投资管理人包括

时间：2018-11-09 11:17 来源：免费论文网

篇一：理财产品销售从业人员考试试题

单选题

1. 邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（）为主。答案：A A. 企业单位 B. 政府机关 C. 事业单位 D. 国有企业

2. 与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（）简要说明来意。

答案：C A. 电话 B. 信件 C. 短信 D. 拜访

3. 2008年初，我行发行了首期美元理财产品，品牌为（）

答案：B A. 汇聚宝 B. 储汇聚财 C. 汇得盈 D. 安享回报

4. 穿着工装时，裤长以盖过鞋跟的（）为宜。

答案：C A. 1/2 B. 1/3 C. 2/3 D. 1/4

5. 目前，已成为我行标准的资产池产品，并能够对整个理财业务的发展起到重要的推动和支撑作用是：（）答案：C A. 财富 B. 日日升 C. 鑫鑫向荣 D. 月月升

6. 客户经理在打电话时，应当（）

答案：C A. 保持严肃 B. 偶尔微笑 C. 始终保持微笑 D. 面无表情

7. 兼具债券和股票特性的融资工具是

答案：C A. 商业票据 B. 银行贷款 C. 可转换公司债券 D. 回购协议

8. 某客户认购日日升100000份,日日升年化收益率为1.7%,持有30天赎回,此时客户本金加收益的金额约为

答案：C A. 100120 B. 100130 C. 100140 D. 100150

9. 下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。

答案：D A. 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担 B. 在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有 C. 最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配 D. 在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的

10. 上海黄金交易所挂盘合约中，Au（T+D）的标准标的实物规格为（）

答案：D A. 成色不低于99.99%，重量不低于1千克的金锭 B. 成色不低于99.99%，重量不低于3千克的金锭 C. 成色不低于99.95%，重量不低于1千克的金锭 D. 成色不低于99.95%，重量不低于3千克的金锭

11. 客户甲于2010年5月1日购买凭证式国债20100203，金额为10000元，该券种期限为3年，票面年利率3.73%，到期一次性还本付息，该券种的计息规定如下:从购买之日起，1年期和3年期凭证式国债持有时间不满半年不计付利息；满半年不满1年按0.36%计息；3年期凭证式国债持有时间满1年不满2年按1.71%计息；满2年不满3年按2.52%计息。若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203，则其资金帐户将收到的金额为（）答案：B A. 10000 B. 9990 C. 9980 D. 9900

12. 受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入（）。答案：C A. 委托人固有财产 B. 受益人固有财产 C. 信托财产 D. 受托人固有财产

13. 若国债客户要求，我行国债系统可为其出单，但出单券种的后续交易均需先办理（）交易后再行办理。答案：B A. 出单 B. 收单 C. 提前兑取 D. 赎回

14. 金种子产品成立之初初始投资的投资起点是

答案：B A. 5万元 B. 30万元 C. 50万元 D. 100万元

15. 截至2011年底，我行代理保险业务累计服务客户已达（）。

答案：C A. 1000万户 B. 3500万户 C. 6100万户 D. 7200万户

16. 下列话术采用了最后时限法的是（）。

答案：B A. 早些办理就早些获得收益。 B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，

就没有礼品赠送了。 C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？ D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？

17. 对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。

答案：A A. 操作风险 B. 道德风险 C. 客户风险 D. 市场风险

18. 我行天富系列理财产品的投资管理人以（）为主。

答案：D A. 总行资金部 B. 银行同业 C. 信托公司 D. 投资顾问

19. 财富鑫鑫向荣的产品类型为（）

答案：A A. 非保本浮动收益 B. 保本保收益 C. 保本浮动收益 D. 以上都不是

20. 下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是

答案：C A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化 B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段 C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等

D. 量身定做是结构性理财计划的一个重要特征

21. 我行（）客户占整个客户群的比例较大

答案：C A. 中端 B. 高端 C. 中低端 D. 中高端

22. 期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划()

