篇一：试题---赵金利
试题
填空题
1.挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。
2.金库钥匙必须（ 分开保管）、（ 平行交接），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
3.严禁（截留收入）、（虚列支出），私设（小金库），严禁现金账款不符，（长款寄库）、（短款空库）、任何形式的单据抵库、白条抵库。严禁柜员将（个人现金）与业务库现金混淆。
4.严禁授权人随意授权。授权人授权前，必须先审查这笔业务的合规性、真实性。必须查验（原始业务凭证）和（交易画面内容），确认无误后方可授权。
5.严禁重要空白凭证（出入库）、（调拨）、（调剂）登记不及时。收到、发出重要空白凭证要及时作出入库登记，必须做到帐表、账实相符。
6.严禁办理大额支现业务(不登记)、(不授权)。支现用途要符合大额现金管理规定。严禁大额现金支付无审批或超权限审批。
7.票据贴现业务分为贴现、（转贴现）、（再贴现）。
8.严禁对留有印鉴的业务不执行（折角验印）制度。
9.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起 （3）个工作日后，方可办理付款业务。
10. 存款人开立（基本存款账户）、（临时存款账户）和（预算单位开立专用存款账户）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。
二单选题
1. 大额支付系统( )处理支付业务，( )清算资金。
A 逐笔实时、轧差净额
B 逐笔实时、全额
C 批量、轧差净额
D 批量、全额
答案：B
2. 大额支付系统日间业务处理时间是( )。
A 8:00-17:00B 8:00-17:30C 8:30-17:00D 8:30-17:30 答案：C
3. 小额支付系统运行时间为( )。
A 7*24小时不间断运行
B 工作日8：30——17：00
C 工作日8：00——17：00
D工作日 8：30——17：30
答案：A
4.目前小额支付系统贷记业务的金额上限为( )
A 10000B 20000C 50000D 100000
答案：B
5.支付系统行名行号由( )统一管理。
A商业银行总行B中国人民银行 C银监局D各行上级机构 答案：B
6.提入行接到提入支票影像业务需延期付款的，可将提入业务置
后处理，置后处理期限不能超过（ ）。
A、T+1日 B、T+2日 C、T+3日 D、T+5 日答案：B
7. 金融机构应当在大额交易发生后的（ B ）个工作日内报送大额交易报告；金融机构应当在可疑交易发生后的（ C ）个工作日内报送可疑交易报告。
A、7 B、5 C、10 D、8
8. 支票影像系统业务处理遵循（ A ）的原则。
A、 先付后收、收妥抵用、全额清算、银行不垫款
B 、先付后收、收妥抵用、差额清算、银行不垫款
C、 先收后付、收妥抵用、全额清算、银行不垫款
D、 先收后付、收妥抵用、差额清算、银行不垫款
9.办理书面挂失业务，解挂失时间是在挂失之日起（ ）日后 A3 B5 C7D8答案是c
10.办理以下业务需要授权的是（ ）
A大额支现业务
B提前支取业务
C一次性定期或定活两便存款金额超过20万元的
D普通卡开卡业务
E以上都是
答案是E
三、多选题
1. 信息类报文管理业务中的查询、查复书发送，查询查、复内
容不能使用的字符（ ABCD ）
A. ~ % $ B. ^ -{
C. } [ ] ’D. | ﹕ ” ﹨
2. 办理社内往来业务，下列岗位应严格分开，相互制约，不得混岗操作。（ABD）
A、记帐 B、复核 C、对帐 D、授权
3. 下列哪些行为属于违反印章管理规定（ABCD）
A、越权审批、使用印章。
B、未设专人专管业务印章。
C、未经批准增加或减少印章种类。
D、自行刻制印章。
4. 中国人民银行对以下哪种单位银行结算账户实行核准制度？
（A CD）
A .基本存款账户 B.一般存款账户
C.除因注册验资和增资验资开立以外的临时存款账户
D.预算单位专用存款账户
5农信工行直连经常遇见的问题（ABCDE）
A.收款人账户类型错误；
B.收款人账号户名不符；
C.收款人账户状态异常；
D“收、付款人账号”为空；
E.系统异常；
