篇一：风险管理部清欠专员岗位职责
风险管理部清欠专员岗位职责与工作流程实施细则
一、 组织结构
直接汇报人：总经理
二、 工作职责
审查、搜集客户资料；监督客户签订购机所需的各种法律文书；对一般经济合同进行审查并提出完善意见；做好所经手的法律事务的档案管理工作。做好自己分管客户欠款的回收。
三、 职责范围
1、对所分配管理的客户还款力度和进度负责；
2、对所审查客户购机、还款等各项合同的真实性、合法性负责；
3、对自己的工作绩效负责。
4、对公司客户欠款催要的及时性负责。
5、对客户、机器档案及法务文件归档的及时性、完整性、准确性负责；
6、对保守因职务了解的公司商业秘密负责。
四、 工作内容及工作流程实施细则
1、指导和协助各营销中心进行客户信用调查，审核全额销售、分期和其他方式的销售合同，完善销售流程和手续。
2、负责公司所有业务应收帐款的统计和分析，并建立相关数据库；及时了解客户欠款及还款情况，根据欠款事实情况协助领导制定每月清欠计划提交并按照计划坚决执行。
3、建立、健全客户档案，及时记录、整理归档，并做好有关对欠款客户法律诉讼、案情跟踪、案件执行等文档的管理，为客户欠款清收提供有力的证据和数据。
4、在公司授权范围内，协助法院及相关部门办理强制执行等事务。
5、参与销售合同条款的审核及修订，并负责对合同条款的解释说明。
6、完成总经理交办的其他工作。
五、 主要权限
1、有权了解和督促应收账款回收进度；
2、有权根据客户信用情况决定是否采取有关法律措施；
3、有权向总经理提出进入诉讼程序建议；
4、有权根据情况提出具体的债权实现措施或处理方案。
5、在处理法律诉讼或其他执行过程中，有权要求公司内部相关部门的配合。
执行人：监督人：审批人：
篇二：关于加强回收清理拖欠工程款工作的实施办法
关于加强回收清理
拖欠工程款工作的实施办法
为了有效遏制拖欠工程款长期得不到根治的现状，解决拖欠工程款“前清后欠”的现象，进一步加大清理回收拖欠工程款的力度，缓解企业资金周转困难的局面，改善企业资产质量下降的趋势，确保企业正常的经济运行，维护企业的长久稳定，保证企业和职工的利益不受损害，经集团公司研究决定，特制定本办法。
一、要从源头上防止拖欠工程款的产生。集团公司所属的所有经营单位要从招投标工作开始之前，就想方设法地以各种渠道充分了解摸清建设单位的资金来源、资金现状、结算方式等等，对所有资金不足的垫资工程项目，不合理的低价工程项目以及超出我们所能承受范围的让利工程项目等，原则上一律不得接受，必要时必须报集团公司批准，否则要追究相关决策者的责任，严肃处理。
二、严格加强施工合同方面的管理工作。施工合同的签订，必须符合国家的相关法律法规，合同条款一定要严谨，对工程价款的结算、工程资金的回收、有关变更的经济签证等相关条款更是要表述明确、清楚，严防因施工合同的疏漏而造成工程拖欠款的产生。
三、要更加严格的加强对联营队伍的有序管理。所有的联营工程项目要坚持依法经营、自负盈亏、独立核算、照章
纳税、确保上缴的原则，各相关部门要对联营工程项目坚持原则，细致审查资格，参与到全部施工过程中的管理检查监控，更要协助解决施工过程中出现的各种问题。各单位要严格执行集团公司的资金管理制度，确保联营工程项目的费用上缴，杜绝拖欠款的产生。
四、所有个人承包经营的工程项目必须严格贯彻执行集团公司各方面的管理制度和有关规定，要无条件地接受集团公司的检查和监督，不得游离于集团公司的监督管理体系之外，自觉维护企业的信誉。承包经营者要对所承包的工程项目的质量、安全、全部债权和债务实行终身负责。
五、集团公司所属的所有工程项目的交、竣工，必须严格按照公司相关文件规定执行，任何个人都无权擅自决定交工，原则上必须与工程的结算、工程价款的清收结合起来，一定要杜绝工程结算未确定、工程价款未付清或还款计划未落实而擅自交工的现象发生。今后，凡是未经集团公司确定批准，而擅自交工的工程项目所造成的拖欠工程款以及可能造成的损失，由相关责任人终身负责。
六、2010年度以及今后形成的拖欠工程款必须明确责任，坚持谁负责的项目谁就要负责工程价款的清算和拖欠款的回收这条原则，坚决杜绝以前只负责施工，不负责回收资金的做法继续存在。并且要与工程项目的奖励兑现结合起来，做为一项重要的考核内容，防止形成新的工程拖欠款和损失。
七、对于已经形成的2009年底以前的拖欠工程款，各单位要把清收工作做为一件大事来抓好，要充分认识到这也是单位领导的责任和义务。各单位要对2009年以前的拖欠工程款进行每一户的清理、核实，针对具体情况，制定相应的清收措施，加大清欠力度，必须在今明两年内彻底清理回收2009年以前的拖欠工程款，2013年的财务报表上不允许再出现2009年以前的拖欠工程款。（附明细表
八、公司决定继续实行清收拖欠工程款的奖励办法，奖励标准暂不做调整。
九、公司为了全面掌握全司清欠工作的动态、进展状况如何以及清欠工作成效，要求各单位必须严格按照集团公司的要求，及时上报清欠工程款统计报表，上报的数据必须及时、准确、前后要衔接，而且与财务报表一致。
遏制拖欠工程款长期不断上升的趋势，对维护企业的利益和广大职工的利益，促进企业健康持续发展至关重要，各单位要引起高度重视，严肃认真的对待，针对拖欠款的具体情况，结合本单位的实际，制订出相应的措施和实施细则，认真贯彻执行，使遏制工程款继续拖欠取得实效。
篇三：不良债权清收工作流程化操作管理办法(不带附件)
编号：XR03-HY-GY-Z502-B01
不良债权清收工作流程化
操作管理办法
目录
1总则 ..................................................................................................................................................... 4
1.1目的 ......................................................................................................................................... 4
1.2定义 ......................................................................................................................................... 4
1.3适用范围 ................................................................................................................................. 5
2不良债权清收业务流程化管理内容 ............................................................................................... 5
2.1 适用人员 ................................................................................................................................ 5
2.2 设计原则 ................................................................................................................................ 5