答案：A A. 期权费收益 B. 投资收益 C. 综合收益 D. 保证金存款收益

23. 商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训

答案：B A. 10 B. 20 C. 15 D. 25

24. 财富系列理财产品的特点不包括（）。

答案：C A. 低风险 B. 收益稳健 C. 高风险 D. 期限灵活

25. 客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（）时间为宜。答案：D A. 放假 B. 休闲 C. 休息 D. 上班

26. 2011年，我行共计发行（）期外汇理财产品

答案：D A. 15 B. 16 C. 17 D. 18

27. 甲是一名公务员，未婚，有３年的股票投资经验，因担心在投资过程中赔钱而影响工作，目前只将钱存入银行；乙是一名个体工商户，有一女儿正在上幼儿园，一年前开始炒股，对于股市的大涨大落，乙并不是很在意。关于甲、乙的风险承受能力和风险容忍态度，下列说法正确的是（）。

A. 甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度高于乙 B. 甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度高于乙 C. 甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度低于乙 D. 甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度低于乙

28. 全国金雁奖营销评选活动开始于（）。

答案：B A. 2007 B. 2008 C. 2009 D. 2010

29. 一般情况下，投资者利用（）保证金就可以买卖一个合同

A. 一百美元 B. 一千美元 C. 一万美元 D. 十万美元

30. （）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。

答案：B A. 问卷调查 B. 大堂调查 C. 电话调查 D. 拜访调查

31. 下列对资本市场的特征的描述正确的是

答案：A A. 风险性高，收益也高 B. 收益高，安全性也高 C. 流动性低，风险性也低 D. 风险性低，安全性也低

32. （）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录有效客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。

答案：C A. 客户资料表 B. 工作日程表 C. 意向客户表 D. 客户信息表

33. 客户经理的岗位工资实行（）。

答案：B A. 周薪 B. 月薪 C. 季薪 D. 年薪

34. 下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。

A. 财富债券系列 B. 天富系列 C. 邮银财富御享系列 D. 以上答案都不对

35. 人民币理财宣传材料不包括（）。

答案：B A. 宣传单 B. 银监会管理办法 C. 海报 D. 短信

36. 理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户（）

答案：C A. 投资须谨慎 B. 理财非存款 C. 不保证收益 D. 产品有风险

37. 以下费用中，属于基金管理过程中发生的费用的是（）。

答案：D A. 认购费 B. 申购费 C. 赎回费 D. 托管费

38. 可行性研究是决定能否( )的重要依据。

答案：D A. 客户分类 B. 获取客户信息 C. 客户需求分析 D. 实施营销方案

39. 国债质押业务正式上线后，个人客户即可在（）进行申请并办理。答案：B A. 对公窗口 B. 信贷窗口 C. 国债窗口 D. 我行无此业务

40. 假设市场的无风险利率是1%，股票市场未来有三种状态：牛市、正常、熊市，对应的发生概率为0.2，0.6，0.2;作为市场组合的股票指数现在是在5100点，当未来股票市场处于牛市时将会达到6000点，正常时将会达到5600点，熊市时将会达到4300点;股票X在牛市时的预期收益率为20%，在正常时预期收益率14%，在熊市时预期收益率为-12%,市场组合的预期收益率是()答案：B A. 0.0392 B. 0.0627 C. 0.0452 D. 0.084