6 下列说法中，正确的有（ABC）
A、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分。
B、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用反洗钱法的规定，其他法律另有规定的，适用其规定。
C、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；只有法律、行政法规有规定的才能向其他单位和个人提供
7. 《银行业从业人员职业操守》对银行业从业人员提出的职业操守要求有：（ ABCD ）
A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职
8. 存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具 (BCD)
A、 其开立一般存款账户规定的证明文件。
B、基本存款账户开户登记证。
C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
9. 下列哪些业务需要进行公民身份信息联网核查？(ABCD )
A、开立银行账户 B 、大额取现业务
C 、银行卡转账D 、大额汇兑业务
10. “汇迅通”的业务范围包括哪几方面？(ACD )
A、单位结算账户异地现金缴款业务
篇二：2016年会计继续教育《现金管理暂行条例》限时考试题目及答案解析
2016年《现金管理暂行条例》
一、单项选择题（本类题共15小题，每小题2分，共30分。单项选择题 (每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，请选择正确选项。）
1.关于现金收支的基本要求，下列表述不正确的是（B ）。
A．开户单位收入现金一般应于当日送存开户银行
B．开户单位支付现金，可以从本单位的现金收入中直接支付
C．开户单位对于符合现金使用范围规定，从开户银行提取现金的，应写明用途，由本单位财会部门负责人签字盖章，并经开户银行审查批准
D．不准单位之间相互借用现金
ABCD
答案解析：开户单位支付现金，不能从本单位的现金收入中直接支付，应遵循“收支两条线”的规定。
2.凡在银行和其他金融机构（以下简称开户银行）开立账户的单位，必须依照本条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督。这里的单位包括（B ）。
A．外籍自然人
B．村办企业
C．自然人
D．无工作能力的自然人
ABCD
答案解析：细则规定第二条，企业包括：国家企业、城乡集体企业(包括村办企业)、联营企业、私营企业(包括个体工商户、农村承包经营户)。
3.应每日清点一次的财产是（A ）。
A．现金 B．银行存款
C．应收账款D．贵重物品
ABCD
答案解析：见《现金管理暂行条例》第十二条规定，开户单位应当建立健全现金账目，逐笔记载现金支付。账目应当日清月结，账款相符。
4.根据《现金管理暂行条列》的规定，不能使用HTTP://M.CSMAYI.CN/现金的是（C ）。
A．工资及工资性津贴
B．各种符合国家规定发放的奖金
C．结算起点以上的支出
D．必须随身携带的差旅费
ABCD
答案解析：见《现金管理暂行条例》第五条规定。
5.因采购地点不确定，办理转账结算不够方便，必须使用现金的开户单位，要向开户银行提出书面申请。应在书面申请上签字盖章的人是（A ）。
A．本单位财会部门负责人 B．本单位负责人
C．总会计师 D．董事长
ABCD
答案解析：见《现金管理暂行条例》第十一条（四）规定。
6.1．现金管理的首要目的是（C ）。
A．规范开户单位对现金的收支和使用
B．减少使用现金
C．加强对社会经济活动的监督
D．采取转账方式进行结算
ABCD
答案解析：《现金管理暂行条例》第一条规定，为改善现金管理，促进商品生产和流通，加强对社会经济活动的监督，制定本条例。
7.某企业每天的零星现金支付额为6000元，根据银行规定，该单位库存现金的最高限额应为（ D）。
A．6000元 B．12000元
C．18000元 D．30000元
ABCD
答案解析：见《现金管理暂行条例》第九条规定。
8.对本条例负责解释的主管部门是（ B）。