2.3 债权清收工作指导原则 ....................................................................................................... 6
2.4 债权清收处置的业务形式 ................................................................................................... 6
2.4.1债权盘活 ..................................................................................................................... 6
2.4.2 债权保全 .................................................................................................................... 7
2.4.3 债权清收 .................................................................................................................... 7
2.4.4 债权转股权 ................................................................................................................ 8
2.4.5 特别说明： ................................................................................................................ 8
2.5 不良债权清收处置工作流程 .............................................................................................. 9
2.5.1不良债权项目资料审查 ............................................................................................ 9
2.5.2债务人资信调查 ......................................................................................................... 9
2.5.3 债权清收处置方案制定 ......................................................................................... 10
2.5.4 债权清收处置申请 ................................................................................................. 15
2.5.5 债权清收方案的审查审批 ..................................................................................... 15
2.5.6 不良债权清收处置方案实施 ................................................................................. 15
2.5.7 债权清收效果评价 ................................................................................................. 16
2.5.8 债权注销返交 .......................................................................................................... 17
2.6 债权清收业务奖励与责罚 ................................................................................................. 18
2.6.1 业务奖励的相关规定 ............................................................................................. 18
2.6.2 业务违规的相关规定 ............................................................................................. 18
3 附则 .................................................................................................................................................. 19
不良债权清收工作流程化
操作管理办法
1总则
1.1目的
为使集团业务综合发展迈上新台阶，有效加强集团子公司盛邦公司的债权管理，妥善处理受托、受让不良债权资产，进一步盘活集团既有债权，强化集团资金权益性管理，同时将盛邦公司打造成省内具备应收账款清收资质的专业债权清收机构及债权资产管理平台，实现盛邦及集团公司的远期利益最大化，依据公司实际制定本管理办法。
本办法作为集团《盛邦担保公司管理规章》中《业务操作流程化管理制度》项下的一项具体业务操作管理办法。办法的拟定和实施是集团制度体系建设的重要一环，对于完善并实现集团业务工作的制度化、标准化、流程化管理具有重要推动作用。
1.2定义
债权清收，是指盛邦公司通过公司内部设置的债权清收部门，对公司受托、受让的来自集团内部业务主办单位及外部合作机构（或合作个人）的业务已形成或即将形成的呆滞、呆账不良债权，在集团《不良债权分类评级认定管理办法》的指导下，按照“有理、有利、有节”原则要求，通过合法、灵活、有效的市场化催收处置手段，进行债权清理收回的相关过程及行为。
1.3适用范围
本办法适用于盛邦公司债权清收部对外开展债权催收、保全、诉讼、清理、收回等债权处置工作，以及盛邦综合管理部与集团各业务主办单位、各职能管理部门之间进行不良债权清收方案审议审批、清收过程协调、处置结果报告、清收后手续办理等内部业务协同整合管理工作。
2不良债权清收业务流程化管理内容
2.1 适用人员
办法适用人员指不良债权清收处置工作环节的责任人。具体包括：
1. 盛邦公司总经理；
2. 盛邦公司债权清收部主任、清收专员、清收助理；
3. 盛邦公司综合管理部主任、综合秘书；
4. 集团财务管理部、风险管理部、经营管理部负责人；
5. 集团小贷事业部负责人；
6. 富邦公司风控总监、风险控制部主任及专员；
7. 集团法律顾问。
2.2 设计原则
1. 坚持严格控制风险的原则；
2. 坚持内部机构业务协同整合的原则；
3. 坚持专人专责、尽责免责、有责追责的管理原则；
《清收清欠实施细则》
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