二、多选题

41. 财富鑫鑫向荣的投资方向包括（）

答案：ABD A. 国债 B. 央票 C. 私募股权 D. 债券回购

42. 根据投资对象不同，证券投资基金可以分为

答案：ABCD A. 股票型基金 B. 债券型基金 C. 货币市场基金 D. 混合基金 E. 对冲基金

43. 下列描述中，属于我行天富系列人民币理财产品特点的是（）

A. 潜在的高收益空间 B. 可100%投资于股票 C. 投资顾问管理经验丰富 D. 有硬保本机制

E. 有效的激励机制

44. 获取客户信息的途径包括（）。

答案：ABA. 直接获取 B. 间接获取 C. 主动获取 D. 被动获取

45. 客户经理的职级变动，主要是依据（）。

A. 业务能力 B. 营销业绩 C. 工作态度和能力 D. 执行制度情况

46. 理财人员考核指标包括（）

答案：BCD A. 工资高低 B. 客户投诉情况 C. 销售业绩 D. 误导销售 E. 工作时间长短

47. 财富债券系列理财产品的期限可以是（）。

答案：ABCD A. 1个月 B. 2个月 C. 10个月 D. 20个月

48. 2012年，财政部、人民银行对凭证式国债进行改革，规定凭证式国债仅对个人投资者发售，（）、（）和（）等机构投资者不得购买。

答案：ABCD A. 企事业单位 B. 行政机关 C. 社会团体 D. 以上均是

49. 销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）

答案：ABC A. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员 B. 散布虚假信息，扰乱市场秩序

C. 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易 D. 正确引导客户购买适合的理财产品 E. 预约客户购买即将发售的理财产品

50. 体态礼仪主要包括（）。

答案：ABC A. 站 B. 坐 C. 走 D. 跑

三、判断题

51. 各级管理机构、营业机构和代理保险业务管理人员、销售人员不得在合作协议规定的手续费之外索取或接受保险公司及其工作人员给予的其他利益。答案：A A. 正确 B. 错误

52. 每种货币的每个合约的金额是可以根据投资者的要求而改变。答案：B A. 正确 B. 错误

53. 经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。答案：A A. 正确 B. 错误

54. 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担。答案：B A. 正确 B. 错误

55. 客户经理是我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的管理人员。答案：B A. 正确 B. 错误

56. 在通货膨胀期间，储蓄类理财产品的实际收益率可能是负的答案：A A. 正确

B. 错误

57. 正面沟通难以继续时，最好不要直截了当一开口就让别人买产品，而应该旁敲侧击。

答案：A A. 正确 B. 错误

58. 我行月月升人民币理财产品的目标客户为机构客户。答案：B A. 正确 B. 错误

59. 营销策划方案是通过前期调查，帮助客户正确地识别需求、满足期望、实现远景和达到目标的方法和措施。答案：A A. 正确 B. 错误

60. 可行性研究是决定能否实施营销方案的重要依据。答案：A A. 正确 B. 错误

61. 我行在销售外币理财业务时应严格遵守风险最小化原则答案：B A. 正确 B. 错误

62. 如果客户预期市场未来利率水平仍将进一步降低，那么理财经理可以建议客户购买期限较长的理财产品以规避收益率下行带来的损失。答案：A A. 正确 B. 错误

63. 我行全部天富系列产品都应用了CPPI保本策略。答案：B A. 正确 B. 错误

64. 保本浮动收益理财计划属于保证收益理财计划的一种。答案：B A. 正确 B. 错误

65. 目标客户是指客户经理通过客户分类后所确定的重点营销对象。答案：B A. 正确 B. 错误

66. 商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整；客户不接受的，不允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。答案：B A. 正确 B. 错误

67. 结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。答案：A A. 正确 B. 错误

68. 通话结束时要使用再见、咱们下次再谈等礼貌的结束语。答案：A A. 正确

69. 个人客户购买金种子人民币理财产品的上限是100万元人民币。答案：B B. 错误

70. 债券是由债务人向债权人出具的在约定的时间承担还本付息义务的书面凭证

答案：A A. 正确 B. 错误

5. 商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）答案：C A. 4级 B. 3级 C. 5级 D. 6级

6. 客户经理因故辞职或转岗，应提前（）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位工作。

答案：BA. 15日 B. 一个月 C. 三个月 D. 半年

7. 某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举的下列关于债券收益的论述，其中不正确的是

答案： B A. 投资债券的收益有两部分，分别是利息收入和价差收益 B. 由于债券可以自由流通，所以债券的期限是无关紧要的因素 C. 债券的投资风险高于银行存款到低于股票

D. 投资债券时，要想获得高收益，不可避免地要承担高风险

8. 目前商业银行开展的贵金属业务暂不包含以下的哪一项( )