A．开户银行B．中国人民银行
C．银监会 D．国务院
ABCD
答案解析：开户单位支付现金，不能从本单位的现金收入中直接支付（坐支），应遵循“收支两条线”的规定。
9.凡有现金收入的单位，其现金收入应于当日及时交存（C ）。
A．财务部门 B．出纳员保管
C．开户银行 D．单位保险柜
ABCD
答案解析：见《现金管理暂行条例》第十一条（一）规定。
10.必须逐日结出余额的账簿是（ C ）
A. 现金总账B. 银行存款总账
C. 现金日记账 D. 应收账款总账
ABCD
答案解析：《现金管理暂行条例》第十二条规定，开户单位应当建立健全现金账目，逐笔记载现金支付。账目应当日清月结，账款相符。
11.出纳收款后，必须在相关的凭证上加盖（D ）。
A．款已收印章 B．收款日期印章
C．现金付讫印章 D．现金收讫印章
ABCD
答案解析：出纳收付款后，必须在相关的凭证上加盖“现金收讫”或“现金付讫”印章。
12.现金盈亏账务处理中，下列各项登记在“待处理财产损溢”账户借方的是（ A ）。
A．现金的盘亏数
B．现金的盘盈数
C．现金盘亏的转销数
D．尚未处理的现金净溢余
ABCD
答案解析：“待处理财产损溢”账户借方登记财产物资的盘亏数、毁损数和批准转销的财产物资盘盈数；贷方登记财产物资的盘盈数和批准转销的财产物资盘亏及毁损数。
13.下列有关现金使用限额的说法中正确的是（B ）。
A．现金使用限额由中国人民银行核定
B．现金使用限额一般按照单位3~5天日常零星开支所需确定
C．边远地区和交通不便地区的库存现金限额可按超过5天但不得超过30天的零星开支的需要确定
D．需要增加或者减少库存现金限额的情况由中国人民银行核定
ABCD
答案解析：见《现金管理暂行条例》第九条规定，开户银行应当根据实际需要，核定开户单位3天至5天的日常零星开支所需的库存现金限额。边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于5天，但不得超过15天的日常零星开支。
14.负责现金管理的具体实施，对开户单位收支、使用现金进行监督管理的是（A ）。
A．开户银行
B．国家政策性银行
C．中国人民银行各级机构
D．各级财政机关
ABCD
答案解析：《现金管理暂行条例》第二条规定，开户单位必须依照本条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督。
15.对个体工商户、农村承包经营户发放的贷款，（ A ）。
篇三：关于支付大额现金管理的通知
《关于支付大额现金管理的通知》的宣传提纲
问：为什么要加强对支付大额现金的管理？
答：加强支付大额现金管理，是防范和打击经济犯罪的需要。近年来，一些不法分子通过大额提取现金，从事偷税漏税、洗钱、贩毒、行贿、诈骗、携款潜逃等犯罪活动。这次《关于支付大额现金管理的通知》规定，大额取现要出示有效身份证件，有的还要预约、登记、备案，犯罪分子支取大额现金受到限制，违法活动的蛛丝马迹也可暴露出来，从而起到防范和打击经济犯罪的作用。
加强支付大额现金管理，是维护金融秩序的需要。国务院颁布的《储蓄管理条例》规定，储蓄存款是居民个人所有的资金，任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。但是，目前一些单位公款私存，套取现金，逃避现金管理；一些个体工商户，在生产经营中不使用转帐结算而大量使用现金；个别金融机构为了争客户，拉存款，放松现金管理，随意支付大额现金。因此，必须将储蓄帐户、单位帐户、个体工商户生产经营性资金的基本帐户严格区分，在严禁公款私存、套取现金的同时，要求金融机构加强对单位、个体户的金融服务，加强现金管理，满足正常的合理现金支取需要，将有利于改进金融服务与监管，维护正常的经济、金融秩序。
加强支付大额现金的管理，是维护存款人权益和确保资金安全的需要。“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”是储蓄存款的一贯政策和原则，但随着通存通兑的实现，各种冒领储户存款的案例时有发生，个别储户大额支取现金，人身和财产安全受到侵害。这次要求支取大额现金必须提供有效身份证件，金融机构内部还要进行必要的审核，就是为了进一步维护存款人的权益，确保资金的安全，符合广大储户的利益。
