
这套旨在对投资银行从业人员进行系统管理的洋系统嫁接于中国投行后，伴随近两年国内投行业务的蓬勃发展和从业人员人数的激增，洋职级带来的问题日益凸显。投行每年级别晋升的惯例导致高职级含金量骤降，MD和ED越来越多。5年前，一家合资券商的MD可能不到20个，如今人数可能翻了几番。
也正因为，各家投行对职级定义并不统一，猎头顾问常常会遇到，同样的管辖范围和核心职责，在这家可能职位叫经理，在那家可能就是冠以总经理的头衔了。拥有同样从业经历、年龄以及业绩的员工，在不同公司职级可能完全不同，这种现象在联合承销同一个项目时时
常遇到：类似年龄、履历的年轻人，一个是SA，一个可能是SVP，其得到的发行方待遇由此迥异。
更多的则是对职级追逐所引起的行业乱象。不少投行管理层出手阔绰，挖角而来的人才职级直接连跳两级，由此诞生为数不少的通过不断跳槽迅速升至ED的年轻人。瑞银集团旗下一些投行员工出走的重要原因便是国内部分投行能够给予其MD的头衔和待遇。很多投行从业人员越来越看重职别和薪酬，而非责任和承诺。中国金融市场一直存在重职级，轻专业的思维。相信当国内投资银行业务技术含量大幅提升后，投资银行的文化会趋向专业化、精细化，届时，现阶段投资银行关于职级的一些怪现象将逐渐消失
对于猎头顾问或其他想搞清楚这种复杂职级职位关系的人来说，面对这种情况，其实最重要的就是，要认真提出一些有针对性的问题，比如：
一、他所在的部门或组织的全名是什么？是公司总部、分子公司、办事处、事业群、职
能部门，还是其他？
二、他负责管辖的工作模块是什么？核心职责和权限是什么？
三、他的直接汇报对象是谁？其直接汇报对象的直接汇报对象又是谁？直到最高层。
四、他的直接下属是谁？直接下属的直接下属又是谁？直到最低层。
五、他的直接下属团队有多少人？
六、和他同级的人都有哪些？各自的主要分工又是怎样的？
七、如有必要，可以请其画出公司组织架构图，并指出其所在位置。
上述问题，其实就是一个画职位地图的过程，对职级职位进行准确的导航定位。如能准确获得上述信息，再复杂的职级职位，也就能按图索骥，基本上进行明晰定位了。
《投行质控岗位职责》
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