答案： D A. 代理贵金属 B. 实物贵金属 C. 账户贵金属 D. 精炼贵金属

10. 以下哪一项不属于财产保险范围（）。

答案：A A. 医疗保险 B. 利润损失保险 C. 工程保险 D. 农业保险

12. 下列属于正确的服务用语的是（）。

答案： B A. 这么简单的事, 你都不会 B. 我叫XX，是邮储银行的客户经理，请问老板贵姓？ C. 墙上贴着呢，你不会看吗？ D. 不是告诉你了吗？怎么还不明白？

13. 我行发行的邮银财富御享理财产品是建立在健全的内部控制制度的基础之上的，下列制度中不符合我行理财产品内部控制规范的是（）。

答案： A A. 分别销售 B. 分别管理 C. 分别核算 D. 分别计账

14. 代客境外理财产品的收益和风险由（）承担

答案： A A. 客户 B. 银行 C. 境内机构 D. A、B、C

15. 衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是

()

答案： C A. 偿还性 B. 收益性 C. 流动性 D. 安全性

17. 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）

答案： A A. 告诉客户风险小，可以担保收益 B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等 C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求 D. 确认客户抄录了风险确认语句

18. 选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择。答案：A A. 朝阳 B. 夕阳 C. 新兴 D. 衰落

19. 王女士35岁，已婚，有一个6岁的女儿，家庭平均年收入40万元，有住房一套，每月房贷6千元，女儿上各类特长培训班月支出3千元，计划让女儿高中毕业后出国留学，目前年储蓄4万元，计划55岁退休，余寿20年，王女士理财价值观更接近的类型是（）。答案： D A. 蚂蚁族（偏退休型客户） B. 蟋蟀族（偏当前享受型客户）

C. 蜗牛族（偏购房型客户） D. 慈乌族（偏子女型客户）

20. 客户经理的岗位工资实行（）。

答案： B A. 周薪 B. 月薪 C. 季薪 D. 年薪

22. 国内客户在进行以下哪种产品或合约交易时可以买入1盎司黄金：（）答案： D A. Au99.95 B. Au99.99 C. Au（T+D） D. 纸黄金

23. 下列关于保险产品的论述正确的是

答案： A A. 保险产品购买者可以利用保险产品合理避税 B. 保险产品用于规避风险，不能用于投资 C. 保险产品投资收益率高于债券 D. 以上各项都是错误的

篇二：投资管理人的具体职责包括：( )。 A.(A) 对企业年金基金进行投资

一、整体解读

试卷紧扣教材和考试说明，从考生熟悉的基础知识入手，多角度、多层次地考查了学生的数学理性思维能力及对数学本质的理解能力，立足基础，先易后难，难易适中，强调应用，不偏不怪，达到了“考基础、考能力、考素质”的目标。试卷所涉及的知识内容都在考试大纲的范围内，几乎覆盖了高中所学知识的全部重要内容，体现了“重点知识重点考查”的原则。

1．回归教材，注重基础

试卷遵循了考查基础知识为主体的原则，尤其是考试说明中的大部分知识点均有涉及，其中应用题与抗战胜利70周年为背景，把爱国主义教育渗透到试题当中，使学生感受到了数学的育才价值，所有这些题目的设计都回归教材和中学教学实际，操作性强。

2．适当设置题目难度与区分度

选择题第12题和填空题第16题以及解答题的第21题，都是综合性问题，难度较大，学生不仅要有较强的分析问题和解决问题的能力，以及扎实深厚的数学基本功，而且还要掌握必须的数学思想与方法，否则在有限的时间内，很难完成。

3．布局合理，考查全面，着重数学方法和数学思想的考察

在选择题，填空题，解答题和三选一问题中，试卷均对高中数学中的重点内容进行了反复考查。包括函数，三角函数，数列、立体几何、概率统计、解析几何、导数等几大版块问题。这些问题都是以知识为载体，立意于能力，让数学思想方法和数学思维方式贯穿于整个试题的解答过程之中。

篇三：企业年金的行为主体包括( )。 A.受托人B.托管人C.账户管理人D.

一、整体解读

1．回归教材，注重基础

2．适当设置题目难度与区分度

3．布局合理，考查全面，着重数学方法和数学思想的考察

《投资管理人包括》
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