加强支付大额现金的管理，是借鉴国际经验，促进社会主义市场经济发展的需要。市场经济越发达，管理制度就越严格，许多市场经济国家，对大额支取现金都实行了严格的预约、审查、登记备案、报告等管理制度，并对一些大额可疑的现金交易实行跟踪调查。根据我国的实际，对支付大额现金进行必要的管理，也符合国际http://m.csmayi.cn/惯例。
问：支付大额现金管理与“存款自愿、取款自由”的原则是否一致？
答：支付大额现金管理与“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”的原则是一致的。
国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他合法权益，鼓励个人参加储蓄，有关法律也对此作了明确规定，存款人的合法权益受法律保护。存款自愿，存款人可以自愿决定将属于其所有的资金存入储蓄机构，但决不允许将单位的公款以私人名义存入储蓄帐户，个体工商户也不得将生产经营性资金存入储蓄帐户，通过储蓄帐户办理日常资金收付业务。储蓄存款、单位存款、个体工商户的生产经
营性资金三者性质不同，不能都存入储蓄帐户，应通过各自不同的帐户存放，如同车辆行驶，应各行其道。取款自由，储户可以自由决定从自己的存款帐户中支取存款本金和利息，金融机构要保证支付，但这不是指储户可以不办必须的手续而自由支取现金，不是指有公款私存套取现金的自由，更不是指犯罪分子有冒领现金，损害储户利益的自由。因此，对支付大额现金进行必要的规范和管理，是进一步落实“存款自愿、取款自由”原则的具体措施，符合广大储户和人民群众的根本利益。
问：支付大额现金管理的适应范围有哪些？
答：办理现金支付业务的金融机构和通过金融机构存款帐户提取现金的单位、个体工商户、个人都必须遵守支付大额现金管理的有关规定。
办理现金支付业务的金融机构是指经中国人民银行批准可通过有关帐户办理现金支付业务的商业银行、城市合作银行、城乡信用合作社和证券营业机构以及邮政储蓄机构。
问：储户一次性提取大额现金的标准是什么？提取时应办理哪些手续？答：根据《关于支付大额现金管理的通知》规定，储户一次性从储蓄帐户（包括银行卡）提取现金超过5万元（不含5万元）以上的，即为大额现金。在提取大额现金时，除按原有规定填写支取凭条等手续外，还必须向储蓄机构的柜台人员提供有效身份证件，储蓄机构审核后即可予以支付，其中，对一次性提取20万元（含20万元）以上的，储户还应至少提前1天以电话等方式向储蓄机构预约，以便储蓄机构准备现金。
有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人证、外籍储户的护照、居住证。问：对银行卡支取大额现金有何规定？
答：银行卡是指中华人民共和国境内各商业银行（含外资银行、中外合资银行）向个人和单位发行的信用卡、储蓄卡和提款卡。如牡丹信用卡、一卡通等。银行卡按使用对象可分为单位卡和个人卡，单位卡帐户的资金一律从其基本存款帐户转帐存入，不得交存和支取现金；个人卡帐户的资金只限于其持有的现金存入或以其工资性款项及属于个人的其他合法收入转帐存入，严禁将单位的款项通过转帐转入个人卡帐户，个人卡可以支取现金。通过银行卡的个人卡一次性提取超过5万元（不含5万元）以上现金的，按照从储蓄帐户支取大额现金的管理规定办理有关手续。
问：个体工商户应如何开立基本存款帐户？
答：不具有法人资格的个体工商户，应自主选择金融机构的一个营业场所开立一个基本存款帐户，其生产经营性资金应通过该基本存款帐户进行转帐结算或办理现金收付业务。
具备法人资格的个体工商户，按照对法人企业现金管理的要求，开立基本存款帐户，通过基本存款帐户支取现金。
按照中国人民银行《银行账户管理办法》，个体工商户申请开立基本存款帐户，应填制开户申请书，提供当地工商行政管理机关核发的《营业执照》正本，个人的居民身份证和户口簿，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经商业银行或城市合作银行、城乡信用合作社审核同意，并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证开立帐户。
问：企业法人支取现金有何规定？
答：凡在工商行政管理部门登记注册的法人单位，必须在金融机构开立基本存款帐户。一个法人单位只能选择一家金融机构开立一个基本存款帐户，按照《现金管理暂行条例》规定的用现范围，办理现金收付业务。一般存款帐户可以办理转帐结算和现金缴存业务，但不得支付现金。临时存款帐户和专用存款帐户需要支付现金的，必须经过人民银行当地分支机构批准。
任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。除代发工资和小额的个人劳务报酬外，金融机构不得为单位办理转入个人储蓄帐户的转帐结算，不得接受以转帐方式进入个人储蓄帐户的存款。
问：金融机构如何加强对企业现金提取的管理和服务？
答：1997年9月底以前，各金融机构对在其开立基本存款帐户的开户单位，要进行一次全面的库存现金限额核定工作。由开户单位申报其三至五天日常零星开支所需要的现金量，边远地区和交通不便地区的开户单位，可以申报十五天以下的日常零星开支所需要的现金量，金融机构根据其行业特点和日常用现情况逐户核定库存现金限额，并通知开户单位严格执行。
如需调整，也按上述程序办理。库存现金限额核定后，金融机构要认真督促开户单位将超过限额的现金及时送存银行。对一些现金收入较多的单位，金融机构要实行上门收款和非营业时间收款制度。金融机构对单位库存现金要定期进行抽查，发现违规的，要给予经济处罚。
问：外币存款支取现钞有哪些规定？
答：从外币存款帐户支取现钞，按照国家外汇管理局发布的《外汇帐户管理暂行办法》和《境内机构外币现钞收付管理暂行办法》进行管理。
关于大额现金支付管理的通知
的现通现通现的理理关关理额中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、交通银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、招商银行、深圳发展银行、中国投资银行、中国民生银行、海南发展银行、福建兴业银行、上海浦东发展银行、邮政储汇局，中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行：
为了维护存款人的合法权益与资金安全，防范和打击经济犯罪活动，促进银行转帐结算业务发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》的有关规定，经国务院批准，现就大额现金支付管理问题通知如下：
一、切实加强企业帐户开立及其现金支付的管理根据《中华人民共和国商业银行法》第四十八条规定，凡在国家工商行政管理机关登记注册的企业，只能选择一家银行的营业场所开立一个基本存款帐户，按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围，办理现金收付业务。企业如有需要，可在其它金融机构开立一般存款帐户，用于办理转帐结算和现金缴存业务，但不得支付现金。企业申请开立临时存款帐户或专用存款帐户，如需支取现金的，必须严格按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围办理。
个体工商户可凭工商行政管理机关核发的营业执照，自主选择一家银行或信用合作社开立一个基本存款帐户，不得将个体工商户的生产经营性资金转入储蓄帐户，并通过储蓄帐户办理结算。各金融机构特别是城市合作银行和城乡信用社要积极创造条件，为个体工商户提供便捷的转帐结算服务。
二、加强企事业单位的现金管理1997年10月底以前，各银行对开立基本存款帐户的开户单位，要进行一次全面的库存现金限额核定工作。开户单位可保留三至五天日常零星开支所需要的现金量，边远地区和交通不便地区的开户单位，可以保留十五天以下的日常零星开支所需要的现金量。企事业单位可按上列标准，向开立基本存款帐户的银行提出申请，由开户银行认真审核后通知开户单位认真执行。如需调整，也按上述程序办理。开户银行要认真督促开户单位将超过限额的现金及时送存银行。对一些现金收入较多的单位，金融机构要实行上门收款和非营业时间收款制度。金融机构对单位库存现金要定期进行抽查，发现违规的，要给予经济处罚。
三、改进储蓄帐户现金支付管理要继续认真执行“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。从文到之日起，对一日一次性从储蓄帐户（含银行卡户，下同）提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人核实后予以支付。其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，应请取款人必须至少提前1天以电话等方式预约，以便银行准备现金。
对一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日数次累计超过5万元以上的现金支付，银行内部要逐笔登记，妥善保管有关资料，并按月向人民银行当地分支机构备案。
对居民个人提取外币储蓄存款的规定，另行通知。
对所有个人储蓄帐户的存款、取款活动，银行都必须坚持为储户保密的原则。
四、严格禁止公款私存根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。不得将企业单位资金转入个人储蓄帐户套取现金。除代发工资和小额个人劳务报酬外，银行和信用社不得为企事业单位办理将单位资金转入个人储蓄帐户的转帐结算，不得接受以转
帐方式进入个人储蓄帐户的存款。
五、加强对银行卡的管理各商业银行在为客户开立具有通存通兑功能的银行卡或基于已有帐户申领银行卡时，必须要求客户提供本人有效身份证件，并设置帐户个人密码。对尚未设置个人密码的帐户，不得通过银行卡办理帐户之间的转帐业务。对单位卡，一律不得支付现金。
六、加强非银行金融机构的现金管理信托投资公司、财务公司、金融租赁公司不得吸收城乡居民存款。经过批准同意吸收企事业单位存款的，只能限定在一定金额、一定期限以上。因此，以上金融机构原则上不得对企事业单位和个人支付现金，如有现金支付，也必须按本文规定执行。企业按规定投资证券可将企业存款转入证券公司，但证券公司不得为其支付现金。证券公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构及其下属的证券营业机构对个人和法人从事证券交易和结算中的现金支付，按本文规定办理。
七、改进服务，促进现金回笼对支付大额现金加强管理后，各金融机构要按现行规定，采取多种措施，切实改进金融服务，积极组织现金回笼。要改进柜台服务，给居民储蓄提供方便。要督促商业企业按规定交存商品销货现金。银行和信用社对农民出售农副产品，除代扣农业税外，不得代扣其它款项，同时要在农民自愿的前提下提供转帐结算服务。
八、加强领导，做好现金管理工作各家银行总行要迅速将此件转发至所属分支机构及其营业网点，认真部署执行。人民银行各省、自治区、直辖市分行，深圳经济特区分行可根据本通知的规定，制定实施细则，并报总行备案。同时，要组织商业银行、城乡信用社和其它非银行金融机构，认真学习有关规定，分析当地现金管理中问题，研究和推行加强现金管理的具体措施，明确现金管理责任制，使现金管理水平得到明显提高。
中国人民银行
一九九七年八月十五日
附件《关于支付大额现金管理的通知》的宣传提纲《关于支付大额现金管理的通知》的宣传提纲问：为什么要加强对支付大额现金的管理？
答：加强支付大额现金管理，是防范和打击经济犯罪的需要。近年来，一些不法分子通过大额提取现金，从事偷税漏税、洗钱、贩毒、行贿、诈骗、携款潜逃等犯罪活动。这次《关于支付大额现金管理的通知》规定，大额取现要出示有效身份证件，有的还要预约、登记、备案，犯罪分子支取大额现金受到限制，违法活动的蛛丝马迹也可暴露出来，从而起到防范和打击经济犯罪的作用。
加强支付大额现金管理，是维护金融秩序的需要。国务院颁布的《储蓄管理条例》规定，储蓄存款是居民个人所有的资金，任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。但是，目前一些单位公款私存，套取现金，逃避现金管理；一些个体工商户，在生产经营中不使用转帐结算而大量使用现金；个别金融机构为了争客户，拉存款，放松现金管理，随意支付大额现金。因此，必须将储蓄帐户、单位帐户、个体工商户生产经营性资金的基本帐户严格区分，在严禁公款私存、套取现金的同时，要求金融机构加强对单位、个体户的金融服务，加强现金管理，满足正常的合理现金支取需要，将有利于改进金融服务与监管，维护正常的经济、金融秩序。
《严禁大额现金支付